El reciente despido de tres altos ejecutivos de Citigroup\u2014como consecuencia de la participaci\u00f3n del banco en el esc\u00e1ndalo en Jap\u00f3n relacionado con el lavado de dinero\u2014puede convertirse en un evento crucial en la lucha entre los reguladores y los regulados, y podr\u00eda resultar en un nuevo equilibrio en la relaci\u00f3n entre los riesgos y premios a la reputaci\u00f3n.<\/P>
En el campo antilavado, el t\u00e9rmino \u201criesgo para la reputaci\u00f3n\u201d es utilizado para describir una larga lista de cosas terribles que aguardan a esas instituciones que se alejan del sendero de las buenas pr\u00e1cticas y del cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario. La Reserva Federal de Chicago ofrece la siguiente definici\u00f3n: \u201cRiesgo para la reputaci\u00f3n es la posibilidad de que la publicidad negativa en relaci\u00f3n a las pr\u00e1cticas comerciales de una instituci\u00f3n, ya sean ciertas o no, provoquen un ca\u00edda en la base de clientes, resulten en costosas peleas legales o en una ca\u00edda en la facturaci\u00f3n\u201d.<\/P>
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Sin embargo, en la pr\u00e1ctica no se dieron muchos casos donde las sanciones impuestas a desobedientes instituciones financieras hayan afectado la base de clientes o la facturaci\u00f3n de una firma de una manera significativa.<\/P>
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En un documento presentado por Transparencia Internacional, Margaret E. Beare, directora en Canad\u00e1 del Centro Nathanson para el Estudio del Crimen Organizado y la Corrupci\u00f3n, escribi\u00f3 que la \u201cret\u00f3rica del cumplimiento puede ser muy fuerte y servir para ofuscar una realidad de negligencia\u201d. Seg\u00fan Beare, la publicidad negativa de un esc\u00e1ndalo de lavado de dinero no necesariamente da\u00f1a la reputaci\u00f3n de una instituci\u00f3n financiera. Cita, por ejemplo, el conocido esc\u00e1ndalo que involucr\u00f3 a Bank of New York.<\/P>
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En 1999, Bank of New York fue el blanco de una investigaci\u00f3n sobre un esc\u00e1ndalo que involucraba la transferencia de US$7.000 millones desde Rusia a trav\u00e9s de cuentas en el banco.
The Wall Street Journal, en diciembre de ese a\u00f1o, inform\u00f3 que el presidente del directorio del banco confirm\u00f3 el estado financiero del banco, argumentando que \u201c\u2026el banco se encamina a lograr ganancias r\u00e9cord\u2026y no ha experimentado casi ning\u00fan impacto en sus negocios por el esc\u00e1ndalo\u201d.<\/P>
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La comisi\u00f3n directiva del banco, sin embargo, crey\u00f3 necesario castigar al presidente del directorio y presidente ejecutivo del banco, Thomas Renyi. Su salario y bonificaci\u00f3n, como informa The Wall Street Journal, fueron reducidos de US$7,38 millones el a\u00f1o anterior a US$6,58 millones ese a\u00f1o. Analistas de inversi\u00f3n resumieron todo el caso como \u201calgo embarazoso\u201d y no como \u201c\u2026material que afectar\u00e1 la proyecci\u00f3n a largo plazo de la compa\u00f1\u00eda\u201d. Tampoco se formaron largas colas de clientes esperando retirar sus fondos. (El banco, sin embargo, s\u00ed gast\u00f3 millones de d\u00f3lares en el proceso para remediar la situaci\u00f3n).<\/P>
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El verdadero impacto en la reputaci\u00f3n, hasta ahora no fue a parar a la instituci\u00f3n o a los altos ejecutivos, sino a los hombros de los equipo de cumplimiento y legal del banco. Ellos fueron los convenientes chivos expiatorios en las organizaciones m\u00e1s grandes. Levante la alfombra, barra algunas carreras profesionales, y contin\u00fae. Hasta ahora.<\/P>
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Tres de los ejecutivos despedidos por Citibank fueron el conocido y respetado vicepresidente del directorio, Deryck Maughan; Thomas Jones, presidente ejecutivo de administraci\u00f3n de activos; y Meter Scaturro, presidente ejecutivo de banca privada para Citigroup. Esto no es deshacerse de empleados de bajo rango. Esto es dar en el blanco, una llamada de alerta para todos los niveles de gerencia de las instituciones financieras, que estimaron que los riesgos por no cumplir con las regulaciones son finitos y controlables. Programas antilavado econ\u00f3micos e improvisados pueden haber servido para las finanzas, pero el riesgo ahora ha reca\u00eddo sobre los hombros de los ejecutivos de salarios m\u00e1s altos.<\/P>
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Existe un viejo dicho que dice que Wall Street tiene una corta memoria institucional. Parece que progresamos de un esc\u00e1ndalo hacia otro s\u00f3lo pasando por cortos per\u00edodos de buen comportamiento. Si el mensaje de Citi tendr\u00e1 un impacto duradero, s\u00f3lo el tiempo lo dir\u00e1. Sin embargo, a lo mejor las medidas de Citi se conviertan en una acci\u00f3n con consecuencias en el futuro. <\/P>
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Howard Steiner es socio de ImpactAML, una firma que se especializa en cumplimiento antilavado desde una perspectiva tecnol\u00f3gica.<\/EM><\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" El reciente despido de tres altos ejecutivos de Citigroup\u2014como consecuencia de la participaci\u00f3n del banco en el esc\u00e1ndalo en Jap\u00f3n […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6261","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n