{"id":6353,"date":"2008-02-22T05:00:00","date_gmt":"2008-02-22T05:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=hsbc-usa-recibe-sanciones-por-sistemicos-problemas-ald"},"modified":"2008-02-22T05:00:00","modified_gmt":"2008-02-22T05:00:00","slug":"hsbc-usa-recibe-sanciones-por-sistemicos-problemas-ald","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=hsbc-usa-recibe-sanciones-por-sistemicos-problemas-ald","title":{"rendered":"HSBC USA recibe sanciones por &#8220;sist\u00e9micos&#8221; problemas ALD"},"content":{"rendered":"<p><span style=\"font-family: calibri;\"> <\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">En lo que se considera el primer paso antes de una millonaria sanci\u00f3n, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC por sus siglas en ingl\u00e9s) del Departamento del Tesoro y la Reserva Federal de Estados Unidos emitieron este jueves sanciones por separado contra el HSBC North America Holding Inc. por violaciones sist\u00e9micas a las regulaciones de la Ley de Secreto Bancario.\u00a0 <\/span><\/span><\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Tal como lo anticip\u00f3<strong> Lavadodinero.com<\/strong> a principios del mes de septiembre, la OCC emiti\u00f3 una <i>orden de consentimiento<\/i>, mientras que la Reserva Federal una orden de <i>cesar y desistir <\/i>en contra del HSBC USA. Estas acciones preceden lo que se espera sea la mayor multa de la historia por deficiencias antilavado impuesta por el Departamento de Justicia, la cual consideran algunos funcionarios ligados al proceso que pudiera alcanzar los US$500 millones.<\/span><\/span><\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Las deficiencias citadas este jueves en las acciones regulatorias incluyen deficiencias en el monitoreo de actividades sospechosas, en el proceso de debida diligencia de los clientes y en las auditorias independientes, incluyendo las cuentas relacionadas a las personas pol\u00edticamente expuestas (PEPs). Los reguladores encontraron las deficiencias en las Gerencia de Pagos y Efectivo, Instrumentos Globales y en la divisi\u00f3n de operaciones corresponsales internacionales.<\/span><\/span><\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">La OCC inform\u00f3 que la orden de consentimiento no imposibilita que el banco reciba una sanci\u00f3n adicional. Seg\u00fan Dennis Lormel, un ex encargado de la divisi\u00f3n de Cr\u00edmenes Financieros del Bur\u00f3 Federal de Investigaciones (FBI por sus iniciales en ingl\u00e9s), se entiende que estas acciones son solo un <em>\u201cprimer disparo\u201d<\/em> por parte de los reguladores.<\/span><\/span><\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">El alcance de los problemas antilavado del banco es sist\u00e9mico y puede significar una gran multa si el banco no corrige la situaci\u00f3n r\u00e1pidamente, dijo el ex investigador federal.<\/span><\/span><\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">HSBC USA dijo en un comunicado que ha <em>\u201ccooperado ampliamente con los reguladores para alcanzar este acuerdo y contin\u00faa cooperando en la elaboraci\u00f3n de los t\u00e9rminos del acuerdo, y con otras agencias gubernamentales de investigaci\u00f3n\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">En respuesta a las preocupaciones de los reguladores, el banco reorganiz\u00f3 el proceso de reportes de operaciones sospechosas y ampli\u00f3 los controles antilavado, particularmente en la divisi\u00f3n de pagos de d\u00f3lares estadounidenses. La instituci\u00f3n financiera tambi\u00e9n invit\u00f3 a las l\u00edneas de negocios a hacer un esfuerzo por dinamizar el negocio del banco.<\/span><\/span><\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">El banco tambi\u00e9n duplic\u00f3 su personal de cumplimiento, indic\u00f3 su vocero Robert Sherman:<em> \u201cNosotros no alcanzamos las expectativas de los reguladores ni las de nosotros mismos\u201d.<\/em><\/span><\/span><\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\"><strong>Tercer <i>strike<\/i><\/strong><\/span><\/span><\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\"><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\">En abril de 2003, el HSBC USA tuvo que\u00a0 firmar un acuerdo con la Reserva Federal y con el Departamento Bancario Estatal de Nueva York por problemas en su programa antilavado de dinero. <\/span><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\">Al igual que en estas nuevas acciones, la acci\u00f3n regulatoria del 2003 destac\u00f3 problemas de diligencia debida, monitoreo de clientes y reportes de actividades sospechosas.<\/span><\/span><\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\"><em>\u201cEste es el strike n\u00famero tres, porque t\u00edpicamente no recibes un strike n\u00famero dos. La alta gerencia est\u00e1 supuesta a aprender de los errores pasados\u201d,<\/em> explic\u00f3 un ex funcionario federal de un organismo regulador que trabaj\u00f3 en el proceso de examinaci\u00f3n del HSBC en el a\u00f1o 2003.<\/span><\/span><\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">En la nueva acci\u00f3n, la OCC critica al HSBC USA por fallar en el monitoreo de las 2\/3 partes de las transferencias cablegr\u00e1ficas ejecutadas por la Divisi\u00f3n de Pagos y Efectivo. Entre 2006 y 2009 el banco tambi\u00e9n fall\u00f3 en el monitoreo de las transacciones masivas de efectivo relacionadas a las empresas filiales controladas por la compa\u00f1\u00eda matriz HSBC Holdings Plc. <\/span><\/span><\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">La agencia federal estadounidense tambi\u00e9n indic\u00f3 que el banco calific\u00f3 el riesgo de los clientes PEP de manera insuficiente y adem\u00e1s present\u00f3 tarde un <em>\u201cn\u00famero sustancial\u201d<\/em> de reportes de operaciones sospechosas. El regulador se\u00f1al\u00f3 que las violaciones del HSBC fueron debido a un personal inadecuado, a una pobre recolecci\u00f3n de datos y una <i>confianza injustificable<\/i> en los programas ALD de sus empresas filiales.<\/span><\/span><\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">Por su parte, la Reserva Federal en el documento de 12 p\u00e1ginas de la orden de cesar y desistir, le pidi\u00f3 al banco destinar m\u00e1s recursos financieros para personal, para asegurar que la divisi\u00f3n antilavado tenga un <em>\u201cestatus apropiado\u201d<\/em> dentro de la compa\u00f1\u00eda y para sostener mejor la gerencia para cumplir puntualmente con las responsabilidades de cumplimiento.<\/span><\/span><\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">La medida de la Reserva Federal <em>\u201ces m\u00e1s un llamado a la alta gerencia por no prestarle suficiente atenci\u00f3n a las necesidades de personal y recursos del cumplimiento ALD\u201d,<\/em> afirm\u00f3 el ex examinador federal. <em>\u201cEsto luce como si cumplimiento estaba solicitando m\u00e1s recursos y ellos m\u00e1s bien los redujeron\u201d,<\/em> se\u00f1al\u00f3.<\/span><\/span><\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">\u00a0<\/span><\/span><\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"line-height: 150%; font-size: 11.5pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212;&#8212; <\/span><\/span><\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\">&nbsp;<\/p>\n<p> <\/span> <\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><b><span style=\"font-family: calibri;\">Informaci\u00f3n relacionada<\/span><\/b><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p style=\"line-height: 150%; margin: 0in 0in 10pt;\"><span style=\"font-family: calibri;\">&#8211; <a href=\"http:\/\/www.lavadodinero.com\/Informaciones\/News\/10-09-01\/HSBC_USA_pudiera_recibir_la_multa_m\u00e1s_grande_en_la_historia_antilavado_por_operaciones_con_Latinoam\u00e9rica.aspx\">HSBC USA pudiera recibir la multa m\u00e1s grande en la historia antilavado por operaciones con Latinoam\u00e9rica<\/a><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>En lo que se considera el primer paso antes de una millonaria sanci\u00f3n, la Oficina del Contralor de la Moneda [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6353","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.6 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>HSBC USA recibe sanciones por &quot;sist\u00e9micos&quot; 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