{"id":6343,"date":"2005-02-08T05:00:00","date_gmt":"2005-02-08T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=mexico-quiere-que-se-identifiquen-peps-nacionales"},"modified":"2005-02-08T05:00:00","modified_gmt":"2005-02-08T05:00:00","slug":"mexico-quiere-que-se-identifiquen-peps-nacionales","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=mexico-quiere-que-se-identifiquen-peps-nacionales","title":{"rendered":"M\u00e9xico quiere que se identifiquen PEPs nacionales"},"content":{"rendered":"

Las personas pol\u00edticamente expuestas (PEPs) mexicanas que han pasado por tantos esc\u00e1ndalos de corrupci\u00f3n y lavado de dinero como el de Ra\u00fal Salinas, hermano del ex presidente, o del ex diputado Ren\u00e9 Bejarano, ya no podr\u00e1n mantener su dinero en la banca nacional sin ser identificados con un proceso de diligencia debida mejorada.<\/P>

Una vez que los oficios sobre regulaciones antilavado de la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP) lleguen a una versi\u00f3n final y se publiquen oficialmente, M\u00e9xico se convertir\u00e1 en el primer pa\u00eds Latinoamericano en requerir a sus bancos que identifiquen a las PEPs nacionales.<\/P>
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Las regulaciones incluir\u00e1n una lista de cargos p\u00fablicos contra la cual los bancos deber\u00e1n comparar sus clientes. Los bancos deber\u00e1n completar un formulario de identificaci\u00f3n del cliente m\u00e1s amplio para los clientes que caigan dentro de alguna de las categor\u00edas. <\/P>
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La lista en el anexo del oficio incluye PEPs que van desde el presidente de la naci\u00f3n hasta procuradores, diputados locales y los consejos de las judicaturas locales. Tambi\u00e9n detalla organismos, empresas de participaci\u00f3n estatal y sociedades nacionales de cr\u00e9dito cuyos titulares deben ser considerados PEPs.
 
Discusi\u00f3n y preocupaci\u00f3n sobre PEPs<\/STRONG><\/P>
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Luego de la aprobaci\u00f3n de grandes cambios en las regulaciones antilavado mexicanas en mayo del 2004, comenz\u00f3 un proceso de intercambio entre la SHCP y bancos, aseguradoras, casas cambiarias y otros sectores involucrados. <\/P>
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En una primera instancia se recibieron los comentarios sobre las regulaciones por parte de los sectores. Luego, la SHCP dar\u00e1 sus respuestas a esos comentarios y modificar\u00e1 las regulaciones \u2013 como lo hizo el 11 de noviembre pasado en su Oficio UBA\/200\/2005<\/A>, su respuesta oficial al sector bancario. Y por \u00faltimo, una vez brindadas todas las respuestas, cada sector presentar\u00e1 su programa antilavado oficial para aprobaci\u00f3n. <\/P>
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En octubre del 2004 se emiti\u00f3 el oficio UBA\/094\/2005 que establec\u00eda los criterios por los cuales las instituciones deben actualizar los expedientes de identificaci\u00f3n de sus clientes, trataba de dilucidar los problemas respecto a beneficiarios finales, y daba importancia al tema de las PEPs.<\/P>
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En septiembre de este a\u00f1o la Asociaci\u00f3n de Bancos de M\u00e9xico (ABM) present\u00f3 un escrito con varias preguntas y solicitudes de aclaraci\u00f3n de diversos criterios en el oficio. Entre ellas, se\u00f1alaban que la lista de cargos p\u00fablicos era demasiado amplia y que los cuestionarios de identificaci\u00f3n del cliente deb\u00edan simplificarse. <\/P>
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Sin embargo, como se\u00f1al\u00f3 Ram\u00f3n Garc\u00eda Gibson, jefe de cumplimiento de Bital-HSBC, en la \u00faltima respuesta del SHCP, la lista no hab\u00eda sido reducida, as\u00ed que la mayor parte del gremio est\u00e1 simplemente implementando un sistema inform\u00e1tico que le permita identificar a las PEPs.<\/P>
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La regulaci\u00f3n no s\u00f3lo contempla la identificaci\u00f3n inicial de la PEP sino tambi\u00e9n el posterior monitoreo de sus cuentas: \u201cLas instituciones deber\u00e1n determinar si el comportamiento transaccional de las personas que ocupen cargos contemplados en [la lista] corresponde razonablemente con sus funciones, nivel, y responsabilidad, para ubicarlos en el nivel de riesgo que corresponda.\u201d<\/P>
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Diligencia debida mejorada hacia el pasado<\/STRONG><\/P>
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Adem\u00e1s de enfocarse en PEPs, el oficio de la SHCP explica las condiciones en las cuales los bancos deber\u00e1n completar un formulario de identificaci\u00f3n del cliente de siete p\u00e1ginas, incluyendo una revisi\u00f3n del \u00faltimo a\u00f1o. <\/P>
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Se deber\u00e1n completar formularios para:<\/P>
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