{"id":6352,"date":"2006-09-28T04:00:00","date_gmt":"2006-09-28T04:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=cinco-formas-para-frenar-el-dinero-en-efectivo-ilegal"},"modified":"2006-09-28T04:00:00","modified_gmt":"2006-09-28T04:00:00","slug":"cinco-formas-para-frenar-el-dinero-en-efectivo-ilegal","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=cinco-formas-para-frenar-el-dinero-en-efectivo-ilegal","title":{"rendered":"Cinco formas para frenar el dinero en efectivo ilegal"},"content":{"rendered":"<p>La Recomendaci\u00f3n Especial IX Sobre el Financiamiento del Terrorismo del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) hace un llamado a los pa\u00edses para que implementen sistemas para detectar el transporte de monedas e instrumentos monetarios entre pa\u00edses (a trav\u00e9s de las fronteras), incluyendo cheques, \u00f3rdenes de dinero y pagar\u00e9s. La norma tambi\u00e9n recomienda que esos sistemas permitan a las autoridades detener y congelar movimientos de dinero relacionados con el terrorismo o el lavado (<a href=\"http:\/\/www.lavadodinero.com\/Libraries\/Documentos_Internacionales\/Recomendacion_EspecialIX.sflb.ashx\">pulse aqu\u00ed<\/a> para leer la nota interpretativa de la recomendaciones 9 del GAFI). <img decoding=\"async\" alt=\"\" src=\"[Libraries]561985c3-7671-4042-8920-3c800d51947f\" style=\"float: left; margin-top: 7px; margin-right: 8px; margin-bottom: 8px;\" \/><\/p>\n<p>Los terroristas generalmente movilizan fondos il\u00edcitos a trav\u00e9s del contrabando de efectivo, dice el GAFI. El Bur\u00f3 Federal de Investigaciones (FBI por sus iniciales en ingl\u00e9s) descubri\u00f3 que algunos de los terroristas del 11 de septiembre a las torres gemelas de Nueva York transfirieron sus fondos a trav\u00e9s de grandes cantidades de efectivo, de acuerdo con un informe de diciembre de 2003 presentado por la Government Accountability Office de EE.UU. <\/p>\n<p>Entre las mejores pr\u00e1cticas internacionales emitidas por el GAFI sobre el tr\u00e1fico de efectivo, Lavadodinero.com encontr\u00f3 que al menos cinco elementos necesarios en la conducta del personal bancario -tanto el de cumplimiento como el de atenci\u00f3n al cliente- para impedir que el dinero en efectivo il\u00edcito ingrese en los sistemas financieros de sus pa\u00edses. <\/p>\n<p><strong>1. Billetes de alta denominaci\u00f3n<br \/> <\/strong><\/p>\n<p>Los billetes bancarios de alta denominaci\u00f3n \u201cpueden ser usados por los contrabandistas de efectivo para reducir de manera sustancial los embarques de dinero en efectivo transportados a trav\u00e9s de las fronteras, y al hacerlo, dificultar de manera significativa la detecci\u00f3n de tales embarques\u201d, advierte el GAFI. <\/p>\n<p>Consecuentemente, los empleados que tienen contacto con los clientes deber\u00edan estar alertas ante los billetes de alta denominaci\u00f3n, como los de US$100 o de \u20ac500 \u2013generalmente las monedas m\u00e1s com\u00fanmente utilizadas para actividades financieras il\u00edcitas\u2013 como se\u00f1ales de alarma.<\/p>\n<p><strong>2. Conductas sospechosas <\/strong><\/p>\n<p>Los empleados que tienen contacto con los clientes que podr\u00edan estar trabajando con dinero en efectivo deber\u00edan estar atentos al comportamiento, apariencia y comunicaciones (verbales y no verbales) de sus clientes. Nerviosismo, impaciencia e intentos de evitar el contacto visual directo, por ejemplo, pueden ser indicadores de alarma en el comportamiento. El GAFI sugiere una serie de preguntas b\u00e1sicas para interrogar a los clientes sospechosos sobre el dinero en efectivo que posean. <\/p>\n<p><strong>3. Revertir la carga de la prueba<\/strong><\/p>\n<p>Al desarrollar esas preguntas, el GAFI sugiere \u201crevertir la carga de la prueba\u201d sobre el cliente \u2013 asumiendo que la persona es culpable hasta que demuestre su inocencia. <\/p>\n<p>Si una persona no puede demostrar el origen leg\u00edtimo y destino de los fondos o de los instrumentos negociables al portador, esos fondos pueden ser &#8220;inmovilizados\u201d sugiere el GAFI.<\/p>\n<p><strong>4. Atento a las falsificaciones <\/strong><\/p>\n<p>Los empleados deber\u00edan estar atentos a los billetes falsos. \u201cLas caracter\u00edsticas forenses \u00fanicas de los billetes falsos pueden ser muy valiosas para los investigadores que trabajan en casos de terroristas y otras redes de criminales\u201d, dice el GAFI.<\/p>\n<p>Cuando se trata de moneda de EE.UU. o de Europa, la autenticidad de un billete puede ser verificada en el sitio de Internet de B\u00fasqueda de Billetes Falsos del Servicio Secreto de EE.UU. en <a href=\"http:\/\/www.usdollars.usss.gov\">www.usdollars.usss.gov<\/a> o en el sitio del Banco Central Europeo en <a href=\"http:\/\/www.eur.ecb.int\/en\/section\/recog.html\">www.eur.ecb.int\/en\/section\/recog.html<\/a>. <\/p>\n<p><strong>5. Reportar a la UIF<\/strong><\/p>\n<p>Si el empleado tiene sospechas sostenibles sobre el orgien del dinero manejado por un cliente, no debe dudar en presentar un informe de actividad\/transacci\u00f3n sospechosa ante la unidad de inteligencia financiera del pa\u00eds (UIF). Como siempre, la evaluaci\u00f3n basada en el riesgo, junto con el sentido com\u00fan, deber\u00edan privar en la presentaci\u00f3n de tales informes.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La Recomendaci\u00f3n Especial IX Sobre el Financiamiento del Terrorismo del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) hace un llamado a los [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6352","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>Cinco formas para frenar el dinero en efectivo ilegal | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un 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