{"id":6267,"date":"2004-11-02T04:00:00","date_gmt":"2004-11-02T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=uif-de-argentina-aumenta-requerimientos-para-bancos-y-entidades-cambiarias"},"modified":"2004-11-02T04:00:00","modified_gmt":"2004-11-02T04:00:00","slug":"uif-de-argentina-aumenta-requerimientos-para-bancos-y-entidades-cambiarias","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=uif-de-argentina-aumenta-requerimientos-para-bancos-y-entidades-cambiarias","title":{"rendered":"UIF de Argentina aumenta requerimientos para bancos y entidades cambiarias"},"content":{"rendered":"

Las entidades financieras y cambiarias de Argentina deber\u00e1n aplicar nuevas pol\u00edticas de identificaci\u00f3n y conocimiento de sus clientes en orden a la prevenci\u00f3n de operaciones de lavado de dinero (LD) y financiaci\u00f3n del terrorismo (FT), seg\u00fan ha dispuesto la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) mediante la\u00a0Resoluci\u00f3n 37\/2011,<\/a> publicada hoy en el Bolet\u00edn Oficial.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Se encuentran comprendidas en la nueva norma, que deroga la Resoluci\u00f3n 228\/07, las entidades financieras sujetas a los reg\u00edmenes establecidos por las leyes\u00a0 <\/span>N\u00b0 21.526 y\u00a0 <\/span>18.924 y sus modificatorias, as\u00ed como las personas f\u00edsicas o jur\u00eddicas autorizadas por el Banco Central de la Rep\u00fablica Argentina (BCRA) para operar en la compraventa de divisas bajo forma de dinero o cheques, o en la transmisi\u00f3n de fondos dentro y fuera del territorio nacional.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La Resoluci\u00f3n 37\/2011 fija en 30 d\u00edas h\u00e1biles el plazo para reportar operaciones sospechosas, y reduce a s\u00f3lo 48 horas (reloj) el per\u00edodo para comunicar a la UIF toda transacci\u00f3n con indicios de FT. Los t\u00e9rminos correr\u00e1n desde el momento en que la operaci\u00f3n fue realizada o tentada pero, excepcionalmente, las entidades dispondr\u00e1n\u00a0 <\/span>hasta el primero de septiembre de 2011 para adecuar sus sistemas de manera de dar cumplimiento a las nuevas exigencias. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00a0<\/span>Los plazos para reportar operaciones sospechosas en los t\u00e9rminos de la Resoluci\u00f3n 37\/2011 comenzar\u00e1n a regir desde el 1 de septiembre pr\u00f3ximo.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Las pol\u00edticas de identificaci\u00f3n y conocimiento del cliente, en tanto, deber\u00e1n instrumentarse del siguiente modo:<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Respecto de los clientes que operen por importes mensuales que no superen los 40.000 pesos, se considerar\u00e1 suficiente la informaci\u00f3n brindada por los empleadores y por los organismos del Estado cuando se acrediten ingresos en concepto de remuneraciones, planes sociales o fondo de desempleo para los trabajadores de la industria de la construcci\u00f3n. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>En los casos de clientes que registren movimientos por un monto anual de operaciones inferior a los 500.000 pesos, deber\u00e1 confeccionarse un legajo siguiendo las pautas operativas que fije el BCRA.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>En relaci\u00f3n a los clientes que registren un monto anual de operaciones equivalente o superior a los 500.000 pesos, deber\u00e1 confeccionarse un legajo que, adem\u00e1s de los datos personales, contendr\u00e1 una declaraci\u00f3n jurada sobre licitud y origen de los fondos y la documentaci\u00f3n de respaldo si hiciera falta establecer la situaci\u00f3n patrimonial y financiera.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Constar\u00e1, adem\u00e1s, la informaci\u00f3n intercambiada con el oficial de cuenta a trav\u00e9s de medios electr\u00f3nicos o epistolares.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

\u00b7\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>Si se trata de una persona jur\u00eddica, deber\u00e1n acompa\u00f1arse los \u00faltimos estados contables, certificados, los cuales se actualizar\u00e1n anualmente.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Sobre los clientes ya existentes, los sujetos obligados deber\u00e1n conformar un legajo siguiendo los lineamientos de la nueva normativa, dentro del plazo de 90 d\u00edas corridos desde su entrada en vigencia. Tambi\u00e9n deber\u00e1n designar a los oficiales de cumplimiento, que desde este a\u00f1o deben ser miembros del \u00f3rgano de administraci\u00f3n de la sociedad, con anterioridad al 1\u00ba de abril pr\u00f3ximo, registr\u00e1ndolos\u00a0 <\/span>ante la UIF.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

En atenci\u00f3n al car\u00e1cter de ente regulador que reviste el BCRA en materia financiera y cambiaria, se considerar\u00e1 complementaria de la Resoluci\u00f3n 37\/2011 de la UIF la Comunicaci\u00f3n \u201cA\u201d 5162 del banco. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Como el resto de los sujetos obligados, las entidades financieras y cambiarias deber\u00e1n contar con pol\u00edticas de prevenci\u00f3n y control que contemplen los elementos b\u00e1sicos (un manual con procedimientos ALD\/CFT, designaci\u00f3n de un oficial de cumplimiento, implementar auditor\u00edas peri\u00f3dicas y capacitar a su personal) m\u00e1s otros aspectos descritos a continuaci\u00f3n:<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

–<\/span>\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>La elaboraci\u00f3n de un registro escrito del an\u00e1lisis y gesti\u00f3n de riesgo de las operaciones sospechosas reportadas. El mencionado registro tendr\u00e1 tratamiento confidencial, amparado conforme las previsiones del art\u00edculo 22 de la Ley N\u00ba 25.246 y modificatorias.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

–<\/span>\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>La implementaci\u00f3n de herramientas tecnol\u00f3gicas acordes con el desarrollo operacional de la entidad, que les permitan establecer de una manera eficaz los sistemas de control y prevenci\u00f3n de lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

–<\/span>\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0\u00a0 <\/span><\/span><\/span>La implementaci\u00f3n de medidas que le permitan a las entidades consolidar electr\u00f3nicamente las operaciones que realizan con sus clientes, as\u00ed como herramientas tecnol\u00f3gicas tales como software que les permitan analizar o monitorear distintas variables para predecir ciertos comportamientos y visualizar posibles operaciones sospechosas<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Rigen, adem\u00e1s, las exigencias impuestas a todos los sectores a los que conciernen las pol\u00edticas de prevenci\u00f3n en la materia, tales como la adopci\u00f3n de recaudos especiales en transacciones con personas expuestas pol\u00edticamente, jurisdicciones no cooperativas con las normas internacionales antilavado o\u00a0 <\/span>quienes se encuentren incluidos en los listados de terroristas.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La ahora derogada Resoluci\u00f3n 228\/07 diferenciaba entre clientes habituales y ocasionales, pero esta distinci\u00f3n ha quedado eliminada con la nueva normativa.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

La UIF ha dispuesto medidas para controlar la calidad de los reportes sistem\u00e1ticos y los reportes de operaciones sospechosas (ROS) emitidos por todos los sujetos obligados, por lo que \u00e9stos deben confeccionarse de manera apropiada, permitiendo la reconstrucci\u00f3n de cualquier transacci\u00f3n con indicios LA\/FT.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Conceptos\u00a0definidos en la Resoluci\u00f3n 37\/2011<\/span><\/b><\/span><\/p>\n

– Reportes Sistem\u00e1ticos:<\/span><\/b> son aquellas informaciones que obligatoriamente deber\u00e1n remitir los sujetos obligados a la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera en forma mensual mediante sistema \u201con line\u201d, conforme a las obligaciones establecidas en los art\u00edculos 14 inciso 1) y 21 inciso a) de la Ley N\u00ba 25.246 y modificatorias. <\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

– Operaciones Inusuales:<\/span><\/b> son aquellas operaciones tentadas o realizadas en forma aislada o reiterada, sin justificaci\u00f3n econ\u00f3mica y\/o jur\u00eddica, que no guardan relaci\u00f3n con el perfil econ\u00f3mico-financiero del cliente, desvi\u00e1ndose de los usos y costumbres en las pr\u00e1cticas de mercado, ya sea por su frecuencia, habitualidad, monto, complejidad, naturaleza y\/o caracter\u00edsticas particulares.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

– Operaciones Sospechosas:<\/span><\/b> son aquellas operaciones tentadas o realizadas, que habi\u00e9ndose identificado previamente como inusuales, luego del an\u00e1lisis y evaluaci\u00f3n realizados por el sujeto obligado, las mismas no guardan relaci\u00f3n con las actividades l\u00edcitas declaradas por el cliente, ocasionando sospecha de lavado de activos o a\u00fan trat\u00e1ndose de operaciones relacionadas con actividades l\u00edcitas, exista sospecha de que est\u00e9n vinculadas o que vayan a ser utilizadas para la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

– Propietario \/ Beneficiario: <\/span><\/b>se refiere a las personas f\u00edsicas que tengan como m\u00ednimo el veinte (20) por ciento del capital o de los derechos de voto de una persona jur\u00eddica o que por otros medios ejerzan el control final, directo o indirecto sobre una persona jur\u00eddica.<\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

——————————————————————————————————————\u00a0\u00a0 <\/span><\/o:p><\/span><\/span><\/p>\n

Documento Relacionado<\/o:p><\/span><\/span><\/b><\/p>\n

–Resoluci\u00f3n 37\/2011<\/a> (formato PDF)<\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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