Sroman@moneylaundering.com<\/A><\/P>Se necesitaron dos episodios vergonzosos para dejar expuestas las vulnerabilidades en las que alguna vez fueran estelares defensas contra el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo de Australia y hacer que sus legisladores reformularan y actualizaran una legislaci\u00f3n poco clara.<\/P>
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Primero, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) critic\u00f3 al pa\u00eds en 2005 por el control laxo de las leyes mediocres de lavado de dinero vigentes en ese entonces, una deficiencia que, finalmente, permite a los criminales cada a\u00f1o lavar miles de millones d\u00f3lares australianos a trav\u00e9s de su sistema financiero.<\/P>
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Luego, en noviembre pasado, una comisi\u00f3n parlamentaria revel\u00f3 c\u00f3mo un exportador de trigo australiano, AWB, desvi\u00f3 miles de millones de d\u00f3lares del programa petr\u00f3leo-por-alimentos de las Naciones Unidas y transfiri\u00f3 US$224 millones en sobornos y retornos al r\u00e9gimen del ex dictador iraqu\u00ed Saddam Hussein por el monopolio de las importaciones de trigo del pa\u00eds.<\/P>
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Esos tropiezos altamente publicitados llevaron al Parlamento a aprobar leyes sobre lavado de dinero y financiaci\u00f3n del terrorismo a mediados de diciembre.<\/P>
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El Proyecto de Ley Antilavado de Dinero y Contra la Financiaci\u00f3n del Terrorismo de 2006 aplica responsabilidades mayores de cumplimiento \u2013 incluyendo pol\u00edticas m\u00e1s estrictas de identificaci\u00f3n del cliente – y otorga poderes regulatorios y de control al Centro Australiano de Reportes y An\u00e1lisis de Transacciones (por sus siglas en ingl\u00e9s, AUSTRAC), la unidad de informaci\u00f3n financiera del pa\u00eds.<\/P>
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\u201cCreo que si Australia hubiera considerado m\u00e1s seriamente este tipo de actividad mucho antes \u2013 en lugar de adoptar una actitud de `oh, bien, es solo el precio de hacer negocios` – entonces el comportamiento vergonzoso de AWB podr\u00eda haber sido descubierto mucho antes\u201d, dijo el Senador australiano Joe Ludwig.<\/P>
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Reglas m\u00e1s severas, alcance m\u00e1s amplio<\/STRONG><\/P>
\nLa nueva ley otorga poder al AUSTRAC \u2013 que previamente ten\u00eda responsabilidades de supervisi\u00f3n limitadas \u2013 para supervisar, monitorear y fiscalizar las regulaciones antilavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo de manera similar a las que la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de los EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, Finchen).<\/P>
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La agencia ahora puede sancionar a las instituciones financieras o a los individuos con sanciones civiles por entregar informaci\u00f3n falsa o enga\u00f1osa, falsificar documentos, estructurar transacciones para evitar tener que presentar informes de actividades sospechosas o cualquier otro desv\u00edo de las obligaciones de cumplimiento.<\/P>
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Adem\u00e1s de los bancos, otras entidades designadas como los casinos y los vendedores de lingotes de oro deben elaborar, dentro de los dos a\u00f1os, programas antilavado de dinero y contra la financiaci\u00f3n del terrorismo m\u00e1s estrictos, requeridos por el nuevo proyecto de ley.<\/P>
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Entre otras cosas, esas entidades deben designar a un oficial de cumplimiento y crear capacitaci\u00f3n para los empleados, aplicar diligencia debida sobre los empleados y de conservar de registros. Adem\u00e1s, deben elaborar procedimientos para verificar las identidades de sus clientes individuales, corporativos y de sus agentes, realizar una diligencia debida constante sobre las cuentas de banca corresponsal y monitorear las transacciones sospechosas.<\/P>
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Sin embargo, la ley s\u00ed le autoriza a las instituciones financieras a tener flexibilidad para adecuar esos programas de cumplimiento a sus riesgos particulares.<\/P>
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\u201cSignifica que las industrias pueden elaborar e implementar sistemas que respondan m\u00e1s de cerca a sus necesidades individuales y que cumplan con sus obligaciones de monitoreo y reporte\u201d, dijo el Senador australiano Christopher Ellison.<\/P>
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Cambios Controvertidos<\/STRONG><\/P>
\nLos abogados australianos tienen objeciones con las disposiciones que los obligan a reportar las actividades sospechosas de sus clientes a las autoridades de control legal. Esa obligaci\u00f3n, dicen, erosiona el derecho fundamental al debido proceso porque obliga a los abogados a actuar como agentes gubernamentales.<\/P>
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\u201cSon inconsistentes y cambian la naturaleza de la relaci\u00f3n abogado-cliente y afectar\u00e1 la entrega fluida de informaci\u00f3n entre el cliente y el abogado\u201d, dijo Tim Bugg, presidente del Consejo Legal Australiano. \u201c\u00bfC\u00f3mo puede hacerse que sean consistentes estos dos temas?\u201d.<\/P>
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El GAFI modific\u00f3 sus 40 Recomendaciones sobre Lavado de Dinero en 2003 para obligar a los denominados \u201cporteros\u201d a adoptar procedimientos de diligencia debida y reportar actividades sospechosas dos a\u00f1os despu\u00e9s de que la Comisi\u00f3n Europea aprobara una directiva que obliga a los pa\u00edses europeos a aplicar normas similares.<\/P>
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Esas reglas fueron implementadas en Europa y Canad\u00e1, pero el gobierno canadiense las suprimi\u00f3 despu\u00e9s de que la Suprema Corte de la Columbia Brit\u00e1nica las bloqueara en la provincia. Aunque Estados Unidos no ha cumplido con esa recomendaci\u00f3n, FinCEN propuso en 2003 la regulaci\u00f3n de individuos, incluyendo a los abogados, que participan en transacciones o acuerdos sobre bienes ra\u00edces.<\/P>
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Demasiado tarde<\/STRONG><\/P>
\nLudwig y otros legisladores australianos consideran que la nueva legislaci\u00f3n del pa\u00eds deber\u00eda haber sido promulgada mucho tiempo atr\u00e1s. Si hubiera sido as\u00ed, dicen, las instituciones financieras podr\u00edan haber detectado la participaci\u00f3n de AWB en el esc\u00e1ndalo del programa petr\u00f3leo-por-alimentos.<\/P>
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Los investigadores australianos descubrieron que las Naciones Unidas pagaron a AWB, el mayor proveedor individual de productos humanitarios en el programa, US$2.300 millones para enviar a Irak 6,8 millones de toneladas de trigo. La compa\u00f1\u00eda posteriormente pag\u00f3 US$224 de esa suma al r\u00e9gimen iraqu\u00ed a cambio de la dominaci\u00f3n del mercado.<\/P>
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\u201cLos delincuentes y los terroristas seguir\u00e1n el camino del menor esfuerzo, de manera que lo que se requiere tiene un enfoque hol\u00edstico al escrutinio y la vigilancia\u201d, dijo Ludwig. \u201cSi bien el informe del GAFI y el esc\u00e1ndalo AWB han da\u00f1ado nuestra imagen, el AUSTRAC todav\u00eda conserva algunos de los mejores y m\u00e1s brillantes funcionarios, y estoy seguro de que podemos mejorar nuestra imagen\u201d. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
Por Selina Rom\u00e1nSroman@moneylaundering.comSe necesitaron dos episodios vergonzosos para dejar expuestas las vulnerabilidades en las que alguna vez fueran estelares defensas […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6038","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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