Por Carla Valero Los cinco m\u00e9todos m\u00e1s utilizados<\/B><\/P> 1. Arbitraje Cambiario Internacional mediante el transporte de dinero il\u00edcito. <\/B> Este m\u00e9todo se realiza a trav\u00e9s de los siguientes pasos: la moneda extranjera entra a Colombia procedente de una actividad il\u00edcita, la cual es comprada por alg\u00fan tipo de negocio local donde a trav\u00e9s de intermediarios se transporta en efectivo a otro pa\u00eds de forma clandestina. Una vez all\u00ed, el dinero se deposita en cuentas bancarias, el cual se convierte en dinero limpio al hacer el cambio a la moneda local de ese pa\u00eds donde ya est\u00e1 listo para que se saque desde cualquier cajero autom\u00e1tico. Cuando por un lado una organizaci\u00f3n que tiene una compa\u00f1\u00eda pantalla \u2013 para \u201cocultar\u201d los ingresos sucios y justificar gastos e ingresos \u2013 obtiene fondos ilegales de una actividad y tiene alguna deuda pendiente con alguien de su propio pa\u00eds que debe pagar, y por otro lado hay una persona del pa\u00eds local que necesita almacenar sus fondos en el extranjero, el intermediario se encarga de poner en contacto a las dos partes interesadas, a cambio de una comisi\u00f3n. <\/P> De esta forma, la organizaci\u00f3n criminal hace que sus fondos est\u00e9n disponibles en el pa\u00eds extranjero de parte de la persona que han contactado y a cambio, la persona del pa\u00eds local provee de fondos a la organizaci\u00f3n cuando los necesita. Por Carla Valerocvalero@lavadodinero.comEn un informe dado a conocer en abril, que expande otro publicado hace dos a\u00f1os, el GAFISUD, la […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6075","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
cvalero@lavadodinero.com<\/A>
En un informe dado a conocer en abril, que expande otro publicado hace dos a\u00f1os, el GAFISUD, la organizaci\u00f3n estilo GAFI que agrupa a los pa\u00edses de Am\u00e9rica del Sur para combatir el lavado de dinero y la financiaci\u00f3n del terrorismo, recoge y analiza los cinco m\u00e9todos m\u00e1s populares en Sudam\u00e9rica para lavar dinero.
Uno de los objetivos del informe es poner en alerta a las zonas donde se producen operaciones de lavado con frecuencia para dejar entrever que las regulaciones y controles que se llevan a cabo para intentar reducir este tipo de actos, son insuficientes o inexistentes.
Este informe est\u00e1 basado en otro muy completo que GAFISUD public\u00f3 en el a\u00f1o 2005 y que contaba con 14 tipolog\u00edas diferentes, cinco de las cuales se recogen en el nuevo y se analizan en profundidad.<\/P>
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Este m\u00e9todo se da particularmente en Colombia donde debido a las caracter\u00edsticas del mercado, coexisten dos tipos de tasas de cambio: la del mercado, establecida por las autoridades de cambio extranjeras y el mercado libre. <\/P>
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2. Transferencias de dinero il\u00edcito a trav\u00e9s de los Negocios de Servicios Monetarios<\/B>
Las organizaciones delictivas utilizan esta modalidad para trasladar el dinero, producto de sus actividades il\u00edcitas, a otro pa\u00eds mediante trasferencias y giros con la utilizaci\u00f3n de muchos beneficiarios. Es una metodolog\u00eda popular y reconocida por las autoridades de todos los pa\u00edses, pero principalmente por aquellos que reciben grandes cantidades de remesas de sus ciudadanos expatriados.
El dinero es enviado a trav\u00e9s de intermediarios y cobrado localmente por cada beneficiario. Una vez que el falso beneficiario del giro ha recibido el pago, lo entrega al beneficiario final y recibe a cambio una comisi\u00f3n.
Seg\u00fan el informe, la facilidad con la que se pueden enviar grandes cantidades de dinero y el poco riesgo de detecci\u00f3n existente, hacen que este sea uno de los m\u00e9todos m\u00e1s utilizados por los delincuentes ya que la procedencia del dinero es muy dif\u00edcil de detectar.
\u201cLas casas de cambio en Chile las regula la superintendencia pero har\u00eda falta darle a la UIF mayores facultades de registro y control a estos establecimientos porque los actuales no son suficientes\u201d, dijo Hern\u00e1n Pe\u00f1afiel, jefe de la unidad antilavado del Consejo de Defensa de Chile.
Recientemente un agente corrupto de la compa\u00f1\u00eda Western Union en El Salvador<\/A> facilit\u00f3 su agencia para lavar millones de d\u00f3lares provenientes de actos il\u00edcitos en el exterior que arribaban al pa\u00eds centroamericano a nombre de personas inexistentes o ciudadanos salvadore\u00f1os que no sab\u00edan que sus nombres eran utilizados en este ardid.
3. El intermediario o \u201cbroker\u201d<\/B>
Esta tipolog\u00eda se refiere a la utilizaci\u00f3n de un “Broker” o intermediario que ayuda a una organizaci\u00f3n delictiva a introducir sus fondos de procedencia il\u00edcita dentro del mercado legal. <\/P>
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Uno de los casos mas sonados de lavado de dinero en el mercado negro ocurri\u00f3 en 2004, cuando el gobierno estadounidense desbarat\u00f3 una importante banda internacional, la cual lav\u00f3 en EE.UU., Canad\u00e1 y el Reino Unido ganancias de las drogas il\u00edcitas en Colombia por valor de US$20 millones.
El mercado negro es un sistema informal de cambio de moneda en el cual los “agentes de cambio en pesos” sirven de intermediarios entre los traficantes que en EE.UU. controlan cantidades masivas de dinero en efectivo procedente de las drogas. El sistema involucra tambi\u00e9n a negocios e individuos que quieren comprar d\u00f3lares fuera del sistema bancario colombiano, para poder evitar el pago de derechos de importaci\u00f3n y honorarios de transacci\u00f3n que se deben pagar al gobierno colombiano.
4. Utilizaci\u00f3n de fondos il\u00edcitos para capitalizar empresas leg\u00edtimas<\/B>
La finalidad de la tipolog\u00eda es buscar empresas legalmente constituidas y con problemas de endeudamiento para mezclar capital il\u00edcito con el capital l\u00edcito la empresa. Hecho el aporte de capital “el inversionista” solicita la modificaci\u00f3n de los documentos de la empresa para poder acceder al manejo de las cuentas.
Una vez incluido dentro del grupo de personas con acceso a las cuentas, el “inversionista” las maneja mezclando dinero de origen il\u00edcito con el dinero que normalmente maneja la empresa para desarrollar su actividad, adem\u00e1s de modificar las hojas de balances para intentar justificar los ingresos adicionales que hayan entrado.
5. Transporte f\u00edsico de dinero il\u00edcito entre pa\u00edses <\/B>
Esta tipolog\u00eda se refiere a la utilizaci\u00f3n de dinero de origen il\u00edcito en operaciones de cambio internacional de monedas con transporte f\u00edsico de dinero en efectivo y deposit\u00e1ndolas en casas de cambio de otro pa\u00eds.
El dinero ingresa al pa\u00eds f\u00edsicamente, transportado por personas que se prestan para realizar este trabajo. La casa de cambio local (receptora de la moneda extranjera) env\u00eda a un representante a un tercer pa\u00eds con el dinero, el cual se deposita en cuentas bancarias desde donde a trav\u00e9s de trasferencias se env\u00eda el dinero al destinatario final.
\u201cSe podr\u00eda estudiar el tema de las salidas de dinero de los pa\u00edses, el traslado f\u00edsico ya que se tiende a controlar el ingreso pero no la salida y recientes casos han demostrado que el dinero entra un d\u00eda en un pa\u00eds y sale a otro al siguiente y de eso no hay registro, hay que registrar la entrada y la salida\u201d, dijo Pe\u00f1afiel.
En este sentido, Ricardo Tondo, consultor experto en antilavado dijo que en \u201cArgentina hay fallas migratorias y que no se controla eficazmente el dinero introducido en el pa\u00eds f\u00edsicamente, por los extranjeros\u201d.
Una agencia independiente y mas control, puntos claves<\/B>
El informe GAFISUD, adem\u00e1s de poner de manifiesto las cinco metodolog\u00edas que m\u00e1s prevalecen tambi\u00e9n ofrece algunos de los aspectos que se deber\u00edan tener en cuenta para mejorar la lucha antilavado en Sudam\u00e9rica.
Seg\u00fan GAFISUD hay que tener en cuenta la creaci\u00f3n de una agencia para emitir regulaciones y para supervisar y controlar el cumplimiento de las normas. \u201cUno de los problemas principales en este campo es que no hay una autoridad central y hay que adjudicarla a alguien. En la mayor\u00eda de tipolog\u00edas, la soluci\u00f3n est\u00e1 en poner al d\u00eda a los organismos ya existentes\u201d, dijo Pe\u00f1afiel.
Seg\u00fan el informe, una de las formas para proteger al pa\u00eds del abuso de los m\u00e9todos de los Negocios de Servicios Monetarios y la utilizaci\u00f3n de fondos il\u00edcitos para capitalizar empresas leg\u00edtimas, requiere igualmente, es la obligatoriedad de contar con licencias para desarrollar la actividad y de poseer un capital m\u00ednimo para iniciar el negocio.
La fuente cercana a la Fiscal\u00eda de Colombia se\u00f1ala por ejemplo que en Colombia \u00faltimamente los narcotraficantes est\u00e1n utilizando compa\u00f1\u00edas fachadas para traer art\u00edculos de China y lavar de esta manera el dinero sucio en estas operaciones.
Para Tondo, una de las soluciones es la creaci\u00f3n de unidades independientes para vigilar espec\u00edficamente estos m\u00e9todos. \u201cEsta visto que, la mera creaci\u00f3n de una Unidad de Informaci\u00f3n Financiera no alcanza\u201d.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"