{"id":6106,"date":"2017-06-01T12:03:46","date_gmt":"2017-06-01T12:03:46","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=noticias-como-fuentes-para-la-debida-diligencia-del-cliente"},"modified":"2017-06-01T12:03:46","modified_gmt":"2017-06-01T12:03:46","slug":"noticias-como-fuentes-para-la-debida-diligencia-del-cliente","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=noticias-como-fuentes-para-la-debida-diligencia-del-cliente","title":{"rendered":"Noticias como fuentes para la Debida Diligencia del Cliente"},"content":{"rendered":"

Por Juan Alejandro Baptista.<\/span><\/p>\n

\u00bfSon los medios de comunicaci\u00f3n una fuente fiable para la Debida Diligencia del Cliente (DDC)? \u00bfQu\u00e9 hacer cuando un cliente es mencionado en una noticia por presuntos hechos delictivos? \u00bfSe debe emitir un reporte a las autoridades o se debe terminar la relaci\u00f3n comercial? Estas son algunas de las interrogantes que se presentan sobre el papel de los medios de comunicaci\u00f3n social, los cuales pueden ser muy productivos para el cumplimiento, pero al mismo tiempo muy destructivos.<\/p>\n

Se considera una buena pr\u00e1ctica en materia de cumplimiento que las entidades reguladas mantengan un proceso de monitoreo continuo de los medios de comunicaci\u00f3n social, como parte de un adecuado proceso de DDC, ya que a trav\u00e9s de noticias, blogs o foros se puede obtener informaci\u00f3n valiosa sobre los clientes de la entidad.<\/p>\n

El Grupo Wolfsberg -asociaci\u00f3n conformada por trece bancos globales para definir est\u00e1ndares contra los delitos financieros- en su m\u00e1s reciente versi\u00f3n de la Gu\u00eda Wolfsberg sobre Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEPs) se\u00f1ala como uno de los procedimientos asociados a la debida diligencia del cliente la revisi\u00f3n y evaluaci\u00f3n de las noticias negativas asociadas a los clientes.<\/p>\n

En el documento emitido el 23 de mayo, el organismo destaca la importancia de usar los medios de comunicaci\u00f3n como fuentes independientes al se\u00f1alar: \u201cCuando los riesgos de la delincuencia financiera son elevados o existen dudas en cuanto a la veracidad de la informaci\u00f3n proporcionada por el cliente, las instituciones financieras (IF) deben validar esta informaci\u00f3n utilizando fuentes independientes y confiables. Las IF pueden utilizar b\u00fasquedas en Internet y medios para determinar y \/ o validar esta informaci\u00f3n, habiendo considerado las posibles limitaciones de dichas fuentes\u201d.<\/em> <\/p>\n

El Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) en sus est\u00e1ndares internacionales es menos directo en relaci\u00f3n al papel de los medios de comunicaci\u00f3n. En su Recomendaci\u00f3n No. 10 sobre la Debida Diligencia del Cliente, indica que las instituciones financieras deben implementar procesos para \u201cIdentificar al cliente y verificar la identidad del cliente utilizando documentos, datos o informaci\u00f3n confiable, de fuentes independientes<\/strong>\u201d.<\/em><\/p>\n

Entre los ejemplos de medidas intensificadas de DDC que se pueden aplicar a relaciones comerciales de mayor riesgo, el GAFI precisa la \u201cobtenci\u00f3n de informaci\u00f3n adicional sobre el cliente\u201d<\/em> disponible a trav\u00e9s de \u201cbases de datos p\u00fablicas, internet<\/strong>, etc.\u201d<\/em>, dentro de lo cual -seg\u00fan como se interprete- pudieran entrar los medios de comunicaci\u00f3n social, aunque el organismo no lo indica de forma expl\u00edcita.<\/p>\n

Consideraciones comunicacionales<\/strong><\/p>\n

Hay varios aspectos fundamentales que deben ser tomados en cuenta por los analistas o el personal de cumplimiento cuando se revisan las informaciones difundidas en medios de comunicaci\u00f3n social:<\/p>\n

Credibilidad de la fuente<\/span>: se debe dar importancia a las informaciones publicadas en funci\u00f3n de la seriedad del medio de comunicaci\u00f3n. Sin importar si es un peri\u00f3dico, un canal de televisi\u00f3n, un blog o un portal web, lo fundamental es que sea un medio serio, que sea reconocido por su manejo imparcial y veraz de las informaciones. <\/p>\n

Veracidad de la informaci\u00f3n<\/span>: un principio b\u00e1sico para el an\u00e1lisis de las informaciones es que \u201cno todo lo que se publica es necesariamente cierto, pero mucho de los que se informa es aproximado a la verdad\u201d. Una denuncia o informaci\u00f3n seria se hace con pruebas documentales y\/o fuentes vivas; por lo tanto, se le debe dar mayor importancia a aquellas informaciones difundidas con un sustento probatorio y originadas por una fuente cre\u00edble.<\/p>\n

Tipo de informaci\u00f3n<\/span>: existen diferencias b\u00e1sicas en el manejo de las informaciones seg\u00fan el g\u00e9nero period\u00edstico que se use. En tal sentido, se debe diferenciar entre:<\/p>\n