bmonroe@moneylaundering.com<\/A><\/P>Un ex ejecutivo de un banco de Miami, se declar\u00f3 ayer culpable de 19 cargos por no haber completado Informes de Transacciones en Efectivo (ITEs), una violaci\u00f3n de la legislaci\u00f3n antilavado.<\/P>
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Los investigadores dicen que Mayra Cuellar, ex oficial de la Ley de Secreto Bancario y vicepresidente en Gulf Bank, no complet\u00f3 m\u00e1s de 2.400 ITEs durante 33 meses. Fue empleada del banco desde agosto de 1988 hasta julio de 2002.<\/P>
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Cuellar enfrenta una condena a prisi\u00f3n m\u00e1xima de 10 a\u00f1os y prisi\u00f3n condicional de tres a\u00f1os por cada cargo al que admiti\u00f3 culpabilidad, adem\u00e1s de una multa de hasta US$250.000. La jueza de la corte del distrito de la Florida Marcia Cook tiene que dictar sentencia sobre Cuellar el pr\u00f3ximo 30 de agosto.<\/P>
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Bajo las regulaciones antilavado, los bancos deben completar ITEs por cualquier transacci\u00f3n \u2013 o combinaci\u00f3n de transacciones por el mismo cuenta habiente \u2013 que supera los US$10.000 en un d\u00eda.<\/P>
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El caso de Cuellar fue un factor mayor que llev\u00f3 a la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros en julio del 2005 a penalizar al Gulf Bank con US$700.000 por violaciones \u201cserias, continuas y sistem\u00e1ticas\u201d de la LSB y sus regulaciones. El banco, dijo FinCEN, mostr\u00f3 una \u201ctemeraria indiferencia\u201d por sus obligaciones bajo la LSB.<\/P>
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Luego, en una orden de febrero de este a\u00f1o, la Reserva Federal prohibi\u00f3 a Cuellar trabajar en el sector bancario y dijo que ella hab\u00eda robado fondos del banco. La orden dec\u00eda que ella inform\u00f3 a la Reserva que no ten\u00eda suficientes recursos financieros para restituir los fondos faltantes.<\/P>
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En la penalidad contra el banco, FinCEN dijo que no sum\u00f3 m\u00faltiples transacciones para clientes en un mismo d\u00eda y que el oficial de cumplimiento no revis\u00f3 reportes de grandes transacciones en efectivo. En algunos casos, si un cliente realizaba transacciones de ingreso y egreso de efectivo, el banco no consider\u00f3 esas transacciones reportables. La agencia agreg\u00f3 que el Gulf Bank no ten\u00eda informaci\u00f3n b\u00e1sica sobre sus cuentas de alto riesgo, incluyendo casas de cambio, entidades con acciones al portador, y cuentas con alto volumen de transferencias internacionales.<\/P>
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En uno de los casos, los auditores encontraron dos cuentas utilizadas por un prestamista para cambiar cheques, de la cual el cliente retir\u00f3 US$28 millones en efectivo en un per\u00edodo de 15 meses, seg\u00fan la orden.<\/P>
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Cuando el banco intent\u00f3 obtener informaci\u00f3n del cliente, el cliente se neg\u00f3 a brindarla y cerr\u00f3 la cuenta en el banco. Gulf Bank, sin embargo, no investig\u00f3 m\u00e1s y no complet\u00f3 un informe de actividad sospechosa.<\/P>
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FinCEN dijo que \u201cdeficiencias en capacitaci\u00f3n resultaron en un nivel de error excesivo en el reporte de transacciones en efectivo en las sucursales\u201d. De una muestra aleatoria de ITEs, por ejemplo, los empleados del banco no identificaron un 32 por ciento de transacciones reportables bajo la LSB.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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