{"id":6169,"date":"2012-09-03T17:00:00","date_gmt":"2012-09-03T17:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=experiencia-y-suerte-combinacion-perfecta-para-ascender-en-el-mundo-ald"},"modified":"2012-09-03T17:00:00","modified_gmt":"2012-09-03T17:00:00","slug":"experiencia-y-suerte-combinacion-perfecta-para-ascender-en-el-mundo-ald","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=experiencia-y-suerte-combinacion-perfecta-para-ascender-en-el-mundo-ald","title":{"rendered":"Experiencia y suerte: combinaci\u00f3n perfecta para ascender en el mundo ALD"},"content":{"rendered":"<p>Por <a href=\"mailto:editor@lavadodinero.com\">Matt Squire<\/a><\/p>\n<p>Para los oficiales de cumplimiento antilavado de dinero (ALD) veteranos, la experiencia y la buena suerte pueden significar un salario m\u00e1s alto y una incursi\u00f3n, mediante un ascenso o promoci\u00f3n, al mundo m\u00e1s grande del cumplimiento financiero general, seg\u00fan algunos consultores.<\/p>\n<p>Dado que los programas ALD requieren un conocimiento detallado de c\u00f3mo opera la instituci\u00f3n financiera, los oficiales ALD a menudo est\u00e1n bien equipados para ser los \u201cprincipales candidatos\u201d para los cargos de oficial de cumplimiento jefe, dijo Patrice Motz, ejecutivo de la consultora Potomac Financial Advisory Services, en Alexandria, Virginia.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, \u201cno hay muchas \u00e1reas de cumplimiento que requieran tantas medidas y procedimientos afirmativos y registros detallados como la Ley de Secreto Bancario\u201d, indic\u00f3 Greg Baldwin, socio de la firma de abogados Holland Knight, de Miami. \u201cSi usted puede hacer eso, ha demostrado no solamente la atenci\u00f3n necesaria al detalle, sino tambi\u00e9n el conocimiento b\u00e1sico del cumplimiento general\u201d. <\/p>\n<p>Y dado que los oficiales ALD tratan directamente con los examinadores regulatorios, el trabajo proactivo para evitar los procedimientos de fiscalizaci\u00f3n y la adopci\u00f3n de t\u00e9cnicas basadas en el riesgo que pueden aplicar a nivel de toda la empresa, son opciones atractivas para cubrir los cargos de jefe de cumplimiento, dijo John MacKessey, director ejecutivo de Prism Risk Advisors Inc., de Nueva York.<\/p>\n<p><strong>Ascensos reconocidos<\/strong><\/p>\n<p>En marzo, Washington Mutual contrat\u00f3 a Barry Koch, que era jefe global de ALD en American Express, para que asumiera el cargo de vicepresidente de cumplimiento del banco para banca minorista. El ex vicepresidente y oficial de cumplimiento ALD de American Express, Peter Javier, dej\u00f3 la compa\u00f1\u00eda en noviembre de 2007 para convertirse en el oficial de cumplimiento jefe del Safra National Bank de New York. <\/p>\n<p>En 2006, el ABN Amro de Nueva York contrat\u00f3 a Lynne Federman como su directora administradora, despu\u00e9s de haber sido directora de cumplimiento ALD en JPMorganChase.<\/p>\n<p>Pero al hacer la transici\u00f3n del ALD al cumplimiento general, los especialistas en lavado de dinero pueden verse obstaculizados por su habilidad para juzgar los problemas, a veces intuitivamente, en cada caso, dijo Sean Kulczycki ejecutivo y jefe de cumplimiento de la consultora BKD LLP.<\/p>\n<p>\u201cHay un lado t\u00e9cnico del ALD, pero lo m\u00e1s importante es determinar si est\u00e1 haciendo las determinaciones correctos, muchas de las cuales tienen una gran porci\u00f3n de subjetividad, y no creo que sea necesariamente el caso del lado del cumplimiento [general]\u201d, afirm\u00f3 Kulczycki. \u201cSi usted toma el enfoque del cumplimiento, podr\u00eda pasar por alto un mont\u00f3n de temas que tienen detalles menores y que pueden causar serios problemas a la instituci\u00f3n\u201d. <\/p>\n<p>Por ejemplo, Ameriquest Mortgage Co., de California, perdi\u00f3 un juicio en octubre de 2007 por un \u201ch\u00edper tecnicismo\u201d asociado con su cumplimiento de la Ley de Veracidad en el Pr\u00e9stamo (Truth in Lending Act), dijo Kulczycki. Debido a una falta de difusi\u00f3n explicita en sus declaraciones de la Ley de Veracidad en el Pr\u00e9stamo de que los pagos de pr\u00e9stamos se har\u00edan mensualmente durante un per\u00edodo de 360 meses, los demandantes recibieron una suma no informada por da\u00f1os para rescindir sus hipotecas con Ameriquest.<\/p>\n<p>\u201cEn un caso como \u00e9se, el oficial de cumplimiento podr\u00eda haber pasado por alto el hecho de que ese detalle podr\u00eda ser importante\u201d, explic\u00f3 Kulczycki. \u201cMuchos temas de lavado de dinero son intuitivos y uno no puede decir lo mismo acerca de muchos otros temas de cumplimiento\u201d. <\/p>\n<p>Adem\u00e1s, los oficiales ALD pueden encontrar una acci\u00f3n desde lo especializado hasta lo abrumadoramente general o, en algunos casos que no resultan atractivos, se\u00f1al\u00f3 Carol Van Cleef, social de la firma de abogados Bryan Cave, en Washington, D.C.<\/p>\n<p>\u201cPuede no atraerles tanto la perspectiva de hacer divulgaciones de la Regulaci\u00f3n (Veracidad en el Pr\u00e9stamo) se\u00f1al\u00f3 Van Cleef.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Matt Squire Para los oficiales de cumplimiento antilavado de dinero (ALD) veteranos, la experiencia y la buena suerte pueden [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"featured_image_src":"","ams_acf":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v20.0 - https:\/\/yoast.com\/wordpress\/plugins\/seo\/ -->\n<title>Experiencia y suerte: combinaci\u00f3n perfecta para ascender en el mundo ALD | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" 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