{"id":6150,"date":"2007-06-12T04:00:00","date_gmt":"2007-06-12T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=riesgos-de-la-pirateria-de-alta-mar-para-el-sistema-bancario-internacional"},"modified":"2007-06-12T04:00:00","modified_gmt":"2007-06-12T04:00:00","slug":"riesgos-de-la-pirateria-de-alta-mar-para-el-sistema-bancario-internacional","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=riesgos-de-la-pirateria-de-alta-mar-para-el-sistema-bancario-internacional","title":{"rendered":"Riesgos de la pirater\u00eda de alta mar para el sistema bancario internacional"},"content":{"rendered":"

Por Brian Monroe.<\/a><\/p>\n

Las instituciones financieras que permiten transacciones utilizadas para pagar rescates a los secuestradores de embarcaciones pueden en el futuro enfrentar juicios, procesos regulatorios o demandas civiles por permitir actos ilegales, comentan algunos ex investigadores de control legal. <\/p>\n

Los hechos de ataques a buques mar\u00edtimos cometidos desde embarcaciones de pesca contra buques petroleros se han incrementado en los \u00faltimos tres a\u00f1os, llevados a cabo por grupos criminales de \u00c1frica y el sudeste asi\u00e1tico, y en ellos se mantiene cautivo al buque hasta que se reciben los pagos del rescato que pueden llegar hasta millones de d\u00f3lares. <\/p>\n

En lo que va de a\u00f1o, 31 embarcaciones han sido secuestradas y 590 tripulantes mantenidos cautivos, seg\u00fan el Centro de Reportes sobre Pirater\u00eda de la Oficina Mar\u00edtima Internacional, con sede en Londres. <\/p>\n

En los primeros nueve meses de 2008, se cometieron 200 ataques piratas contra embarcaciones en todo el mundo. Esa tasa es similar a los 198 ataques producidos en los primeros nueve meses de 2007, que culmin\u00f3 con 263 ataques. En general, la tasa de incidentes se increment\u00f3 un 10% entre 2006 y 2007, seg\u00fan la informaci\u00f3n brindada por el centro. <\/p>\n

De los lugares con mayor cantidad de pirater\u00eda \u2013 Somalia, Nigeria e Indonesia \u2013 el Golfo de Ad\u00e9n, situado entre Somalia y Yemen, ha sido el m\u00e1s activo, con 63 ataques contra grandes buques cometidos este a\u00f1o, incluido un buque ucraniano equipado con tanques y armas y, el mes pasado, un superpetrolero saudita que llevaba una carga de petr\u00f3leo valuada en US$100 millones, seg\u00fan la informaci\u00f3n brindada por el centro. <\/p>\n

Riesgo de sanciones futuras<\/strong><\/p>\n

Si bien no todos los casos culminaron en el pago de un rescate, los desembolsos de dinero realizados para recuperar los bienes y la tripulaci\u00f3n inevitablemente involucraron a instituciones financieras. Para un banco, autorizar una transacci\u00f3n para pagar un rescate puede ser un problema en potencia, seg\u00fan Tom Cash, director ejecutivo de la consultora de seguridad Kroll, en Nueva York. <\/p>\n

La pirater\u00eda es ilegal bajo la legislaci\u00f3n internacional y ha sido as\u00ed bajo la ley de los EE.UU. desde comienzos del siglo XVIII, seg\u00fan lo establece la Ley de Naciones, en el T\u00edtulo 18 U.S.C. 1651. Adem\u00e1s, cualquier banco que \u201cfacilite\u201d una transacci\u00f3n que diera apoyo a los piratas \u201ctambi\u00e9n ser\u00eda ilegal\u201d, advirti\u00f3 Cash, quien adem\u00e1s fue agente especial de la Administraci\u00f3n de Control de Narc\u00f3ticos (DEA, por sus siglas en ingl\u00e9s). <\/p>\n

Los individuos u organizaciones que cometen el delito o una actividad ilegal espec\u00edfica vinculada, como el secuestro, podr\u00edan ser enjuiciados en el mismo grado que los piratas mismos, afirm\u00f3, agregando que el factor clave determinante entre prisi\u00f3n perpetua o las sanciones civiles es \u201cel nivel de conocimiento\u201d que una instituci\u00f3n financiera tiene de que una transacci\u00f3n que proces\u00f3 est\u00e1 vinculada a los piratas o secuestradores. <\/p>\n

Con la cantidad de rescates actualmente obtenida por los cabecillas piratas, los fondos que abandonan un banco ser\u00edan \u201ccasi imposible de no ser detectados por los oficiales bancarios\u201d, se\u00f1al\u00f3 Cash. \u201cEllos deber\u00edan tener el conocimiento, porque el dinero en esa cantidad [usualmente se pagan millones por el rescate de una embarcaci\u00f3n] se ubica en la cima de la cadena\u201d. <\/p>\n

Las sanciones que podr\u00edan aplicarse a un banco podr\u00edan ir desde la prisi\u00f3n para sus principales ejecutivos si colaboraron voluntariamente o una sanci\u00f3n monetaria civil si el banco tuvo un programa antilavado de dinero deficiente y no detecto las transacciones sospechosas, se\u00f1al\u00f3 Cash. <\/p>\n

Si bien ning\u00fan banco ha sido sancionado todav\u00eda por permitir esas transacciones, \u201cexisten algunas conexiones con el cumplimiento\u201d vinculadas a los pagos de rescates que los bancos deber\u00edan detectar, dijo un regulador estadounidense, quien pidi\u00f3 no ser identificado. <\/p>\n

Atenci\u00f3n sobre las corresponsal\u00edas<\/strong><\/p>\n

Las instituciones financieras internacionales m\u00e1s grandes pueden ser involucradas en transacciones vinculadas a estos hechos si sus corresponsales extranjeros en regiones con programas antilavado de dinero menos rigurosos no detectan transferencias sospechosas \u2013 como extracciones de sumas de dinero elevadas en varias sucursales \u2013 realizadas en compa\u00f1\u00edas de navegaci\u00f3n y sus subsidiarias, al tratar de obtener los fondos para pagar los rescates, dijo Garry Clement, director de la oficina de Toronto de la consultora IPSA International.<\/p>\n

Los bancos tambi\u00e9n deber\u00edan prestar atenci\u00f3n a las bandas de piratas que operan en Somalia y otras regiones que trabajan de forma similar al estilo evidenciado por los sindicatos del crimen organizado y utilizan muchas de las mismas t\u00e1cticas para eludir las disposiciones antilavado de dinero, indic\u00f3 Michael Weinstein, profesor de ciencia pol\u00edtica en la Universidad Rutgers, en Nueva Jersey. <\/p>\n

Algunas organizaciones piratas obtienen fondos de algunos individuos somal\u00edes acaudalados ubicados en el Medio Oriente y Europa en la misma forma en que un negocio podr\u00eda atraer a los inversores, se\u00f1al\u00f3. Para disfrazar las inversiones, estos \u201cempresarios\u201d utilizan una gran cantidad de compa\u00f1\u00edas pantalla, transferencias telegr\u00e1ficas offshore y contrabando de grandes cantidades de dinero en efectivo para movilizar los fondos, dijo Weinstein. <\/p>\n

Como los ataques se han vuelto m\u00e1s violentos y con tomas de m\u00e1s rehenes, los rescates pedidos han \u201caumentado considerablemente\u201d, seg\u00fan el Director de la Oficina Mar\u00edtima Internacional (IMB, por sus siglas en ingl\u00e9s), el capit\u00e1n Pottengal Mukundan.<\/p>\n

Metodolog\u00eda y caso de estudio<\/strong><\/p>\n

El seguimiento de c\u00f3mo los rescates terminan finalmente en manos criminales puede ser ilustrado por la toma del buque ucraniano, el MV Faina, ocurrida el 25 de septiembre, seg\u00fan el gerente de la IMB, Cyrus Mody. En ese caso, los secuestradores somal\u00edes tomaron por la fuerza al buque en el golfo de Ad\u00e9n, solicitando inicialmente US$35 millones, para luego reducir la demanda a US$10 millones, de acuerdo con Mody. <\/p>\n

El dinero del rescate fue reunido probablemente entre los due\u00f1os del buque, los due\u00f1os de la carga, las compa\u00f1\u00edas de seguros y una cuenta bancaria en sumas de dinero en efectivo por debajo de los montos m\u00ednimos sujetos a reporte, precis\u00f3 Mody. El dinero fue trasladado posteriormente por v\u00eda a\u00e9rea o en banco hasta Faina, donde los piratas pudieron recibirlo, para luego liberar el barco. <\/p>\n

La transacci\u00f3n, que fue por lo menos de US$1 mill\u00f3n, posiblemente requiri\u00f3 la participaci\u00f3n de varios bancos, que no sab\u00edan que estaban participando de ella, dijo Mody, agregando que la cantidad de buques secuestrados y los pagos obtenidos por los piratas es \u201cabsolutamente rid\u00edcula\u201d.<\/p>\n

A fin de sortear las verificaciones financieras t\u00edpicas, los piratas se vuelcan a las t\u00e9cnicas de lavado de dinero que son \u201cprobadas y funcionan, y en las que se organizan detalles espec\u00edficos e intrincados que no dejan ning\u00fan elemento al azar\u201d, dijo Cash.<\/p>\n

\u201cEstos piratas no quieren participar en transacciones que puedan ser detectadas o que puedan ser canceladas\u201d, indic\u00f3, agregando que los piratas instruir\u00edan a sus pagadores para que estructuren sus transacciones. <\/p>\n

Por ejemplo, si una banda delictiva trata de obtener dinero de una \u201ccompa\u00f1\u00eda naviera A y lo env\u00edan al jefe o caudillo somal\u00ed B, los piratas se asegurar\u00e1n que los fondos vayan a trav\u00e9s de las entidades C, D y E y participen varios terceros no vinculados al hecho\u201d, dijo Nikos Passas, profesor de la Universidad Northeastern en Boston, quien estudia las maneras en que el dinero es lavado internacionalmente. <\/p>\n

En \u00faltima instancia, los oficiales bancarios y sus sistemas de transacciones financieras para monitorear las transacciones \u201cno sabr\u00e1n porqu\u00e9 est\u00e1n ocurriendo o a qui\u00e9n est\u00e1n dirigidas\u201d, dijo Passas. <\/p>\n

Las organizaciones criminales posiblemente tambi\u00e9n tratar\u00e1n de recibir pagos en efectivo en d\u00f3lares estadounidenses o euros de alta denominaci\u00f3n que podr\u00edan ser contrabandeados m\u00e1s f\u00e1cilmente, o utilizar canales de remesas alternativos, indic\u00f3 Cash. <\/p>\n

Los bancos pueden nuevamente encontrar el ahora dinero sucio una vez que las organizaciones utilicen el dinero en efectivo para comprar provisiones, incluidas armas, barcos, casas y autom\u00f3viles, seg\u00fan Weinstein. Los piratas somal\u00edes podr\u00edan comprar armas a un vendedor que posterior y lentamente filtrar\u00eda el dinero nuevamente en negocios leg\u00edtimos con cuentas en instituciones financieras. <\/p>\n

\u201cUna situaci\u00f3n dif\u00edcil\u201d<\/strong><\/p>\n

Si un banco ve en televisi\u00f3n que uno de sus clientes m\u00e1s importantes que es una compa\u00f1\u00eda de navegaci\u00f3n tiene un barco que ha sido secuestrado, y detecta que se presentan nuevos patrones en las transacciones de la compa\u00f1\u00eda o sus subsidiarias, los oficiales de cumplimiento deber\u00edan hacer participar a las \u201cautoridades de control legal desde el comienzo, en lugar de simplemente reforzar su sistema de monitoreo y reporte de operaciones sospechosas, dijo Clement. <\/p>\n

Dado que tanto la prevenci\u00f3n como el permitir pagos de rescates podr\u00edan tener consecuencias negativas, dependiendo de la situaci\u00f3n, \u201cel banco no deber\u00eda tomar medidas en forma unilateral\u201d sino trabajar con las principales agencias gubernamentales y de control legal del pa\u00eds, indic\u00f3. <\/p>\n

Por ejemplo, si un banco cancela la transacci\u00f3n, podr\u00eda perjudicar las posibles negociaciones que pudieren estar llev\u00e1ndose a cabo o avisar a los piratas de esta manera que el banco conoce las circunstancias del pago, se\u00f1al\u00f3 Clement. Por otro lado, si un banco permite la realizaci\u00f3n de una transacci\u00f3n sospechosa que luego resulta estar vinculada a los piratas, podr\u00eda ser castigado por los reguladores por ayudar a \u201cescalar\u201d una actividad ilegal o incluso podr\u00eda ser acusada de ayudar a los piratas, se\u00f1al\u00f3. <\/p>\n

\u201cEs una situaci\u00f3n dif\u00edcil porque hay vidas en riesgo\u201d, aclar\u00f3 Clement, agregando que las agencias de control legal tienen divisiones especiales entrenadas para manejar las negociaciones con rehenes y podr\u00edan estar mejor preparadas que el personal del banco para determinar c\u00f3mo se debe proceder. <\/p>\n

El riesgo de que una instituci\u00f3n financiera pudiera estar involucrada en una transacci\u00f3n de pago de rescate solo crecer\u00e1 con el tiempo porque \u201clos piratas saben que esto es una mina de oro para ellos\u201d, dijo Passas. \u201cEllos han hecho esto durante muchos a\u00f1os y hay muchos que lo hacen. \u00bfPor qu\u00e9 dejar de hacer algo que les resulta bueno?\u201d. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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