{"id":6035,"date":"2004-10-25T04:00:00","date_gmt":"2004-10-25T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=irs-busca-implementar-reporte-de-cuentas-bancarias-de-extranjeros-en-estados-unidos"},"modified":"2004-10-25T04:00:00","modified_gmt":"2004-10-25T04:00:00","slug":"irs-busca-implementar-reporte-de-cuentas-bancarias-de-extranjeros-en-estados-unidos","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=irs-busca-implementar-reporte-de-cuentas-bancarias-de-extranjeros-en-estados-unidos","title":{"rendered":"IRS busca implementar reporte de cuentas bancarias de extranjeros en Estados Unidos"},"content":{"rendered":"

Mayores costos de cumplimiento pudiera generar el plan del Servicio de Rentas Internas de Estados Unidos (IRS por sus iniciales en ingl\u00e9s) de solicitar a las instituciones financieras americanas que reporten las cuentas que mantienen de clientes extranjeros, advirtieron algunos abogados especializados en impuestos.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La propuesta presentada por el IRS el pasado 7 de enero y que estar\u00e1 en revisi\u00f3n hasta el 7 de abril, obligar\u00eda a los bancos estadounidenses a informar anualmente a la agencia sobre las cuentas que generen intereses que est\u00e9n a nombre de extranjeros. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El plan, que es id\u00e9ntico a uno propuesto en el 2001, busca ayudar a consolidar los acuerdos de intercambio de informaci\u00f3n impositiva firmados con otros pa\u00edses, seg\u00fan han informado voceros del IRS. Otro de los objetivos del organismo fiscal es descubrir a los estadounidenses que tienen dinero depositado sin declarar, al hacerse pasar por cuentahabientes extranjeros ante el banco.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Michael McDonald, un consultor independiente que fue agente especial de investigaciones del IRS, considera que \u201cun inventario de las cuentas de extranjeros mantenidas en bancos estadounidenses puede ser una gran pieza de negociaci\u00f3n de acuerdos de intercambio de informaci\u00f3n fiscal con otros gobiernos\u201d;<\/i> pero para los bancos puede ser un gran problema de mercadeo de sus servicios internacionales.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

M\u00e1s carga de cumplimiento<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

\u201cEsto es un gran problema en t\u00e9rminos de cumplimiento\u201d<\/span><\/i>, dijo Roger Wise, un abogado de la firma K&L Gates LLP (Washington D.C.). La norma pudiera aumentar la tensi\u00f3n en los departamentos de cumplimiento y tecnolog\u00eda, los cuales \u201cya tienen sus manos llenas\u201d<\/i> cumpliendo con otros requerimientos antilavado de dinero y fiscales.\u00a0 <\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

El experto indic\u00f3 que algunos grupos representantes del sector financieros se encuentran preocupados porque esta nueva regulaci\u00f3n puede hacer que muchos capitales se vayan del pa\u00eds.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u201cA los bancos se les ha pedido que incrementen la poblaci\u00f3n que est\u00e1n reportando\u201d,<\/span><\/i> indic\u00f3 un oficial de cumplimiento (pidi\u00f3 no ser identificado) de un banco con sede en California, quien agreg\u00f3 que los bancos con alcance internacional ser\u00e1n los m\u00e1s afectados por esta medida.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

M\u00e1s diligencia debida<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

Si el proyecto es implementado, las empresas financieras pudieran verse obligadas a revisar nuevamente la identificaci\u00f3n de sus clientes que no son residentes de Estados Unidos. Este proceso requerir\u00e1 tiempo y puede contemplar dificultades que impulsen a los bancos a soltar a algunos de sus clientes actuales.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Los ajustes en el proceso de cumplimiento para plegarse a las nuevas exigencias pudieran requerir entre seis y nueve meses, m\u00e1s el tiempo necesario para reconfigurar los sistemas computacionales, seg\u00fan c\u00e1lculos del oficial de cumplimiento californiano.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

De no ajustarse adecuadamente a los requerimientos de la nueva propuesta, las entidades financieras pudieran recibir costosas multas, advirti\u00f3 Wise. En septiembre de 2010 fue aprobada la Ley de Cr\u00e9ditos y trabajo de Peque\u00f1os Negocios, en la cual se aumentaron hasta US$ 250 mil las multas que puede aplicar el IRS si no se hacen las correcciones en las declaraciones de impuestos en un m\u00e1xima de 30 d\u00edas siguientes al 15 de abril (fecha m\u00e1xima para declarar los impuestos en Estados Unidos). Sin embargo, en algunos casos las multas pudieran alcanzar el US$ 1,5 mill\u00f3n.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La propuesta surge como parte de un esfuerzo general del gobierno de Estados Unidos para combatir la evasi\u00f3n fiscal. En marzo de 2010 se aprob\u00f3 una ley que le exige a los bancos extranjeros reportar datos de las cuentas de sus clientes estadounidenses, de lo contrario tienen que pagar\u00a0 <\/span>30 por ciento de retenci\u00f3n anual sobre los pagos de intereses o dividendos en esas cuentas.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Estos esfuerzos han arrojado resultados. Reportes emitidos por el Departamento del Tesoro indican que durante el 2010 se registr\u00f3 un aumento del 115 por ciento en el reporte voluntario de las cuentas bancarias sostenidas por empresas y personas estadounidenses en el extranjero.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Mayores costos de cumplimiento pudiera generar el plan del Servicio de Rentas Internas de Estados Unidos (IRS por sus iniciales […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6035","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\nIRS busca implementar reporte de cuentas bancarias de extranjeros en Estados Unidos | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"IRS busca implementar reporte de cuentas bancarias de extranjeros en Estados Unidos | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=irs-busca-implementar-reporte-de-cuentas-bancarias-de-extranjeros-en-estados-unidos\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"3 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=irs-busca-implementar-reporte-de-cuentas-bancarias-de-extranjeros-en-estados-unidos\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=irs-busca-implementar-reporte-de-cuentas-bancarias-de-extranjeros-en-estados-unidos\",\"name\":\"IRS busca implementar reporte de cuentas bancarias de extranjeros en Estados Unidos | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2004-10-25T04:00:00+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=irs-busca-implementar-reporte-de-cuentas-bancarias-de-extranjeros-en-estados-unidos#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=irs-busca-implementar-reporte-de-cuentas-bancarias-de-extranjeros-en-estados-unidos\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=irs-busca-implementar-reporte-de-cuentas-bancarias-de-extranjeros-en-estados-unidos#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"IRS busca implementar reporte de cuentas bancarias de extranjeros en Estados Unidos\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"IRS busca implementar reporte de cuentas bancarias de extranjeros en Estados Unidos | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"IRS busca implementar reporte de cuentas bancarias de extranjeros en Estados Unidos | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=irs-busca-implementar-reporte-de-cuentas-bancarias-de-extranjeros-en-estados-unidos","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"3 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=irs-busca-implementar-reporte-de-cuentas-bancarias-de-extranjeros-en-estados-unidos","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=irs-busca-implementar-reporte-de-cuentas-bancarias-de-extranjeros-en-estados-unidos","name":"IRS busca implementar reporte de cuentas bancarias de extranjeros en Estados Unidos | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2004-10-25T04:00:00+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=irs-busca-implementar-reporte-de-cuentas-bancarias-de-extranjeros-en-estados-unidos#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=irs-busca-implementar-reporte-de-cuentas-bancarias-de-extranjeros-en-estados-unidos"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=irs-busca-implementar-reporte-de-cuentas-bancarias-de-extranjeros-en-estados-unidos#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"IRS busca implementar reporte de cuentas bancarias de extranjeros en Estados Unidos"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/6035","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=6035"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=6035"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=6035"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=6035"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}