El n\u00famero de reportes de operaciones sospechosas presentado por las instituciones financieras y dem\u00e1s sujetos obligados ante la Unidad de Inteligencia Financiera de M\u00e9xico se increment\u00f3 al cierre de 2009, seg\u00fan los datos estad\u00edsticos aportados por la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP).<\/P>
Durante el a\u00f1o pasado, se presentaron unos 52.958 reportes de operaciones inusuales, lo que representa un 30% de aumento al compararse con los 36.934 recibidos durante 2008. De acuerdo con las disposiciones emitidas por la SHCP,\u201d esta categor\u00eda comprende, en general, a aquellas operaciones, actividades, conductas o comportamientos que no concuerden con los antecedentes o actividades conocidas o declaradas por los respectivos clientes de las instituciones financieras y dem\u00e1s sujetos obligados en t\u00e9rminos de dichas disposiciones, o con su patr\u00f3n habitual de comportamiento transaccional, en funci\u00f3n al monto, frecuencia, tipo o naturaleza de la operaci\u00f3n de que se trate, sin que exista una justificaci\u00f3n razonable para dicho comportamiento\u201d.<\/P>
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En el caso de los reportes de operaciones preocupantes, se registr\u00f3 un aumento al pasar de 96 en el 2008 a 119 en el 2009. Las regulaciones establecen que \u201coperaciones preocupantes\u201d son \u201caquellas operaciones, actividades, conductas o comportamientos de los directivos, funcionarios, empleados y apoderados de las instituciones financieras y dem\u00e1s sujetos obligados en t\u00e9rminos de dichas disposiciones que, por sus caracter\u00edsticas, pudieran contravenir o vulnerar la aplicaci\u00f3n de las normas en esa misma materia, o aquella que, por cualquier otra causa, resulte dubitativa para dichas instituciones y sujetos obligados\u201d.<\/P>
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Es importante destacar que la cifra de operaciones preocupantes no incluye \u201c296 reportes correspondientes a Centros Cambiarios y Transmisores de Dinero, en los cuales informan que no hubo operaciones preocupantes en el mes, adem\u00e1s de 8 reportes que se consideran sobre reporteo (el sujeto obligado reporta al mismo individuo el mismo d\u00eda)\u201d. Adem\u00e1s se excluyeron 400 reportes replicados, por operaci\u00f3n individual sobre un mismo grupo de sujetos.<\/P>
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Luego de recibidos los reportes de operaciones inusuales y preocupantes, se consolida la informaci\u00f3n en un expediente por sujeto, dado que el mismo puede ser reportado por varias instituciones o por una misma instituci\u00f3n para complementar la informaci\u00f3n derivada del an\u00e1lisis interno de la misma. Estos se llaman \u201creportes consolidados\u201d, de los cuales se presentaron un total de 35.807 durante 2009.<\/P>
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En el caso de los reportes de operaciones relevantes se present\u00f3 una disminuci\u00f3n, al pasar de 6.513 en el 2008 a 4.367 el a\u00f1o pasado. Las operaciones relevantes que se reportan \u201cson todas aquellas operaciones con las instituciones financieras y dem\u00e1s sujetos obligados en t\u00e9rminos de dichas disposiciones, realizadas con billetes y monedas de curso legal en M\u00e9xico o en cualquier otro pa\u00eds, as\u00ed como con cheques de viajero y monedas de platino, oro y plata, por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a diez mil d\u00f3lares estadounidenses, independientemente de que puedan estar vinculados con esquemas de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo\u201d. <\/P>
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La SHCP explica en su p\u00e1gina de internet que esta disminuci\u00f3n puede estar relacionada con el \u201caumento en el tipo de cambio, ya que un volumen importante de operaciones que se reportaban fluctuaban entre los $100 y $150 mil pesos, y al incrementarse el tipo de cambio dejaron de ser reportadas\u201d. Adem\u00e1s, algunos bancos mexicanos dejaron de operar d\u00f3lares en efectivo con sus clientes.<\/P>
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Los registros indican una disminuci\u00f3n del n\u00famero de sujetos incluidos en alg\u00fan tipo de reporte o denuncia realizada por la UIF, al pasar de 11.320 en 2008 a 10.162 durante el 2009. Esto quiere decir que menos personas realizaron m\u00e1s operaciones sospechosas.<\/P>
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En materia de intercambio de informaci\u00f3n internacional, la Unidad respondi\u00f3 un total de 73 peticiones, lo que tambi\u00e9n representa una disminuci\u00f3n si se compara con las 98 peticiones recibidas durante el 2008.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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