Despu\u00e9s de que la ex vicepresidenta del Bank of New York, Lucy Edwards, fuera condenada por ayudar a su esposo a lavar m\u00e1s de US$7.000 millones provenientes de bancos rusos, ella le dio un consejo al banco que termin\u00f3 pagando multas por US$38 millones a los reguladores estadounidenses: el departamento de cumplimiento deber\u00eda haber sabido lo qu\u00e9 ella estaba haciendo. <\/p>\n
El tener un mayor control de los empleados que podr\u00eda utilizar abusivamente informaci\u00f3n sensible ha sido durante mucho tiempo una pr\u00e1ctica est\u00e1ndar entre las instituciones financieras. Pero a medida que las aplicaciones en las comunicaciones evolucionaron, lo que necesitan buscar los oficiales de cumplimiento, tambi\u00e9n se ha visto modificado. <\/p>\n
\u201cEstamos comenzando a redefinir nuestra definici\u00f3n de lo que son las comunicaciones, no vamos a restringirnos s\u00f3lo a los mensajes de correo electr\u00f3nico\u201d, dijo Dan Regard, director de Intelligent Discovery Solutions en Washington D.C. El no hacerlo, deja a las instituciones financieras en una situaci\u00f3n vulnerable para que sean abusadas por sus empleados con m\u00e1s conocimientos tecnol\u00f3gicos, advirti\u00f3. <\/p>\n
Los empleados desleales ya no tienen que depender de llamados telef\u00f3nicos y mensajes de correo electr\u00f3nico de la compa\u00f1\u00eda para enviar informaci\u00f3n sensible, y ahora pueden utilizar mensajes de texto, cuentas personales de correo electr\u00f3nico y servicios de redes de contactos sociales como Twitter y Facebook, precis\u00f3 Regard. <\/p>\n
Pero el monitoreo de estos canales es complicado por el hecho de que es \u201cmuy com\u00fan para la gente en conversaciones normales cambiar constantemente de canales de comunicaci\u00f3n\u201d, agreg\u00f3.<\/p>\n
Software de monitoreo de transacciones<\/strong><\/p>\n <\/strong><\/p>\n Al rastrear los mensajes de correo electr\u00f3nico de los empleados, las instituciones financieras en gran parte utilizan softwares que permiten realizar b\u00fasquedas mediante palabras clave y rastrear los destinatarios de los mensajes de correo electr\u00f3nico que pueden estar en una \u201clista espec\u00edfica interna\u201d, explic\u00f3 John Walsh, presidente de la consultora Sight Span en Mooresville, Carolina del Norte.<\/p>\n Como el software de monitoreo de transacciones, los sistemas de monitoreo de mensajes de correo electr\u00f3nico detectan patrones para establecer si aquellos empleados sobre los que existan sospechas est\u00e1n en contacto regular con individuos cuestionados, afirm\u00f3 la experta, quien adem\u00e1s agreg\u00f3 que \u201csi la cantidad de contactos es inusualmente grande, entonces se inicia una investigaci\u00f3n m\u00e1s detallada\u201d. <\/p>\n El mismo software, denominado \u201cpaquete rastreador\u201d, tambi\u00e9n puede ser utilizado para monitorear otros medios a trav\u00e9s de palabras clave y patrones inusuales, aunque los sistemas pueden no tener la sofisticaci\u00f3n para monitorear de manera efectiva las llamadas telef\u00f3nicas rastreando las mismas palabras.<\/p>\n En lugar de ello, los sistemas telef\u00f3nicos \u201cpueden ser analizados verificando la densidad de tr\u00e1fico, la frecuencia y volumen y con el sistema adecuado se puede correlacionar el tr\u00e1fico telef\u00f3nico y otros tr\u00e1ficos de comunicaciones para establecer un verdadero patr\u00f3n de comunicaciones\u201d, dijo Regard.<\/p>\n El ampliar el monitoreo de los empleados puede resultar en la detecci\u00f3n de aquellos que todav\u00eda no se han dado cuenta de que \u201csi lo hace en la computadora del trabajo, puede ser rastreado\u201d, dijo Carmen Oveissi Field, directora de Daylight Forensic & Advisory en Nueva York. <\/p>\n En un ejemplo, un cliente de Field ten\u00eda un empleado que estaba planeando cometer \u201cun delito muy serio\u201d a trav\u00e9s de sus servicio de mensajes instant\u00e1neos en el trabajo, a fin de evitar ser rastreado en su tel\u00e9fono celular. \u201cPero no sab\u00eda que hab\u00eda una oficina donde sus comunicaciones estaban siendo proyectadas en una pared y eran le\u00eddas\u201d, precis\u00f3 Field.<\/p>\n Si bien la mayor\u00eda de las compa\u00f1\u00edas tienen pol\u00edticas para el uso de correo electr\u00f3nico y de redes, las organizaciones multinacionales m\u00e1s grandes a menudo no aplican de manera consistente esas pol\u00edticas en todas las l\u00edneas de negocios, aclar\u00f3 Walsh. En algunos casos, las pol\u00edticas var\u00edan dependiendo del nivel de riesgo de cada trabajo. <\/p>\n \u201cEl mayor escrutinio va acompa\u00f1ado del mayor riesgo asociado con la suma de dinero que alguien puede defraudar o lavar\u201d, dijo Walsh. \u201cUn banquero de inversi\u00f3n va a ser mucho m\u00e1s vigilado, pero el escrutinio ser\u00eda menor para un cajero\u201d. <\/p>\n Conservar lo necesario<\/strong><\/p>\n <\/strong><\/p>\n Debido a que el almacenamiento inadecuado y la administraci\u00f3n de la informaci\u00f3n en los sistemas de monitoreo pueden concluir en problemas de cumplimiento, los bancos deben tener pol\u00edticas para autorizar las funciones de b\u00fasqueda mediante fechas, palabras clave, or\u00edgenes y l\u00edneas de negocios, afirm\u00f3 Walsh. <\/p>\n Las reglas de conservaci\u00f3n de la informaci\u00f3n, sin embargo, var\u00edan seg\u00fan los distintos tipos de transacciones y comunicaciones y los l\u00edmites respecto a cu\u00e1nto tiempo una instituci\u00f3n puede conservar la informaci\u00f3n, que var\u00edan entre uno y siete a\u00f1os. <\/p>\n Con relaci\u00f3n a \u201cla informaci\u00f3n sobre si su empleado est\u00e1 comprando en eBay\u201d, no habr\u00eda ninguna raz\u00f3n l\u00f3gica para conservar esa informaci\u00f3n durante cinco a\u00f1os\u201d, dijo Theresa Loscalzo, socia de la firma de abogados Schnader Harrison Segal & Lewis LLP en Filadelfia. \u201cPodr\u00eda conservarse esa informaci\u00f3n durante 30 d\u00edas y en un servidor distinto\u201d. <\/p>\n Loscalzo precis\u00f3 que los bancos pueden cometer el error de incluir a todos los tipos de comunicaciones en una sola categor\u00eda, lo cual lleva m\u00e1s tiempo y tiene un mayor costo para procesar la informaci\u00f3n importante<\/p>\n En \u00faltima instancia, los bancos deben lograr un equilibro en sus esfuerzos para monitorear a los empleados, para tener seguridad interna profunda si tener una vigilancia draconiana, dijo Field. \u201cHay que encontrar d\u00f3nde se quiere marcar la l\u00ednea en su organizaci\u00f3n, donde la gente siga siendo efectiva, pero que no sienta que se le falta el respecto al ser vigilada\u201d, agreg\u00f3.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Despu\u00e9s de que la ex vicepresidenta del Bank of New York, Lucy Edwards, fuera condenada por ayudar a su esposo […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6334","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n