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Por Sven Stumbauer*<\/p>\nPor Sven Stumbauer*<\/p>\n
En los \u00faltimos a\u00f1os, el volumen y el valor monetario de las sanciones de cumplimiento por parte de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) parecen haber aumentado de forma dramatica. De hecho, tanto las sanciones civiles como los acuerdos han crecido de varios millones de d\u00f3lares en el 2008 a miles de millones de d\u00f3lares en el 2014.<\/p>\n
Las infracciones contra la OFAC pueden acarrear penas severas y pueden incluir responsabilidades civiles y penales. Dependiendo del programa de sanciones, las sanciones penales por infracciones intencionales pueden incluir multas de hasta 20 millones de d\u00f3lares y penas de prisi\u00f3n de hasta 30 a\u00f1os. Peor a\u00fan, una sola transacci\u00f3n puede producir m\u00faltiples infracciones, lo que coloca a una empresa en riesgo de significativa responsabilidad. Dados estos riesgos, muchas directivas y altos ejecutivos han puesto el cumplimiento de OFAC como prioridad de sus agendas. <\/p>\n
Antecedentes <\/strong><\/p>\n La OFAC administra y hace cumplir las sanciones econ\u00f3micas y comerciales bas\u00e1ndose en la pol\u00edtica exterior estadounidense y en los objetivos de seguridad dom\u00e9stica en contra de pa\u00edses extranjeros bajo observaci\u00f3n y reg\u00edmenes, terroristas y otras amenazas en contra de la seguridad nacional de los Estados Unidos. Las sanciones proh\u00edben o restringen a los ciudadanos estadounidenses de realizar transacciones que impliquen a ciertos pa\u00edses, grupos e individuos. La OFAC mantiene un programa de sanciones contra pa\u00edses como Ir\u00e1n, Siria y Cuba, as\u00ed como contra una serie de personas y entidades. <\/p>\n En Julio del 2014, los Estados Unidos comenz\u00f3 a aplicar sanciones sectoriales apuntando a ciertas entidades en los sectores de finanzas, energ\u00eda y sectores de defensa rusos, a\u00f1adiendo as\u00ed un nuevo nivel de complejidad al cumplimiento de la sanci\u00f3n que las instituciones financieras tienen que cumplir. Las sanciones sectoriales representan s\u00f3lo un ejemplo de una serie de desaf\u00edos que enfrentan las empresas en sus programas de cumplimiento de la OFAC. A continuaci\u00f3n se presentan cinco \u00e1reas que podr\u00edan plantear desaf\u00edos para las empresas en el 2015.<\/p>\n 1. Cambios de Direcci\u00f3n <\/strong><\/p>\n Los programas de sanciones de la OFAC evolucionan continuamente. Las empresas deben asegurarse de que sus programas de cumplimiento se mantengan al tanto de los cambios en los requisitos de la OFAC mediante la revisi\u00f3n de los programas para poder hacer frente a los cambios en la lista la OFAC de Ciudadanos Especialmente Designados (SDN) y el programa del pa\u00eds. Las empresas tambi\u00e9n deben asegurarse de que las consideraciones de cumplimiento con la OFAC sean incluidas en el desarrollo e introducci\u00f3n de sus nuevos productos y servicios incorporados a la aceptaci\u00f3n de clientes. Si no se actualiza el programa OFAC de la compa\u00f1\u00eda, como el no monitorear cambios en las listas de supresi\u00f3n a medida que cambian las sanciones, podr\u00eda conducir a riesgos. <\/p>\n 2. C\u00f3mo lidiar con sanciones sectoriales ampliadas<\/strong><\/p>\n En vista de las sanciones contra Rusia, las empresas deben tener en cuenta tanto los programas de sanciones jurisdiccionales as\u00ed como las sanciones sectoriales de entidades o individuos. Por ejemplo, una evaluaci\u00f3n de riesgos puede requerir un escrutinio m\u00e1s riguroso de todas aquellas transacciones individuales dado que esas sanciones que proh\u00edben transacciones o acuerdos con nuevas deudas de vencimiento de 90 d\u00edas o m\u00e1s, o con nuevas acciones, con aquellas que figuran en la nuevas Lista de Identificaciones de Sanciones Sectoriales.<\/p>\n Las instituciones financieras deben tener en cuenta la definici\u00f3n de deuda de la OFAC y de la necesidad de evaluar las transacciones por posibles infracciones de las sanciones sectoriales, especialmente en el contexto de la financiaci\u00f3n del comercio dada la inclusi\u00f3n de cartas de cr\u00e9dito y la concesi\u00f3n de cr\u00e9dito. Por \u00faltimo, las instituciones financieras puede que tengan que reevaluar sus esfuerzos de responsabilidad m\u00ednima actuales hacia los clientes o entidades que puedan verse afectados por las nuevas sanciones sectoriales, o si clientes o entidades han sido a\u00f1adidos a la lista de la OFAC. <\/p>\n Las prohibiciones no deben limitarse a las personas o entidades nombradas, sino tambi\u00e9n pueden incluir entidades que son el 50%, o m\u00e1s, de propiedad de las personas o entidades listadas en SDN. En consecuencia, puede ser prudente que las empresas observen a aquellas personas o entidades que est\u00e1n siendo objeto de sanciones y asegurarse de que no son de propiedad o est\u00e1n controladas por SDNs. <\/p>\n 3. El establecimiento de una cultura y responsabilidad de cumplimiento con la OFAC <\/strong><\/p>\n Para que un programa de cumplimiento con la OFAC sea eficaz, debe tener el apoyo demostrable del liderazgo de la compa\u00f1\u00eda. Los consejos de administraci\u00f3n y la gerencia ejecutiva deben fijar el tono para su organizaci\u00f3n mediante la creaci\u00f3n de una cultura de cumplimiento. Para cumplir con las sanciones de la OFAC, personal de primera l\u00ednea y personal clave deben estar familiarizados con los requisitos y las prohibiciones adem\u00e1s de comprender el impacto potencial que las infracciones pueden tener en la empresa. Para obtener dicha familiaridad, los empleados deben recibir capacitaci\u00f3n constantemente. <\/span><\/p>\n 4. C\u00f3mo conducir una evaluaci\u00f3n de riesgos <\/strong><\/p>\n Es importante que una empresa eval\u00fae la potencial exposici\u00f3n a riesgo no s\u00f3lo en toda la organizaci\u00f3n, sino tambi\u00e9n en sus relaciones con los socios comerciales, tales como vendedores y proveedores. Dada la naturaleza din\u00e1mica de las sanciones de la OFAC y de las listas de SDN, el perfil de riesgo de una empresa puede cambiar. Como resultado, puede ser necesario que una empresa revise las pol\u00edticas y procedimientos basados en aquellas regiones en las que conduce sus actividades. Adem\u00e1s, puede ser prudente el evaluar tanto los riesgos inherentes y percibidos asociados con las actividades comerciales y\/o relaciones dadas. Por ejemplo, \u00bfc\u00f3mo deber\u00eda una entidad financiera ajustar sus operaciones dadas las sanciones contra Rusia? Varios organismos reguladores han ordenado que las evaluaciones de riesgo adecuadas formen el n\u00facleo de cualquier programa de cumplimiento con la OFAC y que dichas evaluaciones se puedan adaptar a las operaciones de la empresa y a sus relaciones con terceros.<\/p>\n 5. Implementaci\u00f3n de Tecnolog\u00edas de la Informaci\u00f3n <\/strong><\/p>\n La Tecnolog\u00eda de la informaci\u00f3n (TI) se est\u00e1 convirtiendo en un componente cr\u00edtico en la OFAC y en el cumplimiento de sanciones. El monitoreo de proveedores, clientes, e incluso de empleados contra la lista de SDN y\/u otras listas de partes restringidas mediante el uso de un determinado sistema, las empresas pueden confirmar que no est\u00e1n haciendo negocios con entidades o personas que est\u00e9n en las listas de sanciones. Es importante se\u00f1alar que la TI lleva consigo ciertas limitaciones, incluyendo la posibilidad de falsos positivos que podr\u00edan ser generados por un proceso de selecci\u00f3n que est\u00e1 automatizado. Por lo tanto, en algunos casos, puede ser necesario realizar revisiones manuales de aquellas entidades o personas para poder identificar posibles se\u00f1ales de alerta. Aun as\u00ed, los costos asociados con la implementaci\u00f3n de un sistema podr\u00edan ser significativamente m\u00e1s bajos que los que se incurrir\u00edan como resultado de infracciones con la OFAC. <\/p>\n Mirando hacia el futuro <\/strong><\/p>\n Las recientes sanciones de la OFAC ponen en el centro de atenci\u00f3n a los peligros asociados con el fracaso de una organizaci\u00f3n en reconocer y responder apropiadamente a los factores de riesgo potenciales. Aunque hemos hablado de los diversos desaf\u00edos que las empresas enfrentan, esas \u00e1reas de desaf\u00edo tambi\u00e9n podr\u00edan presentar oportunidades. Mediante la realizaci\u00f3n de una evaluaci\u00f3n de los programas de cumplimiento de la OFAC y el establecimiento de una cultura de cumplimiento en toda la organizaci\u00f3n, una empresa puede posicionarse para mejor entender e identificar cuan expuesta al riesgo est\u00e1. Al mismo tiempo, el utilizar adecuadamente la tecnolog\u00eda, una empresa puede desarrollar una mejor comprensi\u00f3n de sus bases de clientes y lograr un mayor nivel de preparaci\u00f3n, a un costo menor.<\/p>\n <\/p>\n ———————————————————————————————————- <\/p>\n * Sven Stumbauer – Director de ALIXPARTNERS – sstumbauer@alixpartners.com <\/p>\n NOTA:<\/strong> Este art\u00edculo fue publicado en ingl\u00e9s en la edici\u00f3n de enero 2015 del bolet\u00edn INSIGHT de ALIXPARTNERS.<\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por Sven Stumbauer* En los \u00faltimos a\u00f1os, el volumen y el valor monetario de las sanciones de cumplimiento […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"featured_image_src":"","ams_acf":[],"yoast_head":"\n