Cuando una instituci\u00f3n se encuentra superada por el peso de las obligaciones de cumplimiento que las leyes cargan sobre sus espaldas, puede delegar parte de su cumplimiento a otras compa\u00f1\u00edas. Sin embargo, debe tener mucho cuidado a qui\u00e9n le encarga estos servicios porque la responsabilidad final del trabajo \u2013y resultado\u2014de estas operaciones cae sobre la instituci\u00f3n obligada.<\/P>
La tercerizaci\u00f3n es una metodolog\u00eda cada vez m\u00e1s utilizada por las instituciones financieras de EE.UU. \u2013 desbordadas con tareas diarias de diligencia debida\u2014sobre todo en las \u00e1reas de identificaci\u00f3n, monitoreo, y diligencia debida sobre clientes y transacciones. Pero as\u00ed se debe prestar atenci\u00f3n a sus ventajas y desventajas.<\/P>
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Lisa Arquette, jefa de la secci\u00f3n Actividades Especiales de la Corporaci\u00f3n Federal de Seguros de Dep\u00f3sitos (FDIC por sus siglas en ingl\u00e9s), dijo que entre las ventajas de la tercerizaci\u00f3n se encuentra el hecho de que la instituci\u00f3n logra terminar m\u00e1s r\u00e1pido la tarea y tambi\u00e9n puede llegar a reducir los costos. Pero la principal desventaja de esta pr\u00e1ctica es que la instituci\u00f3n financiera no realiza una verificaci\u00f3n directa, lo que le puede hacer perder control.<\/P>
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Analice los pros, contras y factores decisivos<\/STRONG><\/P> Pero para que la tercerizaci\u00f3n no sea riesgosa para la organizaci\u00f3n, se deben tener algunos factores en cuenta que los expertos se\u00f1alaron en la 11va Conferencia Anual Internacional sobre Lavado de Dinero la semana pasada en Florida. La instituci\u00f3n se debe asegurar de que los procedimientos cumplan est\u00e1ndares internacionales y debe administrar y supervisar su relaci\u00f3n con la compa\u00f1\u00eda.<\/P> Al tercerizar funciones de cumplimiento, se debe elegir un programa que logre un equilibrio para que se cumplan con las expectativas de los reguladores y las necesidades de los clientes. Adem\u00e1s, seg\u00fan los expertos, es fundamental que la instituci\u00f3n realice un pormenorizado chequeo de los antecedentes de las compa\u00f1\u00edas intermediarias. <\/P> Si una instituci\u00f3n desea suplementar su departamento interno de cumplimiento o tercerizar parte de sus operaciones, es fundamental que la compa\u00f1\u00eda contratada tenga conocimiento de banca internacional y productos bancarios para que ayude a localizar con precisi\u00f3n las \u00e1reas que requieren atenci\u00f3n y recomendar e implementar pol\u00edticas, procedimientos, sistemas de monitoreo y de reportaje.<\/P> Dan Soto, oficial de cumplimiento de RBC Centura, filial en EE.UU. de Royal Bank de Canad\u00e1, dijo que hay que tener cuidado al entregar a terceros tareas que mal realizadas pueden terminar perjudicando severamente la reputaci\u00f3n de la instituci\u00f3n, por lo que es muy importante prestar atenci\u00f3n al riesgo reputacional. <\/P> Adem\u00e1s, existen instancias donde hay que prestar especial atenci\u00f3n, por ejemplo \u201cel banco es el responsable de presentar un informe de operaci\u00f3n sospechosa, pero si el monitoreo de transacciones lo est\u00e1 llevando a cabo otra compa\u00f1\u00eda, \u00bftendr\u00e1 el banco suficiente informaci\u00f3n como para tomar la decisi\u00f3n correcta?\u201d<\/P> Cuanto m\u00e1s presi\u00f3n, m\u00e1s tercerizaci\u00f3n<\/STRONG><\/P> Debido a una mayor presi\u00f3n por parte de los reguladores, Ami Kim, directora de Cumplimiento Antilavado de Capital One Financial Corp., se\u00f1al\u00f3 que las compa\u00f1\u00edas de seguros, los fondos de inversi\u00f3n y otras industrias est\u00e1n utilizando cada vez m\u00e1s intermediarios para sus operaciones de cumplimiento. <\/P> Aunque las instituciones tienen permitido utilizar terceros para los programas de identificaci\u00f3n de clientes u otras tareas de diligencia debida, \u201cpero no se debe dejar de tener en cuenta que el \u00faltimo responsable es el sujeto obligado\u201d, se\u00f1al\u00f3 Soto. <\/P> Cuando una instituci\u00f3n se encuentra superada por el peso de las obligaciones de cumplimiento que las leyes cargan sobre sus […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6264","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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