<\/p>\n
Las instituciones financieras estadounidenses van a necesitar muchos meses m\u00e1s para recuperarse del 2008, durante el cual sufrieron una de las peores crisis de las \u00faltimas d\u00e9cadas. Por si fuera poco, el a\u00f1o empez\u00f3 con la aplicaci\u00f3n de la multa de US$350 millones al Lloyds Bank por deficiencias antilavado (ALD), la sanci\u00f3n m\u00e1s alta impuesta en la historia de la lucha contra la legitimaci\u00f3n de capitales.<\/p>\n
Los oficiales de cumplimiento bancario comenzaron 2009 con m\u00e1s preguntas que respuestas; mientras que las instituciones financieras se preguntan si todos los esfuerzos ALD \/ CFT hechos durante el a\u00f1o pasado deben quedar relegados frente al manejo de la crisis crediticia. <\/p>\n
Los encargados del cumplimiento se encuentran acorralados, cumpliendo sus tareas tradicionales y agregando tambi\u00e9n la supervisi\u00f3n del fraude hipotecario y el monitoreo de una mayor cantidad de sanciones econ\u00f3micas a sus responsabilidades. Adem\u00e1s, el Congreso promete una nueva ola de regulaciones y los nuevos funcionarios en los Departamentos de Justicia y del Tesoro de los EE.UU. probablemente fijen nuevas prioridades en las investigaciones y en el control. <\/p>\n
Por todo esto, consultamos a 9 reconocidos expertos y autoridades de Estados Unidos sobre lo que podemos esperar para este a\u00f1o 2009 en el mundo del ALD \/ CFT.<\/p>\n
Hal Crawford, <\/strong>jefe global antilavado de dinero de Brown Brothers Harriman: hay varios desaf\u00edos importantes en 2009, pero la prioridad es mantener la efectividad en un \u00e1mbito de control del costo. Tengan en cuenta que no dije que todos estaremos haciendo menos. Dije que lo haremos de manera m\u00e1s efectiva con menos. <\/p>\n Los profesionales de cumplimiento se preparar\u00e1n para muchas m\u00e1s regulaciones, lo que significa que tendr\u00e1n que estar listos para improvisar y adaptarse. Eesto es as\u00ed porque existe la posibilidad de que vaya a haber regulaciones para los fondos de riesgos, los fondos que no est\u00e1n regulados, los asesores de activos privados y de inversi\u00f3n. Por lo tanto el centro de atenci\u00f3n ser\u00e1 mantener una calidad elevada, y realizar los mejores esfuerzos de cumplimiento. Parte de esto ser\u00e1 aceptar que el antilavado de dinero (ALD) no ser\u00e1 m\u00e1s un \u00e1rea aislada del cumplimiento. Habr\u00e1 una integraci\u00f3n mucho m\u00e1s estricta del ALD, los controles internos y la administraci\u00f3n del riesgo, y depender\u00e1 de los oficiales de cumplimiento el medir entre los reguladores y sus instituciones. <\/p>\n Ralph Fatigate,<\/strong> director de la pr\u00e1ctica de consulta de cumplimiento antilavado de dinero de BDO Seidman en Nueva York: la FDIC ha dicho que est\u00e1 enviando 1.400 examinadores nuevos a que realicen inspecciones. Eso me dice algo. Asumo que la OCC y la Reserva Federal van a hacer lo mismo, y si los funcionarios federales comienzan a prepararse e incorporar nuevos empleados, eso me indica que ciertamente existen algunos temas que van a revisar y el componente antilavado de dinero va a estar all\u00ed. <\/p>\n Otra cosa que podremos ver en 2009 es una industria de fondos de inversi\u00f3n regulada, especialmente despu\u00e9s de los temas que se presentaron con el gerente de fondos Bernard Madoff, y eso tambi\u00e9n incluye un componente ALD. Hay varios fondos de inversi\u00f3n que se han anticipado y ya aplican programas, adelant\u00e1ndose a lo que va a suceder, pero tambi\u00e9n hay muchos otros fondos que est\u00e1n esperando a \u00faltimo momento para elaborar un programa adecuado. Creo que habr\u00e1 m\u00e1s regulaciones. Considero que 2009 va a ser un real torbellino para la industria financiera. <\/p>\n Ann Jaedicke,<\/strong> supervisora de pol\u00edtica de cumplimiento de la Oficina de Contralor de la Moneda del Departamento del Tesoro de los EE.UU.: los pagos de cobertura ser\u00e1n un tema clave. Hemos hechos progresos en este frente porque hubo un problema con la falta de transparencia con ciertas transferencias cablegr\u00e1ficas debido a la falta de datos sobre los remitentes y los beneficiarios. Eso llev\u00f3 varios a\u00f1os. <\/p>\n El mayor desaf\u00edo para el 2009 probablemente est\u00e9 centrado en temas vinculados a la Ley de Secreto Bancario (LSB) y al manejo de toda la inestabilidad financiera. No queremos trabajar en \u00e9se \u00e1rea y encontrar problemas ALD importantes. <\/p>\n Ellen Zimiles,<\/strong> director ejecutivo de la consultora de cumplimiento Daylight Forensic & Advisory de Nueva York: ll desaf\u00edo para los bancos en general en 2009 ser\u00e1 c\u00f3mo hacer m\u00e1s con menos. Como muchas instituciones han realizado reducciones de personal y de recursos, va a ser interesante ver c\u00f3mo siguen haciendo el mismo trabajo de cumplimiento con menos personal. <\/p>\n Otro tema que se va a darse es c\u00f3mo coordinar las funciones de cumplimiento de algunas fusiones y adquisiciones y de los agentes-corredores que han cambiado sus funciones y han pasado a ser bancos holding, y que van a tener que cambiar su foco de atenci\u00f3n y la forma como ven ellos a los programas ALD. Va a ser muy distinto para estos bancos holding nuevos en t\u00e9rminos de c\u00f3mo la Reserva Federal los examine, y hacer que alguien de la Reserva Federal los asista diariamente va a ser muy diferente para estas organizaciones. <\/p>\n Robert Rowe<\/strong>, asesor de la Asociaci\u00f3n de Banqueros Estadounidenses, de Washington D.C.: la Asociaci\u00f3n de Banqueros Estadounidenses sigue creyendo que el enfoque m\u00e1s eficiente para todos aquellos involucrados en el tema ser\u00eda una excepci\u00f3n del cliente de larga data para el reporte de operaciones en efectivo. Ese proyecto fue aprobado por la C\u00e1mara de Representantes cuatro veces hasta ahora. Hay un proyecto pendiente presentado por el presidente del Comit\u00e9 de Servicios Financieros de la C\u00e1mara, Barney Frank, y ciertamente nos gustar\u00eda ver que avanza. El proyecto va a ser un tema central de discusi\u00f3n en 2009 y, hablando real\u00edsticamente, el Congreso va a estar concentrado en lo que suceda en el mercado crediticio. <\/p>\n Mucho va a depender de d\u00f3nde est\u00e9 el tema cuando asuma la nueva administraci\u00f3n, y a deferencia de la mayor\u00eda de los per\u00edodos, tenemos una gran cantidad de integrantes nuevos. Si Eric Holder es elegido Fiscal General, \u00e9se va a ser un paso positive. Durante la administraci\u00f3n Clinton, Holder conoc\u00eda muy bien al Grupo Asesor de la Ley de Secreto Bancario y a todo FinCEN y el proceso LSB. Tiene la experiencia y el conocimiento, por lo que estos temas no ser\u00e1n nuevos para \u00e9l. <\/p>\n Guy Lewis<\/strong>, abogado de la firma Lewis Tein, PL de Florida, y ex director de la Oficina Ejecutiva de Fiscales Federales: un gran evento ser\u00e1 el cambio de administraci\u00f3n y c\u00f3mo el Presidente de Estados Unidos, Barack Obama, el Fiscal General y su equipo se manejan con los esfuerzos del Departamento de Justicia en los casos sobre lavado de dinero. \u00bfCambiar\u00e1n las prioridades del Departamento? \u00bfLos delitos violentos ser\u00e1n elevados y pasar\u00e1 el terrorismo a ocupar el lugar dos o tres entre las prioridades? Los casos de tr\u00e1fico de drogas y lavado de dinero en su mayor\u00eda han sido objeto de cr\u00edticas durante la administraci\u00f3n Bush y varios funcionarios han dejado de trabajar en la Secci\u00f3n de Decomiso de Activos y Lavado de Dinero (AFMLS, por sus siglas en ingl\u00e9s). Ser\u00e1 interesante ver si el Departamento de Justicia tratar\u00e1 de revigorizar la Secci\u00f3n AFMLS bajo la administraci\u00f3n Obama.<\/p>\n Dan Fisher-Owens,<\/strong> especialista en sanciones econ\u00f3micas de la firma de abogados Berliner, Corcoran & Rowe LLP en San Francisco: si se produce alg\u00fan cambio en el frente de las sanciones, va a venir del lado de Cubam porque se han producido algunos cambios en Cuba que lo justifiquen. Los iran\u00edes no han dado muchos pasos para cambiar su conducta. Han esperado que se vaya la administraci\u00f3n Bush y podr\u00edan adoptar un enfoque de \u201cesperar y ver\u201d si [la administraci\u00f3n Obama] mantendr\u00e1 el \u00e9nfasis en el terrorismo y el financiamiento del terrorismo que fue el foco central de la administraci\u00f3n Bush.<\/p>\n Peter Margulies,<\/strong> profesor de leyes de la Universidad Roger, que estudia los juicios por terrorismo: en 2009, los temas clave a vigilar ser\u00e1n c\u00f3mo la nueva administraci\u00f3n maneja los temas de financiamiento del terrorismo. La administraci\u00f3n Bush fue muy en\u00e9rgica con este tema y creo que [el presidente Barack] Obama ser\u00e1 severo tambi\u00e9n. <\/p>\n Tambi\u00e9n creo que el gobierno seguir\u00e1 descubriendo cuentas bancarias, propiedades y compa\u00f1\u00edas pantalla en los Estados Unidos y otros pa\u00edses vinculadas con Ir\u00e1n. Tambi\u00e9n ser\u00e1 importante conocer los nombres de los funcionarios que dirigir\u00e1n agencies como la Oficina de Control de Activos Extranjeros. <\/p>\n Andrew Cochran<\/strong>, fundador del Blog Counterterrorism y vicepresidente de la consultora de negocios GAGE, en Washington D.C.: tiene que haber una revisi\u00f3n profunda del T\u00edtulo III, del mecanismo de la Ley de Secreto Bancario de la Ley USA Patriot, para reconocer los cambios ocurridos en los \u00faltimos siete a\u00f1os. Deber\u00eda incluir un reconocimiento del enfoque financiero contra las amenazas asumido por el Departamento de Defensa y el Departamento del Tesoro, y fondos suficientes como otro tema a considerar. Deber\u00edan haber audiencias p\u00fablicas sobre los esfuerzos financieros para contrarrestas las amenazas y sobre los cambios a la LSB y el T\u00edtulo III, no un ejercicio r\u00e1pido y desprolijo, pero con los reguladores y las autoridades de control legal involucradas para analizar las reformas a la LSB. <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Las instituciones financieras estadounidenses van a necesitar muchos meses m\u00e1s para recuperarse del 2008, durante el cual sufrieron una de […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"featured_image_src":"","ams_acf":[],"yoast_head":"\n