bmonroe@moneylaundering.com<\/A><\/P>En una acci\u00f3n que fija precedentes, la Comisi\u00f3n de Valores e Intercambio (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) encontr\u00f3 a fin de mayo deficiencias en la verificaci\u00f3n y documentaci\u00f3n de las identidades de los clientes de un corredor de valores de Los Angeles, un requisito clave bajo las leyes antilavado de dinero.
La SEC, en su primera acci\u00f3n de cumplimiento contra una compa\u00f1\u00eda de valores, dijo que Crowell, Weedon & Co., que administra US$7.000 millones en activos a trav\u00e9s de sus nueve oficinas en el estado de California, omiti\u00f3 documentar adecuadamente su programa de identificaci\u00f3n de clientes, o PIC, durante varios a\u00f1os, mientras manten\u00eda discusiones con un proveedor externo que manejaba la informaci\u00f3n de los clientes. <\/P>
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La SEC manej\u00f3 este caso porque involucraba a una compa\u00f1\u00eda que no ten\u00eda archivos adecuados, mientras que otras organizaciones autorregulatorias se focalizan m\u00e1s en la idoneidad de las pol\u00edticas y procedimientos. <\/P>
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Una se\u00f1al de alarma<\/STRONG><\/P>
\nComo resultado, la compa\u00f1\u00eda, de 64 a\u00f1os de antig\u00fcedad, omiti\u00f3 reunir la informaci\u00f3n necesaria sobre 2.900 cuentas entre el 1ro. de octubre del 2003 y abril del 2004, de acuerdo con las nuevas gu\u00edas m\u00e1s estrictas relacionadas con la Ley USA Patriot del 2001 y la Ley de Intercambio de Valores de 1934. <\/P>
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La SEC no mult\u00f3 a Crowell ni la forz\u00f3 a cerrar ninguna de sus operaciones. A\u00fan as\u00ed, la acci\u00f3n de cumplimiento sirve como una advertencia a la multi-trillonaria industria de valores de que se avecina m\u00e1s presi\u00f3n por parte de los reguladores.
Las disposiciones que se agregaron para la identificaci\u00f3n de los clientes bajo la Ley Patriot son una \u201cherramienta importante para impedir el lavado de dinero y otras actividades que podr\u00edan ser utilizadas para beneficiar a grupos terroristas\u201d, dijo Randall Lee, director regional de la Oficina Regional Pac\u00edfico de la SEC. <\/P>
\n
Los funcionarios de Crowell, si bien no admitieron ni negaron ning\u00fan acto incorrecto, enfatizaron que despu\u00e9s de que finalmente pudieron revisar las cuentas en cuesti\u00f3n, encontraron que no hab\u00eda situaciones de lavado de dinero u otras actividades ilegales. <\/P>
\n
El caso Crowell tambi\u00e9n expone una tendencia de m\u00e1s control y multas para las compa\u00f1\u00edas de valores, que quedaron incluidas bajo la Ley de Secreto Bancario, o LSB, y las regulaciones antilavado de dinero en el 2002, y fueron obligadas a presentar informes de actividades sospechosas en el 2003. Desde entonces, la industria ha trabajado para adaptarse a las nuevas regulaciones y ha recibido varias acciones por incumplimiento, como la sanci\u00f3n de US$2,8 millones aplicada en diciembre contra la compa\u00f1\u00eda Oppenheimer & Co. de Nueva York.<\/P>
\n
Intercambio por violaciones LSB<\/STRONG> <\/P>
\nLas nuevas regulaciones que sacuden a la industria de valores han estado prepar\u00e1ndose durante un largo tiempo, con funcionarios de la SEC expresando su preocupaci\u00f3n en memorandums y cartas desde 1994, mencionando que el sector no es tan ampliamente vigilado como la industria bancaria y que los corredores no ten\u00edan mecanismos adecuados para reportar actividades sospechosas. <\/P>
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Espec\u00edficamente, la SEC mencion\u00f3 que el programa escrito de identificaci\u00f3n de clientes de Crowell pod\u00eda verificar la identidad de cada cliente nuevo utilizando ciertos procedimientos documentales y no documentales, como la b\u00fasqueda en bases de datos p\u00fablicas, la revisi\u00f3n de identificaciones emitidas por el gobierno o la revisi\u00f3n de identificaciones que contengan fotograf\u00edas. <\/P>
\n
En lugar de ello, Crowell, violando las obligaciones de mantenimiento de registros de la regulaci\u00f3n PIC, dijo que ten\u00eda \u201cconocimiento personal\u201d de los clientes, escribiendo en el formulario de la cuenta que el cliente nuevo era un \u201cmiembro de la familia o conocido, un referido de un cliente ya existente o un cliente con una cuenta previa o ya existente\u201d. <\/P>
\n
La SEC no necesit\u00f3 dar a Crowell un cronograma para solucionar los problemas porque Crowell ya hab\u00eda tomado las medidas necesarias para corregirlos. <\/P>
\n
Como resultado de la cooperaci\u00f3n con la SEC, \u201cla firma mejor\u00f3 sus procedimientos de apertura de cuenta y antilavado de dinero\u201d, dijo James Cronk, director de operaciones.
<\/P>
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<\/A> <\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"Por Brian Monroebmonroe@moneylaundering.comEn una acci\u00f3n que fija precedentes, la Comisi\u00f3n de Valores e Intercambio (SEC por sus siglas en ingl\u00e9s) […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6270","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n
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