m.squire@fortent.com<\/A><\/P>El Servicio de Rentas Internas (por sus siglas en ingl\u00e9s, IRS) y la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (por sus siglas en ingl\u00e9s, FinCEN) de EE.UU. crearon un grupo de trabajo para revisar la pr\u00e1ctica de la divisi\u00f3n de investigaciones criminales del IRS de enviar cartas a clientes de bancos identificados en informes de actividades sospechosas.<\/P>
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Las cartas, que t\u00edpicamente explican a los destinatarios los requisitos de la Ley de Secreto Bancario y les notifican que pueden haber violado la ley, no informan que se han presentado IASs.<\/P>
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Sin embargo, la pr\u00e1ctica ha causado el enojo de los profesionales bancarios, quienes dicen que esas cartas pueden advertir a los clientes sofisticados que se ha presentado un IAS y colocar a las instituciones y sus empleados en situaci\u00f3n de riesgo.<\/P>
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Una vocera del IRS dijo el mes pasado que la agencia hab\u00eda enviado esas cartas a clientes de los bancos durante m\u00e1s de 10 a\u00f1os, pero suspendi\u00f3 esa pr\u00e1ctica hace tres a\u00f1os para realizar una revisi\u00f3n legal del procedimiento. La agencia reanud\u00f3 esa pr\u00e1ctica seis meses despu\u00e9s.<\/P>
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John Imhoff, subjefe de la unidad de investigaciones criminales del IRS, dijo en una entrevista realizada el mi\u00e9rcoles que la pr\u00e1ctica hab\u00eda sido una herramienta beneficiosa para su divisi\u00f3n. El IRS utiliza las cartas para iniciar el contacto con los clientes de las instituciones financieras cuando est\u00e1 por comenzar una investigaci\u00f3n, generalmente despu\u00e9s de que un IAS indica que podr\u00eda haber estructuraci\u00f3n.<\/P>
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\u201cAntes de hacer nada, nos aseguramos de tener fundamentos s\u00f3lidos con nuestro abogado y las gu\u00edas con las que contamos fueron respaldados por ellos\u201d, dijo Imhoff. \u201cEstamos revisando la pr\u00e1ctica actualmente para ver si existe una forma mejor de hacerlo. Tenemos un equipo de trabajo en nuestro sector operativo revisando este tema ahora en FinCEN\u201d.<\/P>
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Imhoff dijo que la pr\u00e1ctica fue tema de discusi\u00f3n en una reuni\u00f3n reciente donde participaron compa\u00f1\u00edas de servicios financieros y reguladores de la industria en Washington, D.C., pero no dio detalles sobre la reuni\u00f3n.<\/P>
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El tema fue analizado en un plenario del Grupo Asesor sobre la Ley de Secreto Bancario (por sus siglas en ingl\u00e9s, BSAAG) realizado en Washington el 16 de mayo, de acuerdo con una persona familiarizada con el tema. El BSAAG est\u00e1 integrado por representantes de los reguladores federales bancarios, agencias de control legal, instituciones financieras y grupos sectoriales. El grupo se re\u00fane dos veces al a\u00f1o para analizar los temas relacionados con los requisitos de reporte de la LSB.<\/P>
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\u201cEl Departamento del Tesoro decidi\u00f3 que vamos a trabajar con los bancos ahora para ver qu\u00e9 podemos hacer para aliviar sus preocupaciones sobre el tema\u201d, dijo Imhoff. \u201cPero es una pr\u00e1ctica que consideramos muy efectiva\u201d. Imhoff dijo que el IRS planea seguir con la pr\u00e1ctica mientras el grupo de trabajo realiza la revisi\u00f3n.<\/P>
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La Secci\u00f3n 356 de la Ley USA Patriot proh\u00edbe a las instituciones financieras notificar a los clientes que se han presentado reportes de operaciones sospechosas sobre sus cuentas. Los empleados gubernamentales tambi\u00e9n tienen prohibido divulgar esa informaci\u00f3n. (T\u00edtulo 31, USC Sec. 5318(g)(2)(A)).
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