{"id":6134,"date":"2006-10-25T04:00:00","date_gmt":"2006-10-25T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=charles-intriago-experto-ald-y-ex-fiscal-federal-de-ee-uu"},"modified":"2006-10-25T04:00:00","modified_gmt":"2006-10-25T04:00:00","slug":"charles-intriago-experto-ald-y-ex-fiscal-federal-de-ee-uu","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=charles-intriago-experto-ald-y-ex-fiscal-federal-de-ee-uu","title":{"rendered":"Charles Intriago – Experto ALD y Ex Fiscal Federal de EE.UU."},"content":{"rendered":"

\"\"Termina el a\u00f1o 2007 y es hora de hacer un balance sobre la situaci\u00f3n antilavado en Latinoam\u00e9rica y el mundo. Para cerrar nuestra \u00faltima entrevista del a\u00f1o de la secci\u00f3n semanal, nada mejor que hablar con Charles A. Intriago, fundador de Money Laundering Alert, Moneylaundering.com y Lavadodinero.com<\/a>, ex fiscal federal de Miami para cr\u00edmenes de corrupci\u00f3n y ex consejero de la Gobernaci\u00f3n de Florida para casos de crimen organizado. Presentamos la conversaci\u00f3n sostenida con Carla Valero.<\/p>\n

-\u00bfQu\u00e9 valoraci\u00f3n hace del a\u00f1o 2007 en cuestiones del \u00e1mbito de la lucha contra el lavado de dinero?<\/strong> <\/p>\n

El a\u00f1o 2007 fue un a\u00f1o interesante en el mundo antilavado, porque el pez gordo en este lago antilavado es Estados Unidos y empez\u00f3 a tomar nuevas medidas que no se hab\u00edan visto en tiempos anteriores, especialmente contra instituciones que no tienen su matriz en este pa\u00eds. Siempre le gusta al Tio Sam dar golpes a bancos del exterior y en muchas ocasiones en la historia han sido bancos de Latinoam\u00e9rica.<\/p>\n

El caso antilavado m\u00e1s famoso fue el de la Operaci\u00f3n Casablanca contra 14 bancos mexicanos principalmente y de otros pa\u00edses como Espa\u00f1a y Venezuela, y desde el a\u00f1o pasado hay varios casos pendientes en cortes federales de Estados Unidos contra el Lloyds Bank del Reino Unido y el Banco de Chipre, que en total son casi US$300 millones\u2026 entiendo, seg\u00fan nuestras fuentes, que va a haber m\u00e1s casos como estos en el futuro, en los pr\u00f3ximos 6 meses.<\/p>\n

-Cuando Estados Unidos asume esta actitud de atacar a los bancos extranjeros con grandes casos, lo est\u00e1 haciendo a trav\u00e9s del Departamento de Justicia, \u00bfcree que en los pa\u00edses latinoamericanos pudiera ser un ejemplo a seguir, que los entes gubernamentales asuman esa ofensiva contra el lavado de dinero?<\/strong><\/p>\n

Si, hay muchos ejemplos de eso, no s\u00f3lo en Estados Unidos sino en otros pa\u00edses de una actitud agresiva contra el lavado y las instituciones que lo facilitan, pero lo que pasa en Latinoam\u00e9rica es que desafortunadamente no hay la voluntad pol\u00edtica y hay mucha corrupci\u00f3n.<\/p>\n

Los peces gordos en nuestros pa\u00edses son muy poderosos y pueden bloquear y abortar una investigaci\u00f3n muy f\u00e1cilmente, ese es el problema. En cambio aqu\u00ed \u201clos gringos\u201d no son m\u00e1s honestos que nosotros, pero la diferencia es que aqu\u00ed los mecanismos de investigaci\u00f3n y de procesamiento judicial no est\u00e1n controlados por los mismos tipos corruptos como vemos en Latinoam\u00e9rica, donde la presidencia o los gobernantes en el palacio presidencial controlan todo, y se les paga mal a los empleados p\u00fablicos. La corrupci\u00f3n es totalmente profunda en nuestros pa\u00edses, desde la presidencia hasta los alguaciles, los inspectores de aduanas, y los polic\u00edas en la calle\u2026<\/p>\n

-Y \u00bfcree que en ese marco de corrupci\u00f3n que caracteriza a Latinoam\u00e9rica puedan los bancos o instituciones financieras adoptar las exigencias regulatorias que Estados Unidos les est\u00e1 marcando para poder mantener las relaciones de negocio?<\/strong><\/p>\n

Eso tambi\u00e9n es muy dif\u00edcil esperar o pedir a las instituciones financieras (latinoamericanas), porque digamos que en un pa\u00eds latinoamericano, una, dos o tres instituciones deciden adoptar las exigencias del r\u00e9gimen regulatorio de Estados Unidos, pero los otros no siguen esas normas\u2026 as\u00ed se desequilibra el campo de competencias, porque los que quieren hacer las cosas correctas van a adoptar una desventaja en el mercado contra las instituciones que siguen haciendo las cosas como lo han hecho por cientos de a\u00f1os. As\u00ed que si las autoridades no exigen a todas, ser\u00eda tonto para unas seguir complejos procesos\u2026 ser\u00eda como un suicidio.<\/p>\n

-\u00bfSe va a dar realmente esa tesis de que en Latinoam\u00e9rica los bancos piensan en mudar sus cuentas trasnacionales, sus cuentas corresponsales hacia otros pa\u00edses menos r\u00edgidos -regulatoriamente hablando- que Estados Unidos?<\/strong><\/p>\n

Si, el dinero sucio es como el agua, el agua encuentra sus v\u00edas y sus aperturas por donde pueda llegar a un nivel en que no est\u00e9 bloqueada, es exactamente como el agua que se ve corriendo por las calles, cuando no puede ir por una v\u00eda, se va por otra.<\/p>\n

-\u00bfCu\u00e1les ser\u00edan esas v\u00edas alternativas que tendr\u00eda el dinero sucio en Latinoam\u00e9rica para buscar limpiarse?<\/strong><\/p>\n

Para comenzar los 50 o 60 para\u00edsos fiscales que se ven por todo el mundo que se anotan en las regulaciones espa\u00f1olas por ejemplo, con nombres\u2026 desde Nauru en el Pac\u00edfico del Sur hasta Panam\u00e1 , que es un im\u00e1n para el dinero sucio como se esta notando ahora con el juicio del se\u00f1or Alem\u00e1n y otros.<\/p>\n

-En los \u00faltimos a\u00f1os, muchos pa\u00edses latinoamericanos han adoptado leyes antilavado, ajust\u00e1ndose a las exigencias de organizaciones internacionales. Sin embargo, no hay sentencias, no hay resultados finales, \u00bfresponde esto directamente a la corrupci\u00f3n o a otros factores?<\/strong><\/p>\n

Eso es el gran problema en Latinoam\u00e9rica, que las leyes son lindas, bellas como las constituciones, bellos los principios y los documentos, pero no se cuenta con los recursos para darles v\u00eda a esas leyes, y si no se les da vida con funcionarios p\u00fablicos bien pagados, protegidos contra la intervenci\u00f3n de los pol\u00edticos y los corruptos y no se aplican los recursos para hacer cumplir las leyes, no sirven. Son lindas, se leen muy bonitas, pero no sirven. Decretar una ley no sirve si no se le da vida con los recursos necesarios para inspeccionar a los bancos, para ver si est\u00e1n cumpliendo, para procesar a los culpables\u2026<\/p>\n

-En los \u00faltimos tiempos ha surgido un nuevo escenario financiero como es Internet con casinos online, con monedas virtuales, subastas online. \u00bfCree que realmente un escenario que se maneja hasta ahora sin fronteras, sin leyes, puede llegar a regularse en materia antilavado?<\/strong><\/p>\n

Eso va a ser muy dif\u00edcil porque\u2026 \u00bfd\u00f3nde est\u00e1n los funcionarios, los empleados, las oficinas, donde est\u00e1n los records?, precisamente este tema se va a tratar en nuestra conferencia internacional en la ciudad de Hollywood el pr\u00f3ximo marzo, con expertos mundiales tratando que trataran de ver c\u00f3mo se detectan los esquemas de lavado en todas estas modalidades modernas y tecnol\u00f3gicas que se ven en Internet.<\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 debemos esperar del 2008 en la lucha antilavado partiendo de Estados Unidos hacia el resto del mundo?<\/strong><\/p>\n

M\u00e1s casos contra los bancos incluso contra los bancos peque\u00f1os\u2026 y m\u00e1s actividad del Departamento de Justicia, que no se olviden, este es el departamento de los fiscales, no son los reguladores, ellos son solamente fiscales y esos casos que ellos van a montar contra instituciones financieras son aparte de los numerosos casos en el \u00e1mbito civil o regulatorio que est\u00e1n montando los reguladores. As\u00ed que se va a ver una multiplicaci\u00f3n de casos contra los bancos y otras instituciones financieras en este pa\u00eds, tal como las empresas de remesas\u2026 se espera un gran caso aqu\u00ed en Florida, en Miami, contra grandes empresas de remesas en los pr\u00f3ximos 2 meses\u2026 una empresa de Latinoam\u00e9rica. Se espera en estos d\u00edas un posible caso contra una compa\u00f1\u00eda de seguros que es un nuevo miembro del equipo antilavado de Estados Unidos. <\/p>\n

As\u00ed que el a\u00f1o 2008 parece ser un a\u00f1o muy activo, especialmente como es un a\u00f1o de elecciones nacionales en Estados Unidos siempre eso les da mucho entusiasmo a los pol\u00edticos de montar nuevos proyectos legislativos y de dar charlas amenazantes a los bancos, as\u00ed que para nosotros va a ser muy interesante ver a estos se\u00f1ores con sus actividades en las tres ramas del poder en los Estados Unidos.<\/p>\n

-Desde el punto de vista de un oficial de cumplimiento, \u00bfcu\u00e1l ser\u00eda la principal recomendaci\u00f3n que le dar\u00eda para lo que es actualmente el mundo del lavado y lo que representa el mayor reto para los oficiales de Latinoam\u00e9rica?<\/strong><\/p>\n

Tratar de cumplir con las leyes, con todas las presiones que ellos tienen y tener cuidado especial en sus relaciones internacionales, especialmente con Estados Unidos\u2026 ese es el mayor peligro que enfrentan las instituciones latinoamericanas. La posibilidad de consecuencias regulatorias o fiscales en este campo, no necesariamente de sus propios reguladores pero si de los reguladores y fiscales de Estados Unidos\u2026 y como casi todo el mundo tiene actividades en este pa\u00eds por ser tan grande y por manejar el d\u00f3lar, ese peligro es algo real, como se ha visto con muchas instituciones latinoamericanas en los \u00faltimos 10-15 a\u00f1os. <\/p>\n

-Quisi\u00e9ramos saber su opini\u00f3n sobre 3 temas de actualidad: 1)<\/strong> El trafico de efectivo a trav\u00e9s de la frontera con M\u00e9xico,<\/strong> <\/p>\n

Me parece  incre\u00edble como est\u00e1n corriendo los d\u00f3lares a M\u00e9xico. <\/p>\n

\u00bfSe podr\u00eda regular eso?<\/strong>
 
\nEs casi imposible porque puede estar por carro, por bus, por avi\u00f3n, por bote.<\/p>\n

2) El mercado negro de pesos en Colombia y el de d\u00f3lares en Venezuela<\/strong><\/p>\n

El mercado negro de pesos en Colombia es algo que las autoridades estadounidenses no entienden bien, no saben muchas de ellas no saben\u2026 y de vez en cuando parece que no quieren saber que no es ilegal necesariamente en Colombia\u2026 y se hace con mucha frecuencia ah\u00ed, hasta los peri\u00f3dicos en la primera plana publican todos los d\u00edas los cambios oficiales y no oficiales de la moneda. Algunas autoridades del gobierno de EE.UU., de vez en cuando han montado casos que casi dicen que todo d\u00f3lar que se compra en el mercado gris en Colombia tiene procedencia del narcotr\u00e1fico y no es as\u00ed. <\/p>\n

Los d\u00f3lares de Venezuela\u2026 mucha fuga de capital y qui\u00e9n sabe cu\u00e1nto de ese dinero es dinero de procedencia il\u00edcita, no s\u00e9 decir.<\/p>\n

3) El acelerado desarrollo de bienes y ra\u00edces en Panam\u00e1 y Rep\u00fablica Dominicana\u2026 \u00bfQu\u00e9 peligro representa desde el punto de vista del lavado de dinero?<\/strong><\/p>\n

Bastante riesgo, quisiera saber cu\u00e1les de esas propiedades tienen hipotecas, de d\u00f3nde vino el dinero y qui\u00e9n son los due\u00f1os y cu\u00e1les son las empresas que son due\u00f1as y qui\u00e9nes est\u00e1n detr\u00e1s de esas empresas, los beneficiarios finales de esas empresas… qui\u00e9n sabe qui\u00e9nes son\u2026 \u00bfser\u00e1n narcotraficantes? \u00bfSer\u00e1n oficiales corruptos de los gobiernos latinoamericanos? Han habido muchos casos de la corrupci\u00f3n en Latinoam\u00e9rica donde los PEP\u2019s (Personal Pol\u00edticamente Expuestas) terminan con cuentas en Panam\u00e1.<\/p>\n

-Sin embargo, ambos gobiernos aseguran que ese crecimiento de inversiones representa mas a las ventajas competitivas de ambos pa\u00edses, tu crees que realmente es una ventaja o es una excusa?<\/strong><\/p>\n

Excusas\u2026 Panam\u00e1 sigue siendo un verdadero para\u00edso fiscal y un im\u00e1n para el dinero sucio de la corrupci\u00f3n y de otros delitos\u2026 y aunque dicen que han tomado medidas fuertes, no estoy convencido.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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