{"id":6239,"date":"2012-09-24T04:00:00","date_gmt":"2012-09-24T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=oficiales-de-cumplimiento-critican-falta-de-coordinacion-de-inspectores"},"modified":"2012-09-24T04:00:00","modified_gmt":"2012-09-24T04:00:00","slug":"oficiales-de-cumplimiento-critican-falta-de-coordinacion-de-inspectores","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=oficiales-de-cumplimiento-critican-falta-de-coordinacion-de-inspectores","title":{"rendered":"Oficiales de cumplimiento critican falta de coordinaci\u00f3n de inspectores"},"content":{"rendered":"

Por Brian Monroe.<\/span><\/span><\/p>\n

La falta de tiempo y la falta de comunicaci\u00f3n han afectado la eficiencia de los examinadores bancarios federales, quienes han emitidos mandatos dif\u00edciles de cumplir e innecesarios para las instituciones financieras que supervisan, seg\u00fan afirmaron legisladores estadounidenses.<\/span><\/span><\/p>\n

El Subcomit\u00e9 Permanente Sobre Investigaciones (PSI) del Senado de Estados Unidos aludi\u00f3 a los problemas de este tipo en un informe emitido en julio sobre las fallas del cumplimiento antilavado de dinero de la filial estadounidense del HSBC.<\/span><\/span><\/p>\n

Las escuetas evaluaciones de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC por sus iniciales en ingl\u00e9s) del Departamento del Tesoro hicieron que no fueran detectados miles de millones de d\u00f3lares en transacciones sospechosas realizadas por el banco, indic\u00f3 el PSI.<\/span><\/span><\/p>\n

A pesar de la identificaci\u00f3n de unos 83 Asuntos que Requieran Atenci\u00f3n en las inspecciones realizadas en el transcurso de cinco a\u00f1os, la agencia no pudo concentrar la informaci\u00f3n adecuadamente para determinar si el banco deber\u00eda recibir una acci\u00f3n legal formal. A pesar de “todos estas inspecciones espec\u00edficas\u2026 no sab\u00edamos lo que ten\u00edamos”<\/em>, dijo un examinador de la OCC al PSI.<\/span><\/span><\/p>\n

El problema no se limita al HSBC. A los examinadores que eval\u00faan una unidad espec\u00edfica o sucursal de una instituci\u00f3n usualmente les ser\u00e1 “dif\u00edcil saber lo que los otros examinadores est\u00e1n haciendo, porque est\u00e1n muy aislados”, <\/em>asegur\u00f3 un funcionario del Departamento del Tesoro de EE.UU., quien habl\u00f3 bajo condici\u00f3n de anonimato.<\/span><\/span><\/p>\n

Si bien las conclusiones y recomendaciones de los inspectores de la OCC se almacenan en una base de datos electr\u00f3nica a la que pueden acceder otras agencias federales, la informaci\u00f3n no suele ser consultada, aseguraron m\u00faltiples fuentes. Debido a que los examinadores trabajar con plazos muy ajustados para evaluar aspectos espec\u00edficos de cumplimiento ALD, a menudo no ven lo que sus colegas han encontrado en una misma instituci\u00f3n.<\/span><\/span><\/p>\n

En los \u00faltimos a\u00f1os, las inspecciones ALD realizadas a los grandes bancos eran “muy limitadas y no abarcaban una visi\u00f3n completa. Los examinadores rara vez se comunicaban con las contrapartes que realizaban ex\u00e1menes en otras \u00e1reas del banco”<\/em> y se concentraban s\u00f3lo en la evaluaci\u00f3n que ten\u00edan en sus manos, dijo la persona. <\/span><\/span><\/p>\n

Por lo tanto, “era muy dif\u00edcil profundizar”<\/em> en c\u00f3mo el programa de cumplimiento de una instituci\u00f3n funcionaba como un todo. Por otra parte, la incapacidad de observar a las entidades inspeccionadas de una forma integral dificultaba que los examinadores convencieran a sus superiores de que los problemas de cumplimiento identificados merec\u00edan un reporte de Asuntos que Requiere Atenci\u00f3n (MRA por sus iniciales en ingl\u00e9s). <\/span><\/span><\/p>\n

La supervisi\u00f3n de la OCC sobre el HSBC contribuy\u00f3 a que el banco y su filial mexicana fallaran en la monitoreo de US$ 60 billones en transferencias bancarias anualmente, entre otras violaciones. A pesar de los 83 MRAs y de dos recomendaciones para \u201c\u00f3rdenes de cesar y desistir\u201d<\/em>, la OCC no emiti\u00f3 sanci\u00f3n formal contra el banco hasta que el Departamento de Justicia revel\u00f3 que estaba investigando al banco, se\u00f1ala el reporte legislativo.<\/span><\/span><\/p>\n

Durante una audiencia realizada en julio de este a\u00f1o, el Contralor de la Moneda, Thomas Curry, dijo que la agencia podr\u00eda reducir el n\u00famero de MRAs permitidos a un banco antes de dictar una acci\u00f3n de cumplimiento formal. La OCC ha modernizado sus procesos de informaci\u00f3n interna en un intento por clarificar “quien va a reportar a quien… y quien tiene la \u00faltima palabra en la decisi\u00f3n”, <\/em>se\u00f1al\u00f3 un funcionario federal a ACAMS MoneyLaundering.com.<\/span><\/span><\/p>\n

Es dif\u00edcil establecer prioridades<\/span><\/span><\/strong><\/p>\n

Para los bancos, la falta de comunicaci\u00f3n entre los examinadores puede ser frustrante, seg\u00fan un oficial de cumplimiento bancario de EE.UU., quien expres\u00f3 que le “gustar\u00eda que los examinadores se comuniquen y coordinen mejor entre s\u00ed”<\/em>. Afirm\u00f3 que distintos reguladores han pedido al banco atender varios problemas al mismo tiempo, para meses m\u00e1s tarde solicitar cambios adicionales que podr\u00edan haber sido m\u00e1s f\u00e1ciles de abordar antes.<\/span><\/span><\/p>\n

La situaci\u00f3n “hace que sea muy dif\u00edcil dar prioridad a lo que debe hacerse en primer lugar, cuando m\u00e1s cr\u00edticas est\u00e1n entrando constantemente”,<\/em> dijo la persona, quien pidi\u00f3 mantener su nombre en reserva.<\/span><\/span><\/p>\n

Los funcionarios de cumplimiento de los bancos grandes deben estar preparados para la posibilidad de que examinadores diferentes les pidan dar prioridad a diversos problemas ALD, dijo un segundo ex inspector de la OCC, que ahora trabaja para una instituci\u00f3n financiera. “Tratar de responder a todos los examinadores y tener nuevos requerimientos cada vez que encuentren una deficiencia es dif\u00edcil de manejar”.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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