rgarver@moneylaundering.com<\/A><\/P>Los banqueros que esperaban encontrar alg\u00fan alivio en los requisitos de reporte de la Ley de Secreto Bancario, probablemente se decepcionaron por el leve alivio regulatorio aprobado por el Congreso de EE.UU. la semana pasada. <\/P>
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Las 117 p\u00e1ginas de peque\u00f1os retoques a la ley bancaria y de valores, la Ley de Alivio Regulatorio a los Servicios Financieros de 2006, ofrecen solamente un peque\u00f1o beneficio para el \u00e1rea del lavado de dinero. El proyecto, que el Presidente Bush espera convertir en ley a fin de esta semana, instruye al Controlador General para que prepare un estudio del sistema de reporte de transacciones en efectivo, el que deber\u00e1 ser entregado en 15 meses. <\/P>
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El objetivo del estudio ser\u00e1 \u201cevaluar, sobre la base de la informaci\u00f3n real de las presentaciones, los patrones de los informes de transacciones en efectivo (ITE) presentados por las instituciones depositarias de todos los tama\u00f1os y localidades, e identificar si y en qu\u00e9 medida, las reglas de presentaci\u00f3n de informes de transacciones en efectivo son gravosas; y pueden o debieran ser modificadas para reducir tales cargar sin perjudicar la utilidad que las reglas de tales presentaciones tienen para los organismos de cumplimiento legal.<\/P>
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El proyecto ordena al Controlador a reunir informaci\u00f3n ITE obtenida durante al menos tres a\u00f1os, para preparar el informe e incluir un an\u00e1lisis del sistema de excepciones que permite que algunas transacciones no sean reportadas. Tambi\u00e9n requiere que el estudio analice las posibles razones existentes para que los bancos no cumplan cabalmente con el sistema de excepciones ITE, incluyendo los costos de filtraci\u00f3n de ciertas transacciones fuera del sistema y la preocupaci\u00f3n sobre las \u201cdificultades de revisi\u00f3n\u201d. <\/P>
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Para los oficiales de cumplimiento antilavado de dinero, que observaron c\u00f3mo algunos de los proyectos que inclu\u00edan muchos m\u00e1s beneficios fueron reducidos a pr\u00e1cticamente nada en el Congreso, el resultado final ofrece poco para sonreir. <\/P>
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\u201cEstamos decepcionados porque el proyecto de alivio de la regulaci\u00f3n no pudo incluir un alivio con respecto al tema ITE\u201d, dijo Richard Riese, director del Centro de Cumplimiento Regulatorio de la Asociaci\u00f3n de Banqueros de los EE.UU. (por sus siglas en ingl\u00e9s, ABA) \u201cEsperamos que el estudio nos encamine en esa direcci\u00f3n\u201d. <\/P>
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Uno de los principales proyectos de la ABA, la excepci\u00f3n de \u201ccliente veterano\u201d para la presentaci\u00f3n de ITE, fue eliminada de la versi\u00f3n del proyecto del Senado a comienzos de este a\u00f1o, despu\u00e9s de que la objetara el Departamento del Tesoro. El proyecto hubiera autorizado a los bancos a no presentar ITEs sobre aquellos clientes comerciales que rutinariamente realizan dep\u00f3sitos en efectivo y que han mantenido una relaci\u00f3n con el banco durante 12 meses o m\u00e1s. <\/P>
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\u201cSi bien la C\u00e1mara de Representantes apoy\u00f3 en gran medida nuestra iniciativa del cliente veterano, creo que el Senado fue claramente m\u00e1s cauteloso y lo analiz\u00f3 con organismos de cumplimiento legal que parece lo persuadieron acerca de que deb\u00eda moverse m\u00e1s lentamente que lo que la C\u00e1mara consider\u00f3 era conveniente\u201d, dijo Riese.<\/P>
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\u00c9l dijo que la ABA no ha abandonado su propuesta. <\/P>
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\u201cTodav\u00eda estamos sosteniendo la excepci\u00f3n del cliente veterano\u201d, dijo, agregando que la ABA considera que muchos de los mismos beneficios que tal excepci\u00f3n pudiera representar en la forma de una nueva ley tambi\u00e9n pueden lograrse a trav\u00e9s de cambios regulatorios\u201d.<\/P>
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\u201cEsperamos que FinCEN pueda avanzar realizando mejoras\u201d, dijo Riese. \u201cEstamos presionando agresivamente para lograrlas y lograr tanto progreso como puedan respecto de los ITEs en ausencia de una obligaci\u00f3n\u201d. <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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