{"id":6065,"date":"2007-04-02T04:00:00","date_gmt":"2007-04-02T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=antilavado-cuesta-mas-dinero-pero-es-menos-importante-kpmg-2"},"modified":"2007-04-02T04:00:00","modified_gmt":"2007-04-02T04:00:00","slug":"antilavado-cuesta-mas-dinero-pero-es-menos-importante-kpmg-2","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=antilavado-cuesta-mas-dinero-pero-es-menos-importante-kpmg-2","title":{"rendered":"Antilavado cuesta m\u00e1s dinero, pero es menos importante: KPMG"},"content":{"rendered":"
\n

    El 80% de 197 bancos de todo el mundo han incrementado el gasto en
\nprevenci\u00f3n de blanqueo de capitales en los \u00faltimos tres a\u00f1os, revel\u00f3 un
\nestudio realizado por la consultora financiera KPMG, que tambi\u00e9n indica
\nque ante la actual crisis financiera global el cumplimiento antilavado
\nde dinero (ALD) es menos prioritario para las gerencias bancarias.<\/span><\/span><\/p>\n

     La investigaci\u00f3n, titulada Estudio Global sobre Blanqueo de Capitales 2011<\/em>,
\nanaliza las medidas y pr\u00e1cticas adoptadas por la banca en todo el mundo
\ny revela importantes datos sobre el cumplimiento ALD. El documento
\npresentado por la gerencia europea de la firma trasnacional, indica que \u201cen
\nun entorno caracterizado por el control de costes, centrado en
\npreservar los niveles de capital y priorizar la inversi\u00f3n en recursos
\nmuy valiosos, la necesidad de otorgar una mayor importancia a las
\nmedidas dirigidas a prevenir el blanqueo de capitales pueden resultar
\ncomplicadas de vender\u201d. \"\"<\/a>
<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

     A continuaci\u00f3n presentamos un resumen de las principales conclusiones del informe:<\/span><\/span><\/p>\n

-Los resultados se\u00f1alan que hay menor inter\u00e9s de la alta direcci\u00f3n, a pesar de que \u201cun 62% de participantes considera que la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales es una cuesti\u00f3n destacada en sus instituciones\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

-Los costos ALD \u201ccontin\u00faan
\naumentando a un ritmo medio del 45%, frente a la previsi\u00f3n de m\u00e1s del
\n40% de 2007. El alcance de los incrementos de los costes suele
\nsubestimarse\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

-En relaci\u00f3n al enfoque global del cumplimiento antilavado se presentan variaciones: \u201cdos
\nde cada tres bancos disponen de una pol\u00edtica global. Sin embargo, casi
\ntres de cada cuatro implantan sus procedimientos a nivel local\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

-La revisi\u00f3n y el seguimiento de los controles ALD no ha cambiado: \u201ccon
\nun 84% de participantes que realizan procedimientos de control
\nformales. El dato que preocupa es que casi uno de cada cinco encuestados
\nno realiza un seguimiento de los controles\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

-Las personas pol\u00edticamente expuestas (PEP) \u201cson
\nahora un \u00e1rea clave para casi todos los participantes, ya que un 96% de
\nencuestados considera a las personas  pol\u00edticamente expuestas un factor
\nde riesgo y un 88 por ciento realiza un seguimiento de estas personas
\nde forma continua\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

-\u201cOtra
\ncuesti\u00f3n relativa a las personas pol\u00edticamente expuestas, o PEP por sus
\nsiglas en ingl\u00e9s, es saber c\u00f3mo abordar reg\u00edmenes, o key players,
\nsancionados por la comunidad internacional. En concreto, existe una
\nmayor sensibilidad en torno a los reg\u00edmenes considerados corruptos o
\ncaracterizados por una falta de transparencia\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

-\u201cEl
\ncumplimiento de las sanciones sigue siendo un reto, y el monitoreo de
\nlos clientes es el \u00e1rea m\u00e1s dif\u00edcil. El 74% de los encuestados
\nidentifica a todos los consejeros y apoderados. Preocupa el hecho de que
\ns\u00f3lo un 50% utilice el nuevo mensaje SWIFT MT202COV”.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

-\u201cEl
\nmonitoreo de operaciones empieza a generar dudas. En general, la
\nsatisfacci\u00f3n de los participantes en torno al monitoreo de operaciones
\nsigue siendo neutra, con una calificaci\u00f3n media del 3,6 sobre 5, si bien
\nen muchas regiones se muestran m\u00e1s descontentos que en 2007. Contin\u00faa
\nsiendo el \u00e1rea que recibe una mayor inversi\u00f3n”.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

-Pr\u00e1cticamente
\ntodas las entidades han adoptado un enfoque basado en riesgos para los
\nrequerimientos de KYC (Conozca su Cliente): \u201cUn 91% lo adopta en la fase de apertura de cuentas\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n

-Pr\u00e1cticamente todas las entidades actualizan la informaci\u00f3n KYC, aunque no en todas las regiones de la misma forma. \u201cUn
\n93% de los encuestados dispone de un programa para remediar las
\ndeficiencias en la informaci\u00f3n, aunque los enfoques son muy diferentes\u201d.<\/em> <\/span><\/span><\/p>\n

-La
\nley estadounidense FATCA, que entrar\u00e1 en vigencia en enero de 2013, es
\nel mayor reto KYC de inmediato que enfrentan las instituciones
\nfinancieras consultadas.<\/span><\/span><\/p>\n

-\u201cLos
\nreguladores est\u00e1n activos, pero los bancos quieren m\u00e1s colaboraci\u00f3n e
\ninformaci\u00f3n. Un 85% de los bancos creen que el nivel general de carga
\nregulatoria es aceptable, pero muchos quieren un enfoque m\u00e1s colaborador
\ny m\u00e1s directrices\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n<\/p><\/div>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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