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Los reguladores de valores est\u00e1n pidiendo programas antilavado de dinero m\u00e1s sofisticados y completos por parte de los corredores de valores a los que regulan y, como consecuencia de ello, han descubierto un gran aumento en la cantidad de compa\u00f1\u00edas con programas deficientes.<\/span><\/p>\n \u201cYa no estamos m\u00e1s en la fase de aprendizaje\u201d, dijo Karen Buck Burgess, asesora senior en la Oficina de Inspecciones y Examinaciones de Cumplimiento de la Comisi\u00f3n de Valores e Intercambio, el mes pasado en la 11ra. Conferencia anual de Money Laundering Alert.<\/span><\/p>\n Burgess indic\u00f3 que los reguladores est\u00e1n sac\u00e1ndose los guantes ahora que la industria ha tenido tiempo de ajustarse a un nuevo ambiente regulatorio.<\/span><\/p>\n La multitrillonaria industria de valores de EE.UU. qued\u00f3 bajo el \u00e1mbito de la Ley de Secreto Bancario (LSB) y las regulaciones antilavado de dinero en el 2002, y fue obligada a presentar informes de actividad sospechosa en el 2003. <\/span>Desde entonces, ha trabajado para adaptar las nuevas regulaciones y ha recibido varias sanciones por incumplimiento, como la sanci\u00f3n de US$2,8 millones aplicada en diciembre contra la compa\u00f1\u00eda Oppenheimer & Co. de Nueva York. <\/span>La compa\u00f1\u00eda obtuvo la dudosa distinci\u00f3n de ser la primera compa\u00f1\u00eda importante de Wall Street en ser sancionada por la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de EE.UU. y la Bolsa de Valores de Nueva York por violaciones a la LSB.<\/span><\/p>\n Mayor\u00eda de las revisiones son \u201cdeficientes\u201d<\/span><\/strong><\/p>\n Burgess dijo que el 58 por ciento de las examinaciones de cumplimiento ALD realizadas en compa\u00f1\u00edas de valores en el 2005 revelaron programas \u201cdeficientes\u201d, sobre el 48 por ciento obtenido en el 2004. <\/span>En el 2005, la Asociaci\u00f3n Nacional de Corredores de Valores (por sus siglas en ingl\u00e9s, NASD) realiz\u00f3 42 acciones p\u00fablicas de cumplimiento por un total de US$757.000 por deficiencias de lavado de dinero en las compa\u00f1\u00edas de valores.<\/span><\/p>\n Alma M. Angotti, asesora legal del Departamento de Cumplimiento de la NASD, mencion\u00f3 que los reguladores han comenzado a realizar acciones de cumplimiento por violaciones que no son evidentes.<\/span><\/p>\n \u201cLa NASD quiere asegurarse que la industria es muy severa\u201d, dijo. <\/span>\u201cEstamos tratando de iniciar los casos por montos de US$10.000 ahora para evitar iniciar los casos de US$10 millones m\u00e1s adelante\u201d.<\/span><\/p>\n Mayor deficiencia es la revisi\u00f3n independiente<\/span><\/strong><\/p>\n De lejos, el \u00e1rea m\u00e1s deficiente de los corredores es la revisi\u00f3n independiente, dijo Burgess, de la SEC. A trav\u00e9s de las nuevas revisiones, los reguladores han encontrado que las compa\u00f1\u00edas no realizan auditor\u00edas, o no tienen procesos de auditor\u00edas independientes. Las compa\u00f1\u00edas deben asegurar que la persona que realiza la revisi\u00f3n est\u00e1 calificada, es independiente y cubre todas las \u00e1reas del negocio.<\/span><\/p>\n Otros problemas de la industria incluyen la omisi\u00f3n de contar con pol\u00edticas y procedimientos ALD escritos, capacitaci\u00f3n del personal, verificaci\u00f3n de los clientes en la lista de criminales y terroristas sospechosos de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (por sus siglas en ingl\u00e9s, OFAC) y la verificaci\u00f3n minuciosa de los registros de individuos identificados por las agencias de cumplimiento bajo la secci\u00f3n 314 de la Ley USA. La secci\u00f3n 314 autoriza a ciertas instituciones financieras a compartir informaci\u00f3n las agencias de cumplimiento legal y entre ellas.<\/span><\/p>\n Michael G. Rufino, vicepresidente de regulaci\u00f3n de miembros de la Bolsa de Valores de Nueva York, mencion\u00f3 otra falla frecuente: la falta de oficiales de cumplimiento LSB calificados en la industria. Los examinadores, dijo, pueden determinar si los oficiales de cumplimiento tienen un control firme de las regulaciones que aplican a su compa\u00f1\u00eda en \u201cuna conversaci\u00f3n muy corta\u201d.<\/span><\/p>\n La impresi\u00f3n del oficial LSB puede impactar de manera significativa en la intensidad de la revisi\u00f3n. Los oficiales deben tener un conocimiento bueno y adecuado de la LSB y comprender qu\u00e9 se requiere, cu\u00e1l es el rol del oficial y qu\u00e9 se espera de \u00e9l cada d\u00eda.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Los reguladores de valores est\u00e1n pidiendo programas antilavado de dinero m\u00e1s sofisticados y completos por parte de los corredores de […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6067","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n