Brian Monroe.<\/A><\/P>Las transacciones en l\u00ednea vinculadas a pa\u00edses sanciones podr\u00edan llevar a multas monetarias aplicadas a individuos, negocios y bancos, a\u00fan cuando no est\u00e9 claro que los sitios web involucrados est\u00e1n incluidos en listas negras. <\/P>
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Ese parece ser el mensaje de las dos multas aplicadas el mes pasado por la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (OFAC, por sus siglas en ingl\u00e9s), en las que dos individuos no identificados fueron sancionados con multas de m\u00e1s de US$1.200 por comprar dinero en efectivo digital a un sitio en Internet ubicado en Ir\u00e1n. <\/P>
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Me-Gold.com, que permite a los usuarios comprar en forma an\u00f3nima dinero electr\u00f3nico supuestamente respaldado por oro real, actualmente informa que est\u00e1 constituida en Singapur, con un sitio en Internet afiliado que informa que la compa\u00f1\u00eda tiene oficinas en la Internet City en Dubai. <\/P>
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Pero una versi\u00f3n anterior del sitio Me-Gold, localizada mediante los motores de b\u00fasqueda en l\u00ednea, indicaba que la compa\u00f1\u00eda esta en realidad ubicada en la Isla Kish, en la costa sur de Ir\u00e1n. <\/P>
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Lo que no est\u00e1 claro en la orden de la OFAC es si existe evidencia de que los individuos \u201calguna vez leyeron esa parte del sitio\u201d, dijo Clif Burns, abogado que asesora sobre temas de sanciones en la firma de abogados Powell Goldstein LLP, en Atlanta.. Aunque es posible que los dos individuos supieran que estaban realizando operaciones con un negocio ubicado en Ir\u00e1n, tambi\u00e9n \u201ces muy posible que no lo supieran\u201d, precis\u00f3. <\/P>
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De cualquier manera, si un ciudadano, negocio o banco de EE.UU., realiza operaciones comerciales con Me-Gold \u2013 a\u00fan cuando la operaci\u00f3n haya \u201crastreado\u201d su sitio de cualquier referencia a Ir\u00e1n \u2013 podr\u00eda estar \u201cviolando las sanciones aplicadas contra Ir\u00e1n sin haber tenido la m\u00e1s m\u00ednima idea de que, del otro lado de la computadora, hay un mont\u00f3n de gente en Ir\u00e1n\u201d, se\u00f1al\u00f3 Burns. <\/P>
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Un vocero del Departamento del Tesoro norteamericano inform\u00f3 que no pod\u00eda dar m\u00e1s detalles de la orden, pero se\u00f1al\u00f3 que, en general, la gente deber\u00eda realizar la diligencia debida sobre los sitios en Internet que mueven dinero en todo el mundo para asegurarse que \u201cno haya conflictos con la OFAC\u201d. <\/P>
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El vocero dijo que no har\u00eda comentarios sobre c\u00f3mo descubri\u00f3 la OFAC las transacciones de los individuos con Me-Gold o si hab\u00eda preparado una investigaci\u00f3n contra ese sitio u otros parecidos. <\/P>
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Establecer si un negocio en l\u00ednea tiene v\u00ednculos con Ir\u00e1n, un pa\u00eds sujeto a varias sanciones internacionales, es dif\u00edcil, ya que muchas compa\u00f1\u00edas ubicadas all\u00ed han cambiado sus domicilios a Dubai, a\u00fan cuando est\u00e1n f\u00edsicamente localizadas en Ir\u00e1n, explic\u00f3 Burns. <\/P>
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Adem\u00e1s, algunas compa\u00f1\u00edas iran\u00edes formalizan contratos con negocios en Dubai para colocar sus \u00f3rdenes de Estados Unidos y la Uni\u00f3n Europea, y as\u00ed embarcarlas hacia Ir\u00e1n cuando llegan a Dubai. <\/P>
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Posiblemente la OFAC consider\u00f3 que los individuos sancionados ten\u00edan alg\u00fan conocimiento de los or\u00edgenes del sitio, porque el mismo \u201cse parece en todo a las evidencias disponibles vinculadas a infractores\u201d para determinar si una entidad tuvo ceguera voluntaria o efectivamente no sab\u00eda, dijo Betsy Sue Scott, ex jefa de la divisi\u00f3n de sanciones civiles de la OFAC y titular de una consultora en Reston, estado de Virginia.<\/P>
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Sin perjuicio de ello, las transacciones en l\u00ednea son un \u201c\u00e1rea gris\u201d de las regulaciones sobre sanciones, que le dan a la OFAC libertad de acci\u00f3n para decidir si una compa\u00f1\u00eda ha realizado la suficiente diligencia debida y si ha investigado lo suficiente en los antecedentes de transacciones de sus clientes para determinar si alguno est\u00e1 vinculado a las entidades incluidas en las listas negras, se\u00f1al\u00f3 Scott. <\/P>
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Complicado seguimiento<\/STRONG><\/P>
\nPara los bancos, es muy dif\u00edcil rastrear los circuitos de las transacciones vinculados a los sitios de dinero digital, que pueden trasladarse desde el banco a un procesador de pago en l\u00ednea, como Neteller o PayPal, luego a una e-billetera y finalmente a un sitio afiliado que no menciona la palabra \u201coro\u201d. <\/P>
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El sitio de Me-Gold, por ejemplo, indica en letras grandes al principio de la p\u00e1gina que acepta pagos de \u201cPayPal, transferencia bancaria o Western Union\u201dy otros sitios de pago en Internet, como \u201cE-Gold, e-Bullion, Pecunix, Liberty Reserve y WebMoney\u201d. <\/P>
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Las transacciones de los clientes en los que est\u00e1n involucrados sitios de dinero digital ya representan elevados riesgos de cumplimiento para los bancos, debido a la falta de supervisi\u00f3n regulatoria de las compa\u00f1\u00edas y a la posibilidad de que los movimientos del dinero pudieran terminar en violaciones OFAC componen los riesgos, indic\u00f3 Scott. <\/P>
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El experto agreg\u00f3 que el \u201cbanco tiene que saber qui\u00e9n es este cliente, cu\u00e1les son sus vol\u00famenes de transacciones y d\u00f3nde est\u00e1n ubicados\u201d, se\u00f1al\u00f3.<\/P>
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Eso no siempre es f\u00e1cil, a\u00fan con programas de software sofisticados para rastrear los domicilios geogr\u00e1ficos de un sitio en Internet, agreg\u00f3 Craig Hymowitz, profesional de la firma de abogados Blank Rome LLP, de Filadelfia, estado de Pennsylvania.<\/P>
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\u201cLos sitios de Internet pueden eludir el software de ubicaci\u00f3n geogr\u00e1fica\u201d, dijo. El Bank of America anunci\u00f3 en una conferencia el a\u00f1o pasado que hab\u00eda agregado esos programas \u201cburlando\u201d sus direcciones y haciendo que un sitio iran\u00ed apareciera como si fuera originario de Estados Unidos, dijo. <\/P>
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\u201cEl tema inevitable del ciberespacio es saber con qui\u00e9n se est\u00e1 tratando y d\u00f3nde est\u00e1n\u201d, indico. \u201cEl dinero de Internet es un \u00e1rea muy riesgosa. No hay reguladores, s\u00f3lo compa\u00f1\u00edas privadas\u201d. <\/P>
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E-Gold, la compa\u00f1\u00eda m\u00e1s grande de dinero en l\u00ednea, vio da\u00f1ada su reputaci\u00f3n el mes pasado cuando sus principales ejecutivos se declararon culpables de lavado de dinero y de operar un negocio de remesas de dinero no autorizado. <\/P>
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E-Gold voluntariamente dej\u00f3 de realizar operaciones comerciales con Iran en noviembre de 2006. La compa\u00f1\u00eda no indic\u00f3 por qu\u00e9 o si se hab\u00eda visto obligada a hacerlo por el gobierno de EE.UU. Varios informes period\u00edsticos, sin embargo, indicaron que la compa\u00f1\u00eda tom\u00f3 esa medida para evitar sanciones de la OFAC, porque tiene oficinas y clientes en Estados Unidos. <\/P>
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