{"id":6040,"date":"2011-02-04T16:31:00","date_gmt":"2011-02-04T16:31:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=lavadores-desarrollan-metodologia-con-un-nuevo-aliado-el-desempleo"},"modified":"2011-02-04T16:31:00","modified_gmt":"2011-02-04T16:31:00","slug":"lavadores-desarrollan-metodologia-con-un-nuevo-aliado-el-desempleo","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=lavadores-desarrollan-metodologia-con-un-nuevo-aliado-el-desempleo","title":{"rendered":"Lavadores desarrollan metodolog\u00eda con un nuevo aliado: el desempleo"},"content":{"rendered":"

Seg\u00fan cifras recientes de la Organizaci\u00f3n Internacional del Trabajo unas 200 millones de personas se encuentran desempleadas en todo el mundo. Las proyecciones no son nada alentadoras, ya que los expertos estiman que durante el a\u00f1o 2012 la cifra aumentar\u00e1. Sin embargo, esta grave situaci\u00f3n es aprovechada por grupos criminales que encuentran en los desempleados unos \u201cinocentes\u201d aliados para legitimar dinero sucio. \"\"<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Muchos lavadores de dinero est\u00e1n utilizando a individuos desempleados a quienes ofrecen atractivas posiciones laborales. Lo que no saben las v\u00edctimas es que est\u00e1n siendo utilizadas para dificultar la labor de los departamentos de cumplimiento antilavado de las instituciones financieras.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La metodolog\u00eda<\/o:p><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

Los delincuentes comienzan por ubicar regiones o ciudades con elevados niveles de desempleo. Es muy com\u00fan que los falsos empleadores se enfoquen en los grupos de personas que tienen m\u00e1s dificultades para encontrar empleo, como lo son las personas mayores de 45 a\u00f1os y los que tienen poca formaci\u00f3n acad\u00e9mica. Tambi\u00e9n se enfocan en los soportes de familia, quienes tienen una gran necesidad de tener ingresos para poder mantener a varios hijos.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En distintos peri\u00f3dicos y sitios de internet especializados en oferta de empleos, publican anuncios solicitando personas dispuestas \u201ca trabajar desde su casa\u201d, con un \u201csalario fijo\u201d o con \u201catractivas comisiones\u201d. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Un elemento com\u00fan en la oferta es que no se requiere formaci\u00f3n acad\u00e9mica ni experiencia previa en el mundo financiero. De esta forma, minimizan las posibilidades de que las v\u00edctimas detenten algo sospechoso, ya que una persona con experiencia en el \u00e1rea f\u00e1cilmente puede notar una situaci\u00f3n irregular.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La idea inicial es conseguir curr\u00edculos u hojas de vida de los desempleados, de esta forma pueden acceder a la informaci\u00f3n personal de cientos de personas, entre las cuales luego seleccionan al grupo que se presenta m\u00e1s necesitado y, por ende, m\u00e1s vulnerable. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Un supuesto representante del departamento de recursos humanos de la empresa establece contacto telef\u00f3nico o por email con los candidatos, quienes no notan nada irregular ya que todo el proceso luce  <\/span>\u201cleg\u00edtimo\u201d. Luego de algunas preguntas le ofrecen una posici\u00f3n estable y bien remunerada<\/em>: colaborador financiero, tramitador o cualquier otra denominaci\u00f3n, pero fundamentalmente la oferta de trabajo consiste en \u201ccolaborar a distancia con una entidad financiera\u201d<\/em> o con supuestos grupos de inversionistas.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Si la v\u00edctima acepta el trabajo, le exigen un n\u00famero de cuenta bancaria para transferirle el pago de las comisiones o el pago del salario. La persona debe otorgar todos los datos de acceso. De esta forma, los criminales pueden manejar la cuenta sin que el titular lo sepa.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Posteriormente realizan cuantiosas transferencias de dinero, que luego es transferido a diversas cuentas de otras v\u00edctimas ubicadas en distintas ciudades o pa\u00edses. De esta manera, los delincuentes efect\u00faan numerosos movimientos del capital il\u00edcito, ocultando el rastro y dificultando la labor del personal de cumplimiento ALD.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Se\u00f1ales de alerta para el personal bancario<\/o:p><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

Los oficiales y personal de cumplimiento antilavado y antifraude de las entidades financieras deben estar alerta ante los siguientes indicadores:<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7         <\/span><\/span><\/span>Una cuenta de un cliente empieza a recibir transferencias cuantiosas que no coinciden con su perfil e historial transaccional.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7         <\/span><\/span><\/span>Un cliente comienza a realizar m\u00faltiples transferencias a diferentes destinatarios ubicados en varias jurisdicciones.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7         <\/span><\/span><\/span>Un cliente que recibe en su cuenta del banco los dep\u00f3sitos del seguro de desempleo, empieza a mostrar una fuerte actividad de dep\u00f3sitos y transferencias electr\u00f3nicas.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7         <\/span><\/span><\/span>Una cuenta que nunca ha sido movilizada mediante la \u201cbanca en l\u00ednea\u201d empieza a mostrar una fuerte actividad de dep\u00f3sitos y retiros hechos por internet.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7         <\/span><\/span><\/span>Un cliente que hist\u00f3ricamente ha realizado sus transacciones de forma personal en alguna sucursal del banco empieza a utilizar de forma intensa al banca \u201conline\u201d o la banca m\u00f3vil.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Se\u00f1ales de alerta para los desempleados<\/o:p><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

En el caso de aquellas personas que buscan empleo, es importante que tengan sospechas ante las siguientes se\u00f1ales de alerta:<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7         <\/span><\/span><\/span>Conseguir un trabajo \u201cestable y bien remunerado\u201d sin haber sido entrevista personalmente.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7         <\/span><\/span><\/span>La mayor\u00eda de las veces que la empresa establece contacto es mediante el correo electr\u00f3nico, el tel\u00e9fono o una p\u00e1gina de internet.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7         <\/span><\/span><\/span>El personal de la empresa contratante r\u00e1pidamente desea obtener los datos de alguna cuenta bancaria.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7         <\/span><\/span><\/span>Obtener una posici\u00f3n en el mundo financiero sin tener una formaci\u00f3n previa y sin realizar un curso de capacitaci\u00f3n es poco com\u00fan.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Seg\u00fan cifras recientes de la Organizaci\u00f3n Internacional del Trabajo unas 200 millones de personas se encuentran desempleadas en todo el […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6040","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\nLavadores desarrollan metodolog\u00eda con un nuevo aliado: el desempleo | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Lavadores desarrollan metodolog\u00eda con un nuevo aliado: el desempleo | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=lavadores-desarrollan-metodologia-con-un-nuevo-aliado-el-desempleo\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"4 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=lavadores-desarrollan-metodologia-con-un-nuevo-aliado-el-desempleo\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=lavadores-desarrollan-metodologia-con-un-nuevo-aliado-el-desempleo\",\"name\":\"Lavadores desarrollan metodolog\u00eda con un nuevo aliado: el desempleo | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2011-02-04T16:31:00+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=lavadores-desarrollan-metodologia-con-un-nuevo-aliado-el-desempleo#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=lavadores-desarrollan-metodologia-con-un-nuevo-aliado-el-desempleo\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=lavadores-desarrollan-metodologia-con-un-nuevo-aliado-el-desempleo#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"Lavadores desarrollan metodolog\u00eda con un nuevo aliado: el desempleo\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Lavadores desarrollan metodolog\u00eda con un nuevo aliado: el desempleo | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"Lavadores desarrollan metodolog\u00eda con un nuevo aliado: el desempleo | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=lavadores-desarrollan-metodologia-con-un-nuevo-aliado-el-desempleo","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"4 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=lavadores-desarrollan-metodologia-con-un-nuevo-aliado-el-desempleo","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=lavadores-desarrollan-metodologia-con-un-nuevo-aliado-el-desempleo","name":"Lavadores desarrollan metodolog\u00eda con un nuevo aliado: el desempleo | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2011-02-04T16:31:00+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=lavadores-desarrollan-metodologia-con-un-nuevo-aliado-el-desempleo#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=lavadores-desarrollan-metodologia-con-un-nuevo-aliado-el-desempleo"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=lavadores-desarrollan-metodologia-con-un-nuevo-aliado-el-desempleo#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Lavadores desarrollan metodolog\u00eda con un nuevo aliado: el desempleo"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/6040","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=6040"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=6040"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=6040"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=6040"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}