{"id":6083,"date":"2015-07-24T15:23:19","date_gmt":"2015-07-24T15:23:19","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=aspectos-relevantes-del-anunciado-cierre-de-banamex-usa-por-violaciones-antilavado"},"modified":"2015-07-24T15:23:19","modified_gmt":"2015-07-24T15:23:19","slug":"aspectos-relevantes-del-anunciado-cierre-de-banamex-usa-por-violaciones-antilavado","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=aspectos-relevantes-del-anunciado-cierre-de-banamex-usa-por-violaciones-antilavado","title":{"rendered":"Aspectos relevantes del anunciado cierre de Banamex USA por violaciones antilavado"},"content":{"rendered":"<p>Por el Departamento Editorial.<\/p>\n<p>&nbsp; &nbsp; &nbsp;Una multa de US$ 140 millones y el cierre de parcial de las operaciones de Banamex USA es el resultado de un largo proceso regulatorio que ha revelado enormes deficiencias en el cumplimiento antilavado de dinero de la entidad y de su casa matriz en M\u00e9xico.<\/p>\n<p>&nbsp; &nbsp; &nbsp;En un comunicado emitido esta semana, Citigroup \u2013propietaria del banco mexicano y sus filiales- anunci\u00f3 el cierre de las agencias de Banamex USA en Houston y San Antonio el venidero mes de octubre alegando poca rentabilidad en sus operaciones.<\/p>\n<p>&nbsp; &nbsp; &nbsp;Al mismo tiempo, la Corporaci\u00f3n Federal Aseguradora de Dep\u00f3sitos (FDIC por sus iniciales en ingl\u00e9s) y el Departamento de Supervisi\u00f3n de Empresas de California anunciaron la multa de US$ 140 millones por violaciones de la Ley de Secreto Bancario (LSB), la Ley de la Reserva Federal y otras regulaciones que la entidad no ha cumplido de manera id\u00f3nea.<\/p>\n<p><strong>Aspectos relevantes asociados a Banamex USA<\/strong><\/p>\n<p>&#8211; El 02 de agosto de 2012, la FDIC emiti\u00f3 una orden de consentimiento contra la filial estadounidense, debido a que manten\u00eda cuentas y realizaba transferencias transfronterizas para individuos que tambi\u00e9n manten\u00edan cuentas con la matriz mexicana.<\/p>\n<p>&#8211; Los inspectores de la FDIC una auditor\u00eda interna y encontr\u00f3 serias dificultades en el cumplimiento de Banamex USA. Los auditores destacaron la poca colaboraci\u00f3n y la resistencia del personal de la casa matriz Banamex (M\u00e9xico) para compartir informaci\u00f3n que le fue solicitada.<\/p>\n<p>&#8211; La orden de consentimiento de la FDIC en contra de Banamex USA exigi\u00f3 que los directores de junta aumentaran su supervisi\u00f3n de las operaciones bancarias, incluyendo la celebraci\u00f3n de reuniones mensuales para revisar el programa ALD.<\/p>\n<p>&#8211; En 2013, la Reserva Federal de Estados Unidos exigi\u00f3 a Banamex USA hacer ajustes en su programa de cumplimiento antilavado de dinero. El mismo a\u00f1o, un juez federal y la FDIC tambi\u00e9n emitieron citaciones contra la entidad por las mismas deficiencias en los controles ALD.<\/p>\n<p>&#8211; En 2014 fue la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN, su sigla en ingl\u00e9s) quien emiti\u00f3 requerimientos y solicit\u00f3 informaci\u00f3n sobre el cumplimiento del banco.<\/p>\n<p>&#8211; Por el cierre de Banamex USA unos 300 empleados perder\u00e1n sus puestos de trabajo.<\/p>\n<p><strong>Aspectos relevantes asociados a Banamex (M\u00e9xico)<\/strong><\/p>\n<p>&#8211; Banamex (M\u00e9xico) se ha visto envuelta en un caso de pr\u00e9stamos fraudulentos relacionados a la contratista petrolera Oceanograf\u00eda, la cual present\u00f3 facturas y contratos fraudulentos con la petrolera estatal Pemex para conseguir los fondos bancarios.<\/p>\n<p>&#8211; Los pr\u00e9stamos fraudulentos fueron por m\u00e1s de US$ 500 millones. Citigroup anunci\u00f3 una reducci\u00f3n de US$ 360 millones en las ganancias del cuarto trimestre de 2013 debido a las p\u00e9rdidas ocasionadas por el fraude de Oceanograf\u00eda.&nbsp;<\/p>\n<p>&#8211; Las enormes deficiencias en el cumplimiento antilavado de dinero de Banamex (M\u00e9xico) fueron clave para facilitar los pr\u00e9stamos fraudulentos, por lo que Citigroup lleg\u00f3 a considerar la posibilidad de que los carteles de drogas mexicanos hubiesen infiltrado el departamento de cumplimiento de Banamex, seg\u00fan inform\u00f3 en 2014 ACAMS moneylaundering.com citando varias fuentes relacionadas a la investigaci\u00f3n.&nbsp;<\/p>\n<p>&#8211; En abril de 2015 el director general de Banamex (M\u00e9xico), Ernesto Torres Cant\u00fa, reiter\u00f3 que el caso Oceanograf\u00eda ya qued\u00f3 atr\u00e1s, y destac\u00f3 que el primer trimestre de este a\u00f1o fue el cuarto mejor de los \u00faltimos cinco a\u00f1os: \u201cAl cierre del primer trimestre, Banamex destac\u00f3 por su solidez financiera, con uno de los balances m\u00e1s sanos del sistema financiero mexicano. Grupo Banamex cuenta con una base de capital de 172,000 millones de pesos, la mayor de la industria financiera\u201d.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por el Departamento Editorial. &nbsp; &nbsp; &nbsp;Una multa de US$ 140 millones y el cierre de parcial de las operaciones [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6083","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Aspectos relevantes del anunciado cierre de Banamex USA por violaciones antilavado | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de 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