{"id":6176,"date":"2012-08-16T16:27:00","date_gmt":"2012-08-16T16:27:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=instituciones-financieras-deben-tener-copia-en-ingles-de-los-programas-antilavado"},"modified":"2012-08-16T16:27:00","modified_gmt":"2012-08-16T16:27:00","slug":"instituciones-financieras-deben-tener-copia-en-ingles-de-los-programas-antilavado","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=instituciones-financieras-deben-tener-copia-en-ingles-de-los-programas-antilavado","title":{"rendered":"Instituciones financieras deben tener copia en ingl\u00e9s de los programas antilavado"},"content":{"rendered":"<p><P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\">\u00bfDeben las instituciones contar con programas antilavado en ingl\u00e9s o pueden escribirlos en los idiomas de sus pa\u00edses de origen?<?xml:namespace prefix = o ns = \"urn:schemas-microsoft-com:office:office\" \/><o:p><\/o:p><\/SPAN><\/P><P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-TRAD style=\"mso-ansi-language: ES-TRAD\"><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\">Este mes, la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros de EE.UU. (FinCEN por sus siglas en ingl\u00e9s) dio algunos comentarios sobre este tema en su secci\u00f3n de \u201cpreguntas frecuentes\u201d.<o:p><\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\"><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\">La pregunta la realiz\u00f3 un negocio de servicios monetarios que se\u00f1al\u00f3 que preferir\u00eda mantener su programa antilavado en un idioma que no fuera ingl\u00e9s debido a la naturaleza de su negocio.<o:p><\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\"><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\">Este es un tema que aparece con regularidad, especialmente en la industria de transmisores de divisas, seg\u00fan David Landsman, presidente de la Asociaci\u00f3n Nacional de Transmisores de Dinero de EE.UU., quien dijo que en su industria se especializan en enviar dinero a otros pa\u00edses, y por lo tanto muchos negocios hablan otros idiomas distintos del ingl\u00e9s.<o:p><\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\"><o:p><STRONG>&nbsp;<\/STRONG><\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><STRONG><SPAN lang=ES-TRAD style=\"mso-ansi-language: ES-TRAD\">Lo mejor ser\u00eda <\/SPAN><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\">biling\u00fce<\/SPAN><\/STRONG><SPAN lang=ES-TRAD style=\"mso-ansi-language: ES-TRAD\"><o:p><\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\"><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\">A pesar de que la Ley de Secreto Bancario no dice nada con respecto a si los programas antilavado deben ser en ingl\u00e9s, FinCEN se\u00f1ala que el programa debe contar una \u201ctraducci\u00f3n precisa en ingl\u00e9s\u201d para que la agencia de rentas (IRS) pueda examinar y para que otras autoridades puedan revisar cuando lo soliciten. FinCEN ha delegado la responsabilidad de supervisar los negocios de servicios monetarios al IRS.<o:p><\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\"><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\">Seg\u00fan las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario, un negocio de servicios monetarios deben contar con un programa escrito antilavado, y copias de \u00e9ste deben entregarse al IRS cuando se lo solicite (31 CFR 13.125 (c)).<o:p><\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES-TRAD style=\"mso-ansi-language: ES-TRAD\"><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\">Esto debe hacerse dentro \u201cde un per\u00edodo razonable de tiempo\u201d, seg\u00fan la gu\u00eda.<o:p><\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\"><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\">Juan Llanos, oficial antilavado en la sucursal en Nueva York de la compa\u00f1\u00eda dominicana Remesas Quisqueyana\u2014un negocio de servicios monetarios\u2014dice que su departamento en su compa\u00f1\u00eda intenta ser lo m\u00e1s biling\u00fce posible debido a las razones que FinCEN dio en su respuesta.<o:p><\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\"><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\">Landsman est\u00e1 de acuerdo y recomienda a sus miembros que guarden una copia de sus programas antilavado en ingl\u00e9s para mostr\u00e1rsela a los examinadores.<o:p><\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\"><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\"><STRONG>Los bancos podr\u00edan pedir copias en ingl\u00e9s<o:p><\/o:p><\/STRONG><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\"><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\">FinCEN dijo que una copia en ingl\u00e9s de los programas antilavado podr\u00eda ser \u00fatil para obtener y retener una cuenta bancaria.<o:p><\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\"><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\">Muchos bancos han cerrado las cuentas de negocios de servicios monetarios debido a la preocupaci\u00f3n por el alto riesgo que representan.<o:p><\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\"><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\">En repuesta, FinCEN emiti\u00f3 una gu\u00eda en abril que se\u00f1alaba que los bancos podr\u00edan revisar los programas antilavado escritos de los negocios de servicios monetarios que consideren de \u201calto riesgo\u201d.<o:p><\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"FONT-SIZE: 10pt; FONT-FAMILY: Arial; mso-ansi-language: ES\"><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><br \/>\n<P class=MsoNormal style=\"MARGIN: 0in 0in 0pt\"><SPAN lang=ES style=\"mso-ansi-language: ES\"><o:p>&nbsp;<\/o:p><\/SPAN><\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00bfDeben las instituciones contar con programas antilavado en ingl\u00e9s o pueden escribirlos en los idiomas de sus pa\u00edses de origen?&nbsp; [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6176","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Instituciones financieras deben tener copia en ingl\u00e9s de los programas antilavado | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar 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