Por Los lavadores de dinero han incorporado a su lista de m\u00e9todos una nueva estrategia que toma provecho de la falta de regulaci\u00f3n de un sector: las telecomunicaciones. Seg\u00fan una denuncia presentada en Argentina, el m\u00e9todo consiste en comprar en efectivo tarjetas telef\u00f3nicas prepagadas a grandes compa\u00f1\u00edas telef\u00f3nicas para venderlas posteriormente a establecimientos como <\/SPAN>cibercaf\u00e9s o centros de comunicaciones. El \u00e9xito del m\u00e9todo consiste en que este tipo de empresas no son sujetos obligados, ni tienen que cumplir con un proceso de identificaci\u00f3n del cliente, y pueden tomar as\u00ed grandes pagos en efectivo sin obligaci\u00f3n de reportarlos. La nueva metodolog\u00eda fue dada a conocer a ra\u00edz de una denuncia interpuesta por Guillermo Restelli, Jefe Interino de la Secci\u00f3n Penal Tributaria de la Direcci\u00f3n regional Sur, en el juzgado penal n\u00famero 3 de Buenos Aires, el 22 de febrero de 2006. <\/SPAN> En la denuncia se explica la existencia de una banda organizada que a trav\u00e9s de la utilizaci\u00f3n de la identidad de indigentes e incluso de una persona fallecida, compr\u00f3 entre 2001 y 2005 tarjetas telef\u00f3nicas a las compa\u00f1\u00edas Telef\u00f3nica y Telecom de Argentina por <\/SPAN>m\u00e1s de US$57 millones, y los pag\u00f3 en efectivo. Los principales actores de la trama eran: – Un muerto, Franco Mazzota, el cual a pesar de haber fallecido en el 2003 compr\u00f3 tarjetas por un valor de US$4 millones hasta el 2005. – Dos indigentes, Elizabeth Caballero y Adriana Quinteros, quienes resid\u00edan en barrios de extrema pobreza en Buenos Aires y reconocieron haber prestado su identidad a cambio de dinero, pero desconoc\u00edan <\/SPAN>por completo la operaci\u00f3n de compra venta de tarjetas. Con sus nombres se realizaron compras por US$26 y US$20 millones respectivamente. – Un transportista, Leandro Francisco Ceniti quien perdi\u00f3 su documentaci\u00f3n en la calle e ignoraba que hab\u00edan utilizado su identidad para la compra de tarjetas telef\u00f3nicas por valor de US$7 millones. Un m\u00e9todo desapercibido para la compa\u00f1\u00eda y el banco Los miembros de la banda se pon\u00edan en contacto con las compa\u00f1\u00edas de tel\u00e9fono y utilizando la identidad de los cuatro \u201cfalsos clientes\u201d compraban grandes cantidades de tarjetas por las que tambi\u00e9n obten\u00edan una comisi\u00f3n por parte de la compa\u00f1\u00eda. Para realizar la operaci\u00f3n de compra, los miembros de la banda simplemente se dirig\u00edan a diferentes entidades bancarias y depositaban en efectivo las cantidades correspondientes por las tarjetas. Ante la incapacidad de los bancos por detectar este tipo de operaciones en efectivo, ya que en ning\u00fan momento se levantaron sospechas. una fuente de la Fiscal\u00eda argentina dijo que \u201cprobablemente dentro del volumen de ingresos de las cuentas de estas multinacionales, ese tipo de dep\u00f3sitos no llamaban la atenci\u00f3n y pasaban desapercibidos, aunque tambi\u00e9n podr\u00edamos estar ante un caso de ceguera voluntaria por parte del banco\u201d. \u201cDe todas formas, no olvidemos que la econom\u00eda argentina no est\u00e1 del todo bancarizada<\/I> y que existen algunas modalidades de operaciones que se hacen en efectivo sin despertar alarmas\u201d, dijo la fuente. Una vez depositado el dinero, otros individuos que hab\u00edan sido autorizados por los cuatro \u201cfalsos clientes\u201d, se dirig\u00edan hasta las oficinas de la compa\u00f1\u00eda donde personalmente recog\u00edan las tarjetas. <\/SPAN> Seg\u00fan la fuente de la Fiscal\u00eda, \u201ccon todas las caracter\u00edsticas de los actores principales, cuesta imaginar que dichas compa\u00f1\u00edas no advirtieran las desmesuradas compras en efectivo de tarjetas telef\u00f3nicas por parte de un fallecido, dos indigentes y una persona que desconoc\u00eda por completo que su identidad estaba siendo utilizada\u201d. <\/SPAN> Finalmente, los miembros de la banda vend\u00edan las tarjetas en diferentes establecimientos de la ciudad de Buenos Aires como simples distribuidores de tarjetas sin que los propietarios de los negocios sospecharan del origen il\u00edcito del producto. Las multinacionales todav\u00eda no son sujetos obligados Seg\u00fan la ley antilavado argentina 25.246 que fue publicada en mayo de 2000, las empresas telef\u00f3nicas no forman parte de los sujetos obligados, pero para la fuente de la Fiscal\u00eda \u201cno puede comprenderse el desinter\u00e9s de las compa\u00f1\u00edas por el conocimiento de sus clientes, los nulos controles de auditor\u00eda interna y, desde luego, carece de explicaci\u00f3n c\u00f3mo en cinco a\u00f1os pudieron pasar US$57 millones en efectivo por las compa\u00f1\u00edas sin que nadie sospechara de las operaciones inusuales\u201d. Si finalmente se descubren m\u00e1s casos como este y la compra de tarjetas telef\u00f3nicas prepagadas se consolida como una nueva metodolog\u00eda, \u201chabr\u00e1 llegado la hora de presentar a las compa\u00f1\u00edas de tel\u00e9fono multinacionales el principio de Conoce a tu Cliente y ser\u00e1 el momento de redefinir la lista de sujetos obligados por parte de las Unidades de Inteligencia Financiera\u201d, dijo la fuente. A pesar de que el caso concreto se descubri\u00f3 en Argentina, el m\u00e9todo no es ninguna novedad ya que el sistema de lavar es siempre el mismo y lo \u00fanico que va cambiando es el producto. Seg\u00fan Ricardo Alba, experto consultor antilavado de Panam\u00e1, \u201cel asunto es comprar art\u00edculos, ya sean tarjetas de tel\u00e9fono o pa\u00f1uelos con dinero il\u00edcito que despu\u00e9s se puedan vender f\u00e1cilmente\u201d. En Panam\u00e1 todav\u00eda no se han producido casos de lavado con tarjetas prepagadas, pero \u201cno me sorprender\u00eda que cualquier d\u00eda sucediera ya que a medida que se estrecha el cerco al delincuente, se buscan nuevas formas y esto podr\u00eda pasar en cualquier pa\u00eds del mundo\u201d, explic\u00f3 el consultor paname\u00f1o. En Chile tampoco hay noticias de que se haya lavado dinero a trav\u00e9s de las tarjetas telef\u00f3nicas, pero para Hernan Pe\u00f1afiel, del Consejo de Defensa de Chile, la metodolog\u00eda es \u201cbastante ingeniosa y dif\u00edcil de detectar por la falta de controles de estas grandes corporaciones y porque no son sujetos obligados\u201d. \u201cNo he o\u00eddo nunca un caso como este en Guatemala porque creo que es una nueva forma de lavar, pero no estar\u00eda de m\u00e1s incluir a las compa\u00f1\u00edas telef\u00f3nicas como sujetos obligados, la verdad es que cada d\u00eda surgen nuevos m\u00e9todos y la legislaci\u00f3n antilavado a\u00fan no est\u00e1 a la altura\u201d, dijo Leopoldo Liu, jefe de la Fiscalia contra el lavado de dinero de Guatemala. EE.UU. por su parte se encuentra en un proceso de debate sobre la inclusi\u00f3n de los negocios de tarjetas telef\u00f3nicas como un sector a regular dentro de una de las diferentes leyes antilavado del pa\u00eds (Ley del Secreto Bancario, Titulo 18 secci\u00f3n 1956 y Titulo 18 seccion 1957), despu\u00e9s del descubrimiento de varios casos de lavado con tarjetas ocurridos en abril de 2006, cuando una familia de Nueva Jersey (EE.UU) fue descubierta con US$100,000 en efectivo procedentes de la venta de tarjetas prepagadas. En septiembre de 2006 una banda de narcotraficantes y cultivadores de droga de Oregon fue descubierta lavando dinero a trav\u00e9s de casinos y usando la venta de tarjetas prepagadas de tel\u00e9fono para legitimar sus fondos, acumulando ganancias por un valor de $US20 millones . Por Carla Valero Los lavadores de dinero han incorporado a su lista de m\u00e9todos una nueva estrategia que toma provecho […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6041","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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