{"id":6330,"date":"2004-03-19T04:00:00","date_gmt":"2004-03-19T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=andres-terrero-ex-presidente-de-la-camara-de-cuentas-de-republica-dominicana"},"modified":"2004-03-19T04:00:00","modified_gmt":"2004-03-19T04:00:00","slug":"andres-terrero-ex-presidente-de-la-camara-de-cuentas-de-republica-dominicana","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=andres-terrero-ex-presidente-de-la-camara-de-cuentas-de-republica-dominicana","title":{"rendered":"Andr\u00e9s Terrero – Ex presidente de la C\u00e1mara de Cuentas de Rep\u00fablica Dominicana"},"content":{"rendered":"

\"\" Por Marian Marval<\/a> y Juan Alejandro Baptista<\/a>.<\/p>\n

Rep\u00fablica Dominicana se ha enfocado en establecer un centro financiero internacional, para ello el Congreso aprob\u00f3 en diciembre de 2008 la Ley de Zonas Financieras Internacionales.<\/p>\n

Andr\u00e9s Terrero, ex presidente de la C\u00e1mara de Cuentas de Rep\u00fablica Dominicana, \u00f3rgano de control fiscal del pa\u00eds, explica que la zona financiera internacional que empezar\u00e1 a operar en la isla atraer\u00e1 inversiones en el pa\u00eds, a trav\u00e9s de operaciones de deudas de mercados emergentes con regulaci\u00f3n \u201coffshore\u201d. <\/p>\n

Esto demandar\u00e1 un reto para los oficiales de cumplimiento para evitar el lavado de dinero, especialmente porque existen vac\u00edos en la ley para regular una jurisdicci\u00f3n \u201coffshore\u201d. Terrero destaca que entre las acciones a tomar est\u00e1 conocer el pa\u00eds de origen y verificar los controles ALD, y si \u00e9stos pertenecen al GAFI o GAFISUD. A continuaci\u00f3n, presentamos una versi\u00f3n editada de la entrevista exclusiva con Andr\u00e9s Terrero.
 
\u00bfEn qu\u00e9 consisten las zonas financieras internacionales?<\/strong><\/p>\n

Una Zona Financiera Internacional (ZFI) es un centro de liquidaci\u00f3n y de operaciones de deudas de mercados emergentes, que tendr\u00e1 bancos y operaciones de mercado electr\u00f3nico. Es una zona franca financiera con regulaci\u00f3n \u201coffshore\u201d, es decir, que tendr\u00e1 entidades establecidas en Rep\u00fablica Dominicana, pero que no estar\u00e1n en la isla. Por la ubicaci\u00f3n de nuestro pa\u00eds luce interesante el proyecto, porque atraer\u00e1 inversiones.<\/p>\n

Seg\u00fan la Ley de Zonas Financieras Internacionales las instituciones tienen que tener una sede fuera de Rep\u00fablica Dominicana y ajustarse a los par\u00e1metros de GAFI. \u00bfC\u00f3mo se va a coordinar la supervisi\u00f3n ALD\/CFT de estas instituciones \u201coffshore\u201d?<\/strong> <\/p>\n

No sabemos de qu\u00e9 forma la Junta Monetaria, que es el principal responsable de la instalaci\u00f3n y supervisi\u00f3n del tema, podr\u00eda verificar el lavado de dinero siendo una entidad de jurisdicci\u00f3n \u201coffshore\u201d. All\u00ed hay un vac\u00edo que no est\u00e1 claramente en la ley, porque si es \u201coffshore\u201d no debemos tener regulaciones locales que apliquen para su supervisi\u00f3n.<\/p>\n

La propia ley establece que se crear\u00e1 una Unidad de Inteligencia Financiera para esta zona franca. Tenemos que tener el control ALD por el riesgo de la entrada de capitales sin la verificaci\u00f3n clara y segura. <\/p>\n

Uno de los objetivos de esta ZFI es estimular el crecimiento econ\u00f3mico. \u00bfPuede afectar a la banca nacional? \u00bfQuitarle recursos?<\/strong><\/p>\n

Quiz\u00e1s la banca piensa que esta zona franca pueda ser una amenaza. Pero, son dos mercados diferentes. La banca nacional tiene su mercado asegurado. El gobierno dominicano busca estimular el crecimiento. A pesar de la post crisis financiera, la Rep\u00fablica Dominicana es uno de los pa\u00edses de la regi\u00f3n con mejor situaci\u00f3n econ\u00f3mica. Eso es un atractivo que el pa\u00eds puede vender. Los pa\u00edses grandes han ca\u00eddo, pero la crisis ha sido manejada adecuadamente por el gobierno dominicano al punto que todav\u00eda estamos en crecimiento. La banca no debe sentir p\u00e1nico, quiz\u00e1s es una oportunidad para ayudarla.<\/p>\n

\u00bfCu\u00e1ndo se puede terminar la reglamentaci\u00f3n de esta ley?<\/strong><\/p>\n

No creo que podamos opinar cu\u00e1ndo se implementar\u00e1. Los forjadores est\u00e1n trabajando con la estructura para lo m\u00e1s pronto posible dar el paso. Pero deben estar observando con cautela como nos vamos recuperando de la crisis y como se recuperan los potenciales inversionistas en ese mercado financiero internacional.<\/p>\n

Las zonas francas siempre han representado un alto riesgo ALD.  \u00bfCu\u00e1l ser\u00e1 el principal riesgo que representa la ZFI para los oficiales de cumplimiento? \u00bfCu\u00e1l ser\u00e1 el reto?<\/strong><\/p>\n

Tenemos que reforzar m\u00e1s la revisi\u00f3n, la supervisi\u00f3n. En la banca es donde mejor estamos, con los otros sujetos obligados (sector inmobiliario, seguros, casinos, contadores, etc.) tenemos un gran problema y tenemos que avanzar.<\/p>\n

No hemos visto todav\u00eda la primera sanci\u00f3n. Cuando hay sanciones las regulaciones son m\u00e1s fuertes y la gente toma m\u00e1s consciencia del tema de lavado. Debemos conocer el pa\u00eds de origen y verificar como est\u00e1n los controles ALD, si son pa\u00edses que est\u00e1n bien regulados, est\u00e1n en las listas negras, si pertenecen al GAFI o GAFISUD. <\/p>\n

Adem\u00e1s, se debe hacer la debida diligencia de una manera fuerte, tanto a personas como a las entidades, para asegurarnos que no haya contaminaci\u00f3n al sistema bancario.<\/p>\n

\u00bfPor qu\u00e9 cuando se ejerce presi\u00f3n internacional contra los para\u00edsos fiscales,  Rep\u00fablica Dominicana decide entrar en esta modalidad financiera?<\/strong><\/p>\n

La crisis financiera no necesariamente explota porque los para\u00edsos fiscales sean los culpables. Fue una crisis \u00e9tica y moral que se convirti\u00f3 en financiera. Si hay controles establecidos previamente, los para\u00edsos fiscales se pueden manejar satisfactoriamente. <\/p>\n

Aunque no estamos tan fuertes en la revisi\u00f3n ALD, estamos trabajando para prevenir el lavado y evitar la entrada de capitales sucios que contaminen el sistema financiero dominicano.<\/p>\n

Considerando la presencia importante de Rep\u00fablica Dominicana en el comercio internacional. \u00bfRepresenta un \u00e1rea de alto riesgo para el lavado ahora que tiene una zona franca en el mismo territorio?<\/strong><\/p>\n

El comercio internacional siempre es riesgoso, no creo que sea necesariamente por la zona franca, debemos tener controles para mitigar el riesgo, por ejemplo a trav\u00e9s de las aduanas dominicanas -que se han fortalecido, han creado unidades ALD y han reportado casos de tr\u00e1fico de efectivo- y el reforzamiento de los controles de la nueva UIF de la zona franca internacional.<\/p>\n

\u00bfC\u00f3mo han resultado los controles creados a finales del a\u00f1o pasado por la direcci\u00f3n nacional de aduanas que anunci\u00f3 una estrategia para combatir el lavado y el financiamiento del terrorismo?<\/strong><\/p>\n

Ha habido mejoras y se han llevado casos a la Justicia. En las aduanas ha habido un sistema adecuado, y las autoridades tienen la voluntad de evitar la contaminaci\u00f3n del lavado de dinero a trav\u00e9s del comercio internacional en Rep\u00fablica Dominicana.<\/p>\n

En el informe del Departamento de Estado de Estados Unidos emitido en febrero, se critica la estructura ALD \/ CFT de la isla, espec\u00edficamente al tr\u00e1fico de efectivo y a las transferencias de dinero que fueron calificadas como \u00e1reas vulnerables. \u00bfQu\u00e9 opini\u00f3n tiene sobre esto?<\/strong><\/p>\n

Estados Unidos est\u00e1 siendo injusto con eso. La entrada de dinero llega a la isla a trav\u00e9s de las remesas, que es el tema en el que Estados Unidos ha puesto muchas regulaciones, incluso est\u00e1n evitando abrir cuentas bancarias a las remesadoras y casas de cambio dominicanas. Pero, aqu\u00ed los receptores tienen un sistema tecnol\u00f3gico supervisado por la Superintendencia de Bancos, que es una fortaleza importante, porque ese sistema est\u00e1 preparado para sacar las banderas rojas cuando hay situaciones inusuales o transacciones sospechosas. El informe fue exagerado, existen debilidades, pero Rep\u00fablica Dominicana no puede estar incluida entre los pa\u00edses m\u00e1s vulnerables.<\/p>\n

\u00bfD\u00f3nde est\u00e1 esa vulnerabilidad, en la remesadoras peque\u00f1as, las no reguladas o las grandes?<\/strong><\/p>\n

En las no reguladas, que todav\u00eda existen, evidentemente que la Superintendencia de Bancos est\u00e1 detr\u00e1s de esos negocios. Pero, las reguladas tienen controles establecidos y la mayor\u00eda de ellas, especialmente las grandes, tienen oficiales de cumplimiento. Muchas son peque\u00f1as y quiz\u00e1s el costo de tener un oficial de cumplimiento es dif\u00edcil de afrontar. <\/p>\n

Ese problema lo tienen muchos sujetos obligados peque\u00f1os. \u00bfC\u00f3mo se puede solventar ese problema financiero de los sujetos obligados que deben enfrentar elevados costos ALD?<\/strong><\/p>\n

Creo que deber\u00edan fusionarse o hacer \u201coutsourcing\u201d, conseguir expertos que puedan dar el servicio para diferentes entidades al mismo tiempo, es decir que sus costos van a ser m\u00e1s econ\u00f3micos que si tienen un empleado fijo. <\/p>\n

Parece haber una tendencia en Latinoam\u00e9rica sobre el fortalecimiento de las leyes ALD. En menos de un a\u00f1o se han aprobado al menos 12 leyes ALD en la regi\u00f3n y se han firmado cerca de 20 acuerdos de cooperaci\u00f3n en la materia \u00bfHay un verdadero compromiso antilavado en la regi\u00f3n?<\/strong><\/p>\n

Latinoam\u00e9rica no tiene ese compromiso claro todav\u00eda. El mayor compromiso debe comenzar por las m\u00e1ximas autoridades. No ha habido sanciones ejemplarizantes a quienes han cometido voluntaria o involuntariamente los errores. Si ponemos de nuestra parte todos los pa\u00edses, de verdad podemos mitigar el riesgo. <\/p>\n

\u00bfEntonces estas leyes y acuerdos son una respuesta a la presi\u00f3n que ha ejercido Estados Unidos sobre la regi\u00f3n?<\/strong><\/p>\n

S\u00ed, Estados Unidos nos ha dicho: \u201ctienen que implementar esto\u201d. De hecho, en los pa\u00edses de la regi\u00f3n todas las leyes, unidades y sujetos obligados han sido sugerencias de organismos multilaterales como el FMI, el BID, el BM y el Departamento de Estado norteamericano. Sugerencias que son buenas y son para tener un sistema financiero s\u00f3lido, pero todav\u00eda nos queda mucho. Tenemos que dedicarle m\u00e1s tiempo, m\u00e1s compromiso para encauzar las correcciones al problema del lavado.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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