Bank of New York – blanco de una nueva medida de las autoridades – deber\u00e1 volver a evaluar el riesgo asociado con sus clientes, seg\u00fan un acuerdo entre el banco y la Reserva Federal de EE.UU. El acuerdo del 24 de abril resalta las deficiencias en los controles internos de BoNY para reportar actividad sospechosa, as\u00ed como problemas en su pol\u00edtica de diligencia debida mejorada. La Reserva Federal orden\u00f3 a BoNY presentar por escrito un programa de diligencia debida mejorada para corregir la falta de un adecuado \u201cmantenimiento de evaluaciones precisas y actualizadas de los riesgos de los clientes\u201d. El programa de diligencia debida debe incluir controles que dividan en categor\u00edas a los clientes y determinen cu\u00e1les realizan transacciones en forma rutinaria, se\u00f1al\u00f3 la agencia. Adem\u00e1s, el banco debe establecer pol\u00edticas adecuadas de diligencia debida para clientes de alto riesgo que incluya pr\u00e1cticas de aperturas de cuentas y que obligue a solicitar documentaci\u00f3n. Tambi\u00e9n debe desarrollar un sistema que se enfoque en el monitoreo de transacciones riesgosas para asegurarse que las actividades sospechosas son detectadas y reportadas. Ejecutivos de BoNY no quisieron comentar. Sin embargo, el banco se\u00f1al\u00f3 en un comunicado que complet\u00f3 muchas de estas medidas y planea cumplir con la totalidad del acuerdo. Los temas se\u00f1alados en el acuerdo no son nuevos. De hecho, el nexo entre el riesgo del cliente y las pr\u00e1cticas de diligencia debida fue resaltado en el reciente manual para los examinadores gubernamentales de las instituciones financieras de EE.UU., publicado por varias agencias federales de EE.UU. el a\u00f1o pasado. Por ejemplo, un gr\u00e1fico ilustra que a medida que el riesgo de un cliente se incrementa, el enfoque al monitoreo de la transacci\u00f3n deber\u00eda ser m\u00e1s personalizado. Clientes de alto riesgo incluyen a PEPs, compa\u00f1\u00edas de responsabilidad limitada, fondos offshore y organizaciones de caridad. Seg\u00fan el manual, estos clientes deber\u00edan ser supervisados y controlados m\u00e1s de cerca en el momento de abrir la cuenta y m\u00e1s frecuentemente a lo largo de la relaci\u00f3n con el banco. Esta no es la primera vez que BoNY es blanco de una medida por parte de las autoridades. La Reserva Federal cit\u00f3 al banco por problemas similares en el a\u00f1o 2000. M\u00e1s recientemente, en noviembre de 2005, el banco firm\u00f3 un acuerdo con el Departamento de Justicia por su papel en un caso que los fiscales estiman involucr\u00f3 el lavado de dinero sucio de ciudadanos rusos, entre otras cosas. Como resultado, el banco pag\u00f3 US$38 millones en restituciones e implement\u00f3 procedimientos antilavado que incluyen mejorar el entrenamiento de cumplimiento de gerentes de sucursales y la puesta en marcha de un proceso reforzado para reportar actividad sospechosa.<\/SPAN><\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Bank of New York – blanco de una nueva medida de las autoridades – deber\u00e1 volver a evaluar el riesgo […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6048","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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