{"id":6141,"date":"2007-08-07T04:00:00","date_gmt":"2007-08-07T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=sec-elimina-excepciones-ald-para-las-pequenas-empresas-de-corretaje"},"modified":"2007-08-07T04:00:00","modified_gmt":"2007-08-07T04:00:00","slug":"sec-elimina-excepciones-ald-para-las-pequenas-empresas-de-corretaje","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=sec-elimina-excepciones-ald-para-las-pequenas-empresas-de-corretaje","title":{"rendered":"SEC elimina excepciones ALD para las peque\u00f1as empresas de corretaje"},"content":{"rendered":"<p>Por <a href=\"mailto:editor@lavadodinero.com\">Kieran Beer.<\/a> <\/p>\n<p>Las firmas peque\u00f1as de corretaje ya no estar\u00e1n m\u00e1s exceptuadas de la obligaci\u00f3n de realizar una revisi\u00f3n anual independiente de los programas antilavado de dinero, luego de una modificaci\u00f3n de la regla aprobada recientemente por la Comisi\u00f3n de Valores y Bolsas de los EE.UU. (SEC, por sus siglas en ingl\u00e9s). <\/p>\n<p>La modificaci\u00f3n en las reglas de la Autoridad Regulatoria de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en ingl\u00e9s) pone a la\u00a0 organizaci\u00f3n autorregulada en cumplimiento con la gu\u00eda publicada por la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s), seg\u00fan una carta emitida por FINRA y dirigida a la SEC. <\/p>\n<p>Con esta modificaci\u00f3n, algunos corredores-agentes deber\u00e1n contratar consultores externos para realizar el examen si no pueden identificar a empleados calificados que sean independientes del esfuerzo ALD de la firma, seg\u00fan notificaciones con comentarios enviados a la SEC.<\/p>\n<p>Seg\u00fan la regla anterior, las empresas de corretaje peque\u00f1as que calificaban para la exenci\u00f3n estaban autorizadas a realizar revisiones del programa ALD cada dos a\u00f1os calendario. Las empresas tambi\u00e9n estaban autorizadas a usar empleados para realizar la revisi\u00f3n, a\u00fan cuando reportaran para el director de cumplimiento ALD u otros profesionales independientes responsables del programa ALD. <\/p>\n<p>La modificaci\u00f3n de la regla fue realizada de acuerdo con la gu\u00eda publicada por FinCEN que \u201cha establecido que la excepci\u00f3n de la revisi\u00f3n independiente, como la indicada en NASD IM-30ll-1, es inconsistente con la disposici\u00f3n sobre auditor\u00eda independientes de la LSB\u201d, seg\u00fan la misiva enviada a la Comisi\u00f3n de Valores y Bolsas por Patricia Albrecht, asesora general asistente de FINRA. <\/p>\n<p>La revisi\u00f3n es independiente \u201ccuando es realizada por una persona o personas entre las que no se incluye al oficial de cumplimiento LSB, un individuo que reporta directamente al oficial de cumplimiento\u201d, seg\u00fan la gu\u00eda de FINCEN para examinadores de negocios de servicios monetarios (NSMs).<\/p>\n<p>El vocero de FinCEN, Steve Hudak, dijo que el cambio fue el resultado del trabajo de la agencia junto con la SEC y FINRA, y que eso era parte del mayor esfuerzo de FinCEN para proteger la integridad del sistema financiero. <\/p>\n<p>La excepci\u00f3n a la revisi\u00f3n independiente fue un legado de las reglas de la Asociaci\u00f3n Nacional de Agentes Corredores (NASD, por sus siglas en ingl\u00e9s). FINRA fue creada en julio de 2007 como producto de la fusi\u00f3n de NASD y la divisi\u00f3n de fiscalizaci\u00f3n de la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE, por sus siglas en ingl\u00e9s). <\/p>\n<p><strong>Objeciones a la nueva Regla 3310 de FINRA<\/strong><\/p>\n<p>Las objeciones a la regla no se hicieron esperar y muchas fueron notificadas en cartas comentarios enviadas por algunas firmas miembro de la NYSE, incluyeron el argumento de que aumentar\u00eda el costo de realizar operaciones comerciales y que las firmas de corretaje peque\u00f1as conocen a sus clientes lo suficientemente bien como para prevenir el lavado de dinero. <\/p>\n<p>\u201cNuestra capacidad para continuar brindando servicios a nuestros clientes es para controlar el costo asociado con ese servicio\u201d, seg\u00fan Joe Giordano, presidente de la firma <br \/>Joseph James Financial Services en Rochester, estado de Missouri, en su carta con comentarios enviada a la SEC. <\/p>\n<p>Agreg\u00f3 que muchos de los clientes de la empresa hab\u00edan estado con la firma desde hac\u00eda varios a\u00f1os. \u201cNo es como un banco donde todo el tiempo entra y sale gente nueva\u201d,<br \/>\nLa excepci\u00f3n a la revisi\u00f3n independiente \u201cnos permite completar la revisi\u00f3n ALD sin agregar un nuevo costo para la firmas peque\u00f1as\u201d, seg\u00fan Giordano, quien no respondi\u00f3 los llamados realizados para solicitarle comentarios. <\/p>\n<p>\u201cEsto es parte de la iniciativa del Departamento del Tesoro de los EE.UU. para colocar a m\u00e1s instituciones bajo el paraguas de la LSB, afirm\u00f3 David Caruso, director ejecutivo de Dominion Advisory, una consultora ALD.<\/p>\n<p>Caruso expres\u00f3 que no cre\u00eda que el costo para los agentes\/corredores realmente fuera tan grande \u201cEstos agentes\/corredores generalmente son de bajo riesgo\u201d, conocen a sus clientes y es poco probable que sean el objetivo de los lavadores de dinero, expres\u00f3, agregando que el costo de la revisi\u00f3n independiente ser\u00eda proporcional a cualquier servicio de auditor\u00eda que ya hubieren pagado. <\/p>\n<p>Nota: Brian Monroe colabor\u00f3 en este art\u00edculo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Kieran Beer. 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