{"id":6142,"date":"2004-11-17T05:00:00","date_gmt":"2004-11-17T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=industria-inmobiliaria-caso-de-lavado-cuestiona-falta-de-regulaciones"},"modified":"2004-11-17T05:00:00","modified_gmt":"2004-11-17T05:00:00","slug":"industria-inmobiliaria-caso-de-lavado-cuestiona-falta-de-regulaciones","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=industria-inmobiliaria-caso-de-lavado-cuestiona-falta-de-regulaciones","title":{"rendered":"Industria inmobiliaria: caso de lavado cuestiona falta de regulaciones"},"content":{"rendered":"<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">La industria inmobiliaria se encuentra atenta al juicio de una agente inmobiliaria en el estado de Iowa, Estados Unidos, acusada de lavado de dinero. Este es un caso que puede proveer a los reguladores con m\u00e1s munici\u00f3n para finalmente imponer regulaciones antilavado sobre la industria inmobiliaria.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\">&nbsp;<\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">La fiscal\u00eda en Cedar Rapids, Iowa, acus\u00f3 a la agente inmobiliaria Harriette Cooper en marzo de lavar m\u00e1s de US$40.000 y estructurar transacciones financieras en abril del 2003. Ella se declar\u00f3 inocente en marzo de seis cargos de lavado de dinero y uno de estructuraci\u00f3n y deber\u00e1 ir a juicio el 22 de mayo.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">&nbsp;<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">Cooper, de 52 a\u00f1os de edad, \u201cen su rol de agente inmobiliario\u201d, intercambi\u00f3 dinero proveniente del narcotr\u00e1fico por seis cheques de cajero de entre US$4.900 y US$10.000 y no complet\u00f3 los reportes de transacciones en efectivo requeridos por la Ley de Secreto Bancario (LSB). Despu\u00e9s, utiliz\u00f3 esos cheques de los bancos Commercial Federal Savings y Collins Community Credit Union, ambos en la ciudad de Cedar Rapids, para el primer pago de una casa valorada en US$160.000 en la misma ciudad, seg\u00fan documentos de la corte.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">&nbsp;<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">El fiscal asistente Charles Williams dijo que no pod\u00eda comentar sobre el caso porque la ley del estado le proh\u00edbe discutir casos pendientes.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">&nbsp;<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">Bajo la LSB y sus enmiendas por la Ley USA Patriot, el Departamento del Tesoro debe emitir regulaciones para todas las instituciones financieras o declararlas exentas p\u00fablicamente.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">&nbsp;<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">En abril del 2003, la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de Estados Unidos (FinCEN) propuso que se expanda la LSB para cubrir a cualquier persona involucrada en la compra venta de propiedades inmobiliarias, incluyendo a los agentes en incluso abogados. Esto requerir\u00eda que los profesionales completen reportes de actividad sospechosa y establezcan programas antilavado, como lo hacen otras instituciones actualmente.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">&nbsp;<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">La vocera de FinCEN Anne Marie Kelly dijo que la agencia est\u00e1 tratando de determinar los riesgos de lavado de dinero que presenta la industria y si deber\u00eda se regulada.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">&nbsp;<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">Cooper no es el primer agente inmobiliario que enfrenta cargos de lavado de dinero. En 1991, Ellen Campbell Fremin de Carolina del Norte, fue declarada culpable de lavar dinero proveniente del narcotr\u00e1fico como parte de la compra venta de un bien inmobiliario. Esa fue la primera vez que un agente inmobiliario fue procesado por lavado de dinero en Estados Unidos. Su condena fue luego revocada y ella se declar\u00f3 culpable de un cargo menor de no reportar la porci\u00f3n en efectivo de la transacci\u00f3n de US$60.000. Su abogado, James F. Watt, dijo en ese momento que la fiscal\u00eda \u201chizo de Campbell un ejemplo. Como mucho, fue negligente\u201d. <\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">&nbsp;<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\"><strong>La industria se opone a ser regulada<\/strong><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">&nbsp;<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">Los agentes inmobiliarios son reacios a asumir la responsabilidad de supervisar a sus clientes. \u201cHay muchos casos en que los agentes no saben la fuente de la riqueza\u201d, dijo un agente de Miami y miembro de la Asociaci\u00f3n Nacional de Agentes que pidi\u00f3 no ser identificado. \u201c\u00bfC\u00f3mo se supone que tenemos que saber?\u201d<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">&nbsp;<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">En una carta a FinCEN, el abogado Philip Block especializado en temas inmobiliarios, escribi\u00f3: \u201cNo puedo entender la necesidad de estas regulaciones\u2026 Los fondos vienen de un banco o prestamista comercial y van a otro, para dep\u00f3sito o para pago de una obligaci\u00f3n previa. Esas transacciones deben ser suficiente archivo para contestar cualquiera de sus preocupaciones. En mi caso, no tengo idea de cu\u00e1l es el origen del dinero. Si est\u00e1 siguiendo sumas grandes, coloque el trabajo sobre los bancos y prestamistas que van a procesar los fondos, no los agentes inmobiliarios y abogados\u201d.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">&nbsp;<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">Bob Teig, vocero para la fiscal\u00eda en Iowa, no pudo especular si Cooper va a seguir el mismo destino que Fermin. \u201cSi eso pasa o no en \u00faltima instancia est\u00e1 por verse\u201d, dijo.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">&nbsp;<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin: 0in 0in 0pt;\"><span style=\"mso-ansi-language: ES;\" lang=\"ES\">&nbsp;<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La industria inmobiliaria se encuentra atenta al juicio de una agente inmobiliaria en el estado de Iowa, Estados Unidos, acusada [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6142","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Industria inmobiliaria: caso de lavado cuestiona falta de regulaciones | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Industria inmobiliaria: caso de lavado cuestiona falta de regulaciones | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=industria-inmobiliaria-caso-de-lavado-cuestiona-falta-de-regulaciones\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"3 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=industria-inmobiliaria-caso-de-lavado-cuestiona-falta-de-regulaciones\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=industria-inmobiliaria-caso-de-lavado-cuestiona-falta-de-regulaciones\",\"name\":\"Industria inmobiliaria: caso de lavado cuestiona falta de regulaciones | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2004-11-17T05:00:00+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=industria-inmobiliaria-caso-de-lavado-cuestiona-falta-de-regulaciones#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=industria-inmobiliaria-caso-de-lavado-cuestiona-falta-de-regulaciones\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=industria-inmobiliaria-caso-de-lavado-cuestiona-falta-de-regulaciones#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"Industria inmobiliaria: caso de lavado cuestiona falta de regulaciones\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Industria inmobiliaria: caso de lavado cuestiona falta de regulaciones | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"Industria inmobiliaria: caso de lavado cuestiona falta de regulaciones | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=industria-inmobiliaria-caso-de-lavado-cuestiona-falta-de-regulaciones","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"3 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=industria-inmobiliaria-caso-de-lavado-cuestiona-falta-de-regulaciones","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=industria-inmobiliaria-caso-de-lavado-cuestiona-falta-de-regulaciones","name":"Industria inmobiliaria: caso de lavado cuestiona falta de regulaciones | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2004-11-17T05:00:00+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=industria-inmobiliaria-caso-de-lavado-cuestiona-falta-de-regulaciones#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=industria-inmobiliaria-caso-de-lavado-cuestiona-falta-de-regulaciones"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=industria-inmobiliaria-caso-de-lavado-cuestiona-falta-de-regulaciones#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Industria inmobiliaria: caso de lavado cuestiona falta de regulaciones"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/6142","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=6142"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=6142"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=6142"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=6142"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}