Matt Squire<\/A><\/P>Los investigadores estadounidenses est\u00e1n bas\u00e1ndose en los reportes de operaciones sospechosas en sus esfuerzos para detectar e impedir el fraude hipotecario, indic\u00f3 el jueves Robert Mueller, director del Bur\u00f3 Federal de Investigaciones (FBI, por sus siglas en ingl\u00e9s). <\/P>
\n
Los comentarios, realizados en una conferencia de prensa en Washington, D.C., fue parte del anuncio hecho por el organismo de haber iniciado 144 casos de fraude hipotecario desde el 1 de marzo. Como parte de esa campa\u00f1a, el FBI increment\u00f3 la cantidad de agentes que trabajan en investigaciones vinculadas al tema de 120 a 180, e instruy\u00f3 a las oficinas de campo para que se concentren en este tipo de delito, dijo Mueller. <\/P>
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\u201cCualquiera sea el lugar del pa\u00eds donde se encuentre, cualquiera de estos ardides en los que participan\u201d, recibiremos informes, generalmente a trav\u00e9s de los reportes de operaciones sospechosas\u201d. Haremos el seguimiento, investigaremos y los llevaremos a juicio\u201d, advirti\u00f3 Mueller.<\/P>
\n
La campa\u00f1a coincide con el aumento general en la cantidad de reportes de operaciones sospechosas (ROSs) que las instituciones financieras han presentado en los que citan al fraude hipotecario. <\/P>
\n
El mismo FBI inform\u00f3 en mayo que las instituciones financieras hab\u00edan presentado un total de 46.717 ROSs en los que mencionan al fraude durante el a\u00f1o fiscal 2007, lo que representa un incremento del 31% respecto del a\u00f1o anterior. Los ROSs relacionados con hipotecas aumentaron un 47% desde 2006 y un 176% desde 2003, indic\u00f3 el FBI.<\/P>
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La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros del Departamento del Tesoro de EE.UU. (FinCEN, por sus siglas en ingl\u00e9s) inform\u00f3 en abril que hab\u00eda recibido 52.868 ROSs sobre fraude hipotecario durante 2007, equivalente a un incremento del 42 % respecto de los 37.313 ROSs presentados durante 2006.<\/P>
\n
Importancia de los ROSs<\/STRONG><\/P>
\nLos ROSs pueden estar convirti\u00e9ndose en herramientas \u00fatiles para los investigadores ya que los bancos tienen m\u00e1s experiencia en la identificaci\u00f3n del delito, de acuerdo con lo indicado por Salvatore LaScala, director ejecutivo de la consultora Daylight Forensic & Advisory, de Nueva York. Antes del \u201cboom inmobiliario\u201d en EE.UU., los bancos generalmente reportaban conductas sospechosas vinculadas a hipotecas si la actividad inclu\u00eda estructuraci\u00f3n u otras transacciones con montos elevados en efectivo, se\u00f1al\u00f3 el experto.<\/P>
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\u201cHacia mediados del fin del \u201cboom inmobiliario\u201d, desde 2005 hasta 2007, se comienzan a ver descripciones en los formularios ROS en los que se describe algo m\u00e1s que simplemente el flujo de fondos\u201d, dijo LaScala, en una entrevista. \u201cAhora se ve m\u00e1s el fraude en el origen, o el fraude en la solicitud y otras cosas tambi\u00e9n en conjunto con el flujo de fondos\u201d. <\/P>
\n
Operaci\u00f3n Hipoteca Maliciosa<\/STRONG><\/P>
\nEl Departamento de Justicia de EE.UU. inform\u00f3 el jueves que hab\u00eda acusado a m\u00e1s de 400 individuos por delitos relacionados con el fraude hipotecario como resultado una investigaci\u00f3n que se extendi\u00f3 durante tres meses y medio, denominada \u201cOperaci\u00f3n Hipoteca Maliciosa\u201d. <\/P>
\n
\u201cHemos logrado 173 condenas por delitos que sumaron m\u00e1s de US$1.000 millones en p\u00e9rdidas estimadas\u201d, como parte de la operaci\u00f3n, se\u00f1al\u00f3 Mueller.<\/P>
\n
El Departamento de Justicia dijo que la operaci\u00f3n, que se concentr\u00f3 en 46 de las oficinas de campo del FBI, fue la tercera investigaci\u00f3n nacional dirigida contra el fraude hipotecario desde 2004. El departamento vincul\u00f3 la operaci\u00f3n con la acusaci\u00f3n de dos ex gerentes del fondo de riesgo de Bear Sterns acusados de fraude a los inversores por haber mentido acerca de los riesgos asociados con los t\u00edtulos de deudas como las hipotecas. <\/P>
\n
El FBI tiene pendientes m\u00e1s de 1.400 investigaciones de fraude hipotecario y actualmente hay 42 grupos de trabajo trabajando en investigaciones en todo el pa\u00eds, dijo Mueller. La oficina obtuvo 260 condenas por fraude hipotecario en 2007, y 189 acusaciones vinculadas al mismo y 122 condenas desde enero de 2008.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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