Por el Departamento Editorial.<\/p>\n
Luego de 7 meses de que el gobierno de Estados Unidos flexibilizara el embargo econ\u00f3mico impuesto sobre Cuba, el Stonegate Bank de Florida abri\u00f3 una cuenta de corresponsal\u00eda en el Banco Internacional de Comercio S.A. de La Habana, convirti\u00e9ndose as\u00ed en la primera entidad estadounidense con acceso directo al sistema bancario de la isla caribe\u00f1a.<\/p>\n
Se estima que la cuenta corresponsal entre en operaciones en tres semanas, fecha a partir de la cual podr\u00e1n facilitar transacciones de pagos y transferencias entre ambos pa\u00edses, siempre que sean autorizadas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus iniciales en ingl\u00e9s).<\/p>\n
Seg\u00fan la informaci\u00f3n registrada por la Corporaci\u00f3n Federal Aseguradora de Dep\u00f3sito de Estados Unidos (FDIC, por sus siglas en ingl\u00e9s), el Stonegate Bank tiene sede en la ciudad de Pompano Beach (Florida), cuenta con 21 agencias, posee un capital de US$ 2.300 millones y maneja principalmente una cartera de cr\u00e9ditos en el sector de bienes ra\u00edces.<\/p>\n
En mayo de este a\u00f1o, la entidad mostr\u00f3 sus ambiciones de entrar al mercado de servicios bancarios internacionales al abrir una cuenta para la \u201cSecci\u00f3n de Inter\u00e9s\u201d de Cuba en los Estados Unidos. \u201cEsperamos que este sea el paso inicial para normalizar los v\u00ednculos bancarios entre los dos pa\u00edses, lo que beneficiar\u00e1 a las empresas estadounidenses que esperan hacer negocios en Cuba, as\u00ed como al pueblo cubano\u201d, <\/em>declar\u00f3 en ese momento el presidente de la entidad.<\/p>\n Por su parte, el Banco Internacional de Comercio S.A. (BICSA) fue fundado en 1993 en La Habana. Forma parte del Grupo Nueva Banca, S.A. y su actividad fundamental es la \u201cbanca de empresas en el sector de las finanzas en divisas\u201d<\/em>, para lo que se sirve de sus servicios centrales y de sucursales radicadas en la capital del pa\u00eds, seg\u00fan indica el portal del Banco Central de Cuba. A nivel internacional tiene m\u00e1s de 600 cuentas corresponsales y es auditado cada a\u00f1o por la firma Ernst & Young.<\/p>\n Actualmente, el BICSA recibe dep\u00f3sitos a plazo, otorga pr\u00e9stamos; compra y venta divisas, metales preciosos y valores; ofrece cartas de garant\u00eda y los documentos relacionados con el comercio internacional y nacional; presta servicios de contabilidad y documentales. Sirve a clientes institucionales, nacionales y extranjeros.<\/p>\n \u00bfUn negocio de riesgos?<\/strong><\/p>\n El banco estadounidense asegur\u00f3 que hizo una revisi\u00f3n de los aspectos asociados al cumplimiento durante tres meses. \u201cHicimos una aproximaci\u00f3n basada en los riesgos. Nosotros evaluamos el riesgo al nivel del directorio, a nivel del \u00e1rea de cumplimiento, al nivel de (la Ley de) Secreto Bancario\u2026 y nos sentimos muy c\u00f3modos por hacer algo que es de muy bajo riesgo\u201d<\/em>, declar\u00f3 Seleski al diario The Wall Street Journal.<\/p>\n A juicio de la experta Ana Mar\u00eda de Alba, presidenta de la consultora CSMB International, Inc. (EE.UU., Panam\u00e1 y Venezuela), el mayor riesgo es no tener un buen entendimiento de las operaciones que se est\u00e9n realizando por medio de tarjetas de cr\u00e9dito. \u201cEn el supuesto caso de que una persona utilice su tarjeta de cr\u00e9dito norteamericana para realizar alg\u00fan pago prohibido en Cuba, y el banco norteamericano procese la operaci\u00f3n sin tomar en cuenta que la operaci\u00f3n de compra no es permitida, se podr\u00eda ver implicado en una infracci\u00f3n de la ley estadounidense. Por eso resalto tanto el tema de la calidad del sistema de control interno para asegurar que no exista ning\u00fan riesgo de infracci\u00f3n de las disposiciones del Embargo\u201d, precis\u00f3.<\/p>\n En una informaci\u00f3n publicada el 30 de mayo por Lavadodinero.com, la experta Ira Morales Mickunas, directora de la consultora Milersen, LLC. (EE.UU) advirti\u00f3 que al mantener relaciones de negocio con Cuba se debe reforzar la debida diligencia, pues ella no tiene dudas que desde la isla se realicen “actividades cuestionables de apoyo a grupos irregulares, como las Farc y organizaciones isl\u00e1micas”<\/em>.<\/p>\n La experta, quien opera desde Miami, indic\u00f3 que “se debe tener mucho cuidado de la triangulaci\u00f3n de la isla con transacciones con pa\u00edses como Venezuela, Ir\u00e1n y Siria, por citar solo algunos ejemplos”<\/em>.<\/p>\n Un nuevo mercado<\/strong><\/p>\n La apertura de nuevos mercados siempre es atractivo para todos los negocios\u2026 el bancario no es la excepci\u00f3n. A pesar de ser una econom\u00eda controlada, muchos bancos de Estados Unidos analizan el potencial bancario en la isla caribe\u00f1a, donde existen un total de 37 entidades registradas ante el Banco Central de Cuba (ver documento al final):<\/p>\n – 9 bancos comerciales<\/p>\n – 15 instituciones financieras no bancarias<\/p>\n – 9 bancos extranjeros<\/p>\n – 4 financieras extranjeras<\/p>\n La decisi\u00f3n del Stonegate Bank pudiera ser vista como \u201cexperimental\u201d para muchas entidades estadounidenses que a\u00fan est\u00e1n evaluando las oportunidades y los riesgos de las relaciones con Cuba. \u201cHay opiniones divididas dentro de la empresa\u201d, <\/em>declar\u00f3 un oficial de cumplimiento de una entidad ubicada en Nueva York, quien pidi\u00f3 mantener su nombre en reserva.<\/p>\n \u201cEl riesgo va m\u00e1s all\u00e1 de las transacciones relacionadas a Cuba. Hay que tener en cuenta que trabajar con bancos y clientes cubanos significa que tendr\u00e1s a los reguladores vigil\u00e1ndote continuamente\u201d,<\/em> explic\u00f3 el empleado bancario.<\/p>\n Ana Mar\u00eda de Alba coincide con el oficial bancario, pero destaca que aunque \u201clas operaciones permutadas bajo las nuevas reglas de servicios permitidos est\u00e1n limitadas a operaciones de tarjetas de cr\u00e9dito y nada m\u00e1s\u201d, las autoridades si van a estar \u201cmuy atentos a que las operaciones que se est\u00e9n realizando est\u00e9n \u00fanicamente dentro de las permitidas\u201d por el Departamento del Tesoro.<\/p>\n Solo un d\u00eda antes de que se firmara el acuerdo interbancario, el gobierno de Cuba abri\u00f3 nuevamente su Embajada en Washington, significando esto el restablecimiento de las relaciones diplom\u00e1ticas entre ambas naciones. En mayo, el Departamento de Estado removi\u00f3 a Cuba oficialmente de la lista de pa\u00edses patrocinadores del terrorismo, en la que estaba desde 1982.<\/p>\n