{"id":6232,"date":"2012-10-24T01:27:00","date_gmt":"2012-10-24T01:27:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=preocupacion-por-las-monedas-virtuales-bitcoin-en-la-mira"},"modified":"2012-10-24T01:27:00","modified_gmt":"2012-10-24T01:27:00","slug":"preocupacion-por-las-monedas-virtuales-bitcoin-en-la-mira","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=preocupacion-por-las-monedas-virtuales-bitcoin-en-la-mira","title":{"rendered":"Preocupaci\u00f3n por las monedas virtuales: Bitcoin en la mira"},"content":{"rendered":"

Por Brian Orsak y Colby Adams.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

    Las comunidades y juegos virtuales siguen inquietando a las autoridades, especialmente por la utilizaci\u00f3n de monedas digitales y el intercambio comercial entre sus miembros sin ning\u00fan tipo de regulaci\u00f3n. Hasta ahora una de las m\u00e1s inquietantes por el riesgo que representa es la llamada Bitcoin.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

    Es por eso que el Departamento de Justicia de Estados Unidos est\u00e1 evaluando los distintos escenarios legales que puede utilizar para generar controles y, adem\u00e1s, pronto decidir\u00e1 si los fiscales federales inician acciones judiciales contra las empresas que utilicen la moneda virtual Bitcoin.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

    Esta moneda permite a individuos y comerciantes realizar transacciones de forma an\u00f3nima sin la ayuda de los procesadores de pago u otras instituciones financieras reguladas. El sistema de pagos, creado en 2009 por un programador an\u00f3nimo, opera a trav\u00e9s de una plataforma de software que es supervisada conjuntamente por los mismos usuarios de Bitcoins.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

    El sistema ha llamado la atenci\u00f3n de las autoridades judiciales, que est\u00e1n evaluando si los usuarios de Bitcoin han violado las regulaciones que exigen el registro ante la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s) como negocios de servicios monetarios (NSM), explic\u00f3 el agente especial del Bur\u00f3 Federal de Investigaciones (FBI), Doug Leff, durante una conferencia en Nueva York.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

    Se espera que el Departamento de Justicia tambi\u00e9n precise mediante una gu\u00eda interna si los fiscales federales deben presentar acusaciones basadas en violaciones del C\u00f3digo de EE.UU. T\u00edtulo 31, que define los par\u00e1metros jur\u00eddicos para los d\u00f3lares americanos y las monedas, se\u00f1al\u00f3  <\/span>Leff. Los fiscales tambi\u00e9n tendr\u00e1n que determinar cu\u00e1les usuarios de Bitcoin podr\u00eda ser responsables por el uso de la plataforma persona-a-persona.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

    A diferencia de otras monedas virtuales que est\u00e1n en la mira de los investigadores, Bitcoin no opera como una empresa ni bajo la direcci\u00f3n de determinadas personas. Valorado en m\u00e1s de US$ 11 (cotizaci\u00f3n del 18\/10\/2012), la moneda es utilizada por decenas de comerciantes en l\u00ednea y por entre 5.000 y 10.000 individuos.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

Esperando controles<\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

    “Siempre ha sido mi suposici\u00f3n, desde un punto de vista pr\u00e1ctico, que \u00edbamos a ser registrado como NSM, ya que se trata claramente de una transferencia de valor, por lo que no es sorprendente para m\u00ed que Bitcoin haya atra\u00eddo ese tipo de atenci\u00f3n”<\/em> de parte de las autoridades, dijo un administrador de la moneda, que habl\u00f3 bajo condici\u00f3n de anonimato.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

    Posiblemente las regulaciones de NSM pueden aplicarse tanto a los foros de intercambio de Bitcoin (Bitcoin exchange forums), donde las monedas digitales son objeto de intercambio entre comerciantes y particulares, como a sus “reservas mineras” (mining pools), donde los usuarios intentan ganar un lote de 50 Bitcoins reci\u00e9n creados mediante la resoluci\u00f3n de \u201crompe-cabezas\u201d criptogr\u00e1ficos de variada dificultad, precis\u00f3 el administrador an\u00f3nimo.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

    “Eso significar\u00eda que casi todos los usuarios tendr\u00e1n que registrarse [como MSB], incluso si solo practican la extracci\u00f3n de recursos (mining), porque claramente hay una transferencia de valor all\u00ed tambi\u00e9n\u2026 Como m\u00ednimo, es un \u00e1rea gris”. <\/em>Sin embargo, el costo de registrarse ante FinCEN, as\u00ed como el gasto posterior en la  <\/span>aplicaci\u00f3n de los controles antilavado de la Ley de Secreto Bancario, incluidas las auditor\u00edas y la capacitaci\u00f3n, ha llevado a muchos usuarios de Bitcoin a alejarse del sistema, afirm\u00f3 la fuente.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

Dolor de cabeza<\/span><\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

Las autoridades han expresado su preocupaci\u00f3n acerca de Bitcoin antes. Despu\u00e9s de un art\u00edculo publicado en junio de 2011 en el portal Gawker.com \u2013en el que se describ\u00eda c\u00f3mo los usuarios de Bitcoin pod\u00edan ordenar drogas \u201donline\u201d-, algunos senadores expresaron su preocupaci\u00f3n por la plataforma ante la Fiscal\u00eda General.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

El mes pasado, la Comisi\u00f3n de Valores e Intercambio (SEC por sus iniciales en ingl\u00e9s) envi\u00f3 un correo electr\u00f3nico a varios de los usuarios de la divisa para preguntar sobre sus inversiones en Bitcoin Savings & Trust, un presunto esquema Ponzi que utiliz\u00f3 la plataforma para estafar a inversionistas casi US$ 7 millones en fondos digitales.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

Un importante abogado de la SEC dijo que los receptores de los emails no estaban obligados a responder y no fueron objeto de sanciones directas. El funcionario proporcion\u00f3 una copia del mensaje a ACAMS\/MoneyLaundering.com.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n

      Un informe del FBI filtrado en mayo destaca la preocupaci\u00f3n de que la plataforma Bitcoin podr\u00eda ser utilizada por los traficantes de drogas, terroristas y lavadores de dinero, y se preguntaba si algunos de los usuarios estaban apoyando actividades ilegales.<\/span><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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