Aunque la intenci\u00f3n sea buena, la gu\u00eda que proporcionan los reguladores a los negocios de servicios monetarios (NSMs) para cumplir con las regulaciones antilavado no parece ser suficientes para la industria.<\/P>
La gu\u00eda, elaborada en abril de 2005, establece la metodolog\u00eda que deben utilizar los bancos para evaluar y manejar los potenciales riesgos de lavado de dinero en las remesadoras. <\/P>
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El director ejecutivo de la Asociaci\u00f3n Nacional de Transmisores de Dinero, David Landsman, critic\u00f3 la escasa ayuda que el documento proporciona para las empresas de remesas que operan en Estados Unidos. <\/P>
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\u201cHay una falta de entendimiento de la Ley Federal. Ante las constantes citaciones de las autoridades, hay bancos que finalmente prefirieron retirarse del negocio (de las remesas)\u201d, dijo Landsman durante la 11va Conferencia Internacional de Lavado de Dinero, la semana pasada en el sur de la Florida.<\/P>
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Por su parte Anthony Rodr\u00edguez, oficial de cumplimiento de RIA Financial Services, asegur\u00f3 que a pesar de las dificultades de procesamiento, la mayor\u00eda de compa\u00f1\u00edas dedicadas al env\u00edo de dinero en EE.UU. se adaptaron a las exigencias antilavado a trav\u00e9s de la aplicaci\u00f3n de pol\u00edticas internas y el desarrollo de programas inform\u00e1ticos para identificar a sus clientes y con capacidad de reportar transacciones de clientes espec\u00edficos.<\/P>
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\u201cEsto hace posible que podamos analizar las sumas que manejan individualmente cada cliente, adem\u00e1s de estudiar los patrones de las transacciones y, de ser el caso, solicitar mayor informaci\u00f3n de los remitentes y receptores del dinero\u201d, explic\u00f3 Rodr\u00edguez.<\/P>
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Rodr\u00edguez hizo hincapi\u00e9 en los esfuerzos que vienen realizando las remesadoras en sus programas antilavado, luego de que en el a\u00f1o 2000, la Oficina del Contralor de la Moneda de Estados Unidos los estigmatizara \u201cde alto riesgo\u201d, sin prestar atenci\u00f3n a la enorme cantidad de dinero que manejan: entre enero y noviembre de 2005, los 10 millones de emigrantes mexicanos (el pa\u00eds que m\u00e1s remesas recibe de EE.UU.) enviaron a sus familias la cifra r\u00e9cord de 18 mil millones de d\u00f3lares. De esa cifra, casi el 90 por ciento fue remitido por transferencias electr\u00f3nicas. <\/P>
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Prioridad: identificar al cliente<\/STRONG><\/P> Por su parte Maureen Sanders, ex funcionaria del IRS, destac\u00f3 que la parte m\u00e1s importante de los programas antilavado es \u201cel manejo de los riesgos en el negocio del env\u00edo de dinero\u201d, y recalc\u00f3 la importancia de identificar a los clientes en las operaciones financieras.<\/P> Sanders present\u00f3 como ejemplo el caso de una peque\u00f1a gasolinera en Utah, la cual \u201cdescubrimos que estaba moviendo all\u00ed unos 8 millones de d\u00f3lares\u201d. Y agreg\u00f3 que los bancos e instituciones financieras \u201cest\u00e1n obligados a verificar con qui\u00e9n se est\u00e1n relacionando\u201d. <\/P> Y esa tarea implica, insisti\u00f3, la constataci\u00f3n f\u00edsica de las operaciones del cliente.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Aunque la intenci\u00f3n sea buena, la gu\u00eda que proporcionan los reguladores a los negocios de servicios monetarios (NSMs) para cumplir […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"featured_image_src":"","ams_acf":[],"yoast_head":"\n
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