{"id":6113,"date":"2007-09-23T04:00:00","date_gmt":"2007-09-23T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=los-vehiculos-de-lujo-que-conducen-al-dinero-negro"},"modified":"2007-09-23T04:00:00","modified_gmt":"2007-09-23T04:00:00","slug":"los-vehiculos-de-lujo-que-conducen-al-dinero-negro","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=los-vehiculos-de-lujo-que-conducen-al-dinero-negro","title":{"rendered":"Los veh\u00edculos de lujo que conducen al dinero negro"},"content":{"rendered":"

Por Carla Valero
cvalero@moneylaundering.com<\/a><\/p>\n

Viendo las cifras cualquiera dir\u00eda que en Espa\u00f1a se regalan veh\u00edculos de lujo o que los salarios de la poblaci\u00f3n est\u00e1n por las nubes. Y es que el hecho de que las ventas de veh\u00edculos de gama alta aumentaran casi un 30 por ciento durante el 2006 es un dato que no tiene explicaci\u00f3n sino fuera por las sospechas que el Ministerio de Hacienda tiene sobre la gran cantidad de dinero negro que circula por el territorio buscando una salida \u201clegal\u201d.<\/p>\n

Seg\u00fan dieron a conocer miembros del sindicato de los T\u00e9cnicos Financieros del Ministerio de Econom\u00eda y Hacienda (GHESTA), uno de cada tres coches de lujo que se adquieren en Espa\u00f1a tiene que ver con un caso de blanqueo de capitales.<\/p>\n

Para sustentar este dato, GHESTA realiz\u00f3 una inspecci\u00f3n durante el a\u00f1o pasado por toda Espa\u00f1a donde se revisaron las facturas emitidas por varios concesionarios. Durante la inspecci\u00f3n, vieron que los datos que se pon\u00edan sobre la informaci\u00f3n del veh\u00edculo eran correctos pero el problema surg\u00eda mayoritariamente cuando se ten\u00edan que declarar los accesorios adicionales que se compraban con el veh\u00edculo, los cuales en muchos de los casos no se reflejaban en las facturas.<\/p>\n

Seg\u00fan Jos\u00e9 Maria Mollinedo, vicepresidente de GHESTA \u201cen una de cada tres facturas que revisamos pon\u00eda un precio muy diferente al que de verdad val\u00eda el coche con los accesorios adicionales, lo que nos conduce a una situaci\u00f3n il\u00edcita de omisi\u00f3n en la declaraci\u00f3n de los datos de la factura\u201d.<\/p>\n

Por otro lado, el dato del incremento de un 30 por ciento en las ventas de veh\u00edculos de lujo, es decir, aquellos que tienen un precio superior a los 60.000 euros, lo dio a conocer la Federaci\u00f3n de Concesionarios de Automoci\u00f3n de Espa\u00f1a (FACONAUTO) que revel\u00f3 que durante el a\u00f1o pasado se vendieron casi 10.000 unidades.<\/p>\n

Para Mollinedo, \u201clos \u00edndices de ventas son excepcionales para el nivel de renta por capita [de casi 21.000 euros anuales] que tenemos ya que hay pocas personas que puedan adquirir este tipo de veh\u00edculos en Espa\u00f1a. Por eso, muchas veces, estos veh\u00edculos sirven para satisfacer el lujo de empresarios de distintos sectores e incluso de traficantes que tienen que lavar dinero como sea\u201d.<\/p>\n

Una opini\u00f3n muy diferente es la que tiene Blas Vives, Secretario General de FACONAUTO quien apunta que el aumento de ventas se debe a una \u00e9poca de bonanza econ\u00f3mica en ciertos sectores profesionales. \u201cEl crecimiento tiene que ver con un afloramiento de la econom\u00eda en el sector de la construcci\u00f3n y gente que en general les ha ido bien en los negocios y se pueden permitir este tipo de veh\u00edculos\u201d.<\/p>\n

Al respecto, Mollinedo dijo: \u201ces verdad que la bonanza econ\u00f3mica existe pero no justifica el espectacular aumento de ventas que parece que de pronto las familias de clase media se hayan puesto a invertir en veh\u00edculos de lujo cuando seg\u00fan datos de Hacienda pasamos por uno de los mayores momentos de endeudamiento\u201d.<\/p>\n

El mercado negro, otro sistema de compra<\/strong><\/p>\n

En la actualidad existen dos formas muy diferentes de adquirir este tipo de veh\u00edculos. O bien se hace a trav\u00e9s del concesionario oficial, el que tiene un acuerdo firmado con la marca o bien a trav\u00e9s de un particular en el mercado negro que ofrece el veh\u00edculo importado de cualquier pa\u00eds de la Uni\u00f3n Europea.<\/p>\n

\u201cEs lo que se llama un mercado de redes paralelas. Son veh\u00edculos que se introducen en Espa\u00f1a a trav\u00e9s de profesionales que pueden venderlos m\u00e1s baratos, a veces incluso hasta 12.000 euros menos de lo que cuestan en un concesionario oficial\u201d, dijo Vives.<\/p>\n

Cuando el veh\u00edculo llega a la frontera, el vendedor declara un valor del producto muy inferior al real, aduciendo de forma falsa que se trata de un coche semi nuevo o procedente de alguna reparaci\u00f3n. Estas caracter\u00edsticas hacen que el importe a pagar por el Impuesto al Valor Agregado sea menos de lo normal, con lo cual posteriormente estos vendedores pueden ofrecer el coche mucho m\u00e1s barato que un concesionario por el dinero ahorrado en impuestos.<\/p>\n

La adquisici\u00f3n de los veh\u00edculos de lujo estar\u00eda directamente relacionada con la gran cantidad de billetes grandes que circulan con toda tranquilidad por el territorio. Seg\u00fan datos del Banco de Espa\u00f1a, los billetes de 500 euros crecieron un 20 por ciento en el \u00faltimo a\u00f1o hasta alcanzar los casi 55.000 millones de euros. (Ver art\u00edculo \u201cEl Bin Laden, la otra econom\u00eda de Espa\u00f1a\u201d). Esto es un indicio al que ha llegado GHESTA tras realizar el estudio de los concesionarios. Una de las formas m\u00e1s usuales de sacarse los billetes negros de encima es a trav\u00e9s de la compra de veh\u00edculos de lujo, una obra de arte, o joyas porque la operaci\u00f3n no queda rastreada.<\/p>\n

Para Mollinedo, \u201cla ley en Espa\u00f1a tiene los suficientes instrumentos jur\u00eddicos para reducir este problema pero hay que dejar de fijarse en peque\u00f1os casos de corrupci\u00f3n de particulares y hacer m\u00e1s labores de investigaci\u00f3n a grande escala, que es donde est\u00e1 el dinero de verdad\u201d.<\/p>\n

Falta de legislaci\u00f3n, complicidad de vendedores<\/strong><\/p>\n

Para blanquear a trav\u00e9s de la compra se necesita la complicidad del agente de ventas. Dicho agente compra de forma legal un veh\u00edculo a cualquier concesionario oficial y posteriormente lo vende a un particular poniendo en la factura una cifra mucho menor de lo que en verdad cost\u00f3 el veh\u00edculo, de forma que el comprador paga una parte legal con la factura y el resto en dinero negro.<\/p>\n

\u201cA trav\u00e9s de esta operaci\u00f3n, el agente recibe dinero en negro que puede almacenar en su caja fuerte o con el que puede realizar otras operaciones, y el comprador declara mucho menos de lo que pag\u00f3 a instancias tributarias con lo cual se ahorra parte de los impuestos de matriculaci\u00f3n\u201d, dijo Mollinedo.<\/p>\n

Por otro lado, en un proceso de adquisici\u00f3n los concesionarios no est\u00e1n obligados legalmente a reportar o verificar ning\u00fan dato sobre el cliente que adquiere veh\u00edculos de lujo y por lo tanto hacerlo o no es una cuesti\u00f3n que depende del \u201cmodus operandi\u201d de cada concesionario.<\/p>\n

De esta forma, un cliente puede utilizar cualquier sistema de pago legal sin importar la procedencia del dinero para adquirir el producto.<\/p>\n

Seg\u00fan Vives, \u201caunque tambi\u00e9n es dinero en curso legal y en teor\u00eda valido, si llegara un cliente con un malet\u00edn lleno de dinero en efectivo a un concesionario, nos reservar\u00edamos el derecho de la venta\u201d.<\/p>\n

En EE.UU, los concesionarios de coches est\u00e1n regulados bajo la Ley de Secreto Bancario, concretamente en la secci\u00f3n 130.30 donde dice que si una persona paga en met\u00e1lico o con un cheque mas de US$ 10,000 d\u00f3lares o la totalidad del valor del veh\u00edculo, el concesionario debe reportar el hecho al Servicio Interno de Rentas.<\/p>\n

Concesionarios sin regulaci\u00f3n ni supervisi\u00f3n<\/strong><\/p>\n

Los concesionarios en Espa\u00f1a est\u00e1n regulados a nivel europeo dentro de la Comisi\u00f3n 1400\/2002 que se cre\u00f3 para controlar y definir las leyes de la competencia en el sector.<\/p>\n

Desde el punto de vista normativo, los concesionarios act\u00faan igual que cualquier empresa, no son un sector aparte ni cuentan con una regulaci\u00f3n propia por parte de Hacienda, ni una regulaci\u00f3n espec\u00edfica de prevenci\u00f3n del lavado de dinero.<\/p>\n

\u201cHay que llevar un control del IVA y de las cuentas en general. Tambi\u00e9n como en Hacienda sabemos que los concesionarios pueden ser un sector de riesgo porque es un lugar donde se suele canalizar el dinero negro, se hacen inspecciones espor\u00e1dicas por parte de los inspectores de hacienda\u201d, dijo Mollinedo.<\/p>\n

Cuando se adquiere un veh\u00edculo de lujo, el concesionario tiene la obligaci\u00f3n de enviar a Hacienda la factura con la informaci\u00f3n de la venta y s\u00f3lo despu\u00e9s de que se han verificado los datos de que el precio del veh\u00edculo es el correcto, que tiene las caracter\u00edsticas que pone en la factura, que el IVA est\u00e1 bien aplicado y que el Impuesto de matriculaci\u00f3n tambi\u00e9n, se inicia el proceso de matriculaci\u00f3n del veh\u00edculo. El problema es que en la actualidad, esta verificaci\u00f3n es aleatoria y seg\u00fan Mollinedo \u201chay muchos que se nos escapan ya que si no se hacen las comprobaciones pertinentes dentro de un plazo asignado, el veh\u00edculo ya puede matricularse\u201d.<\/p>\n

Como m\u00e9todo para la prevenci\u00f3n del auge del blanqueo de dinero en el sector del autom\u00f3vil, Mollinedo aconseja que se ponga m\u00e1s atenci\u00f3n a la verificaci\u00f3n de la compra de los veh\u00edculos. \u201cSi en Hacienda hay 9.000 inspectores t\u00e9cnicos y cada a\u00f1o se venden en Espa\u00f1a unos 9.000 veh\u00edculos de este tipo, sale tan s\u00f3lo a una inspecci\u00f3n por t\u00e9cnico al a\u00f1o, \u00bfes eso mucho pedir?\u201d.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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