bmonroe@moneylaundering.com<\/A><\/P>Los reguladores estatales y federales han ordenado al cuarto banco m\u00e1s grande de Hawaii corregir un mont\u00f3n de deficiencias en sus controles de lavado de dinero, incluyendo la compra de un nuevo sistema de computadoras, la ampliaci\u00f3n de su departamento de cumplimiento y capacitaci\u00f3n de su personal, desde los cajeros hasta los m\u00e1ximos ejecutivos. <\/P>
\n
La Corporaci\u00f3n Federal de Seguros de Dep\u00f3sito (por sus siglas en ingl\u00e9s, FDIC) y la Divisi\u00f3n de Instituciones Financieras de Hawaii (por sus siglas en ingl\u00e9s, DFI) indicaron en su orden de cesar y desistir de 6 p\u00e1ginas que el Central Pacific Bank realiz\u00f3 \u201cpr\u00e1cticas bancarias inseguras o ineficientes\u201d y viol\u00f3 varias disposiciones de la Ley de Secreto Bancario.<\/P>
\n
El banco, que tiene m\u00e1s de US$5.000 millones en activos y 38 sucursales en Hawaii, respondi\u00f3 que toma sus obligaciones de cumplimiento \u201cmuy seriamente\u201d y ya ha hecho grandes progresos para mejorar su software, su personal y los programas de capacitaci\u00f3n, dijo el Presidente y Director Ejecutivo Clint Arnoldus.<\/P>
\n
Trabajo necesario<\/STRONG><\/P>
\nLa orden fue consecuencia de un examen anual realizado por la FDIC y la DFI, que ordenaron al banco que hiciera varias mejoras, incluyendo:<\/P>
\n
Personal de cumplimiento:<\/STRONG> Contrataci\u00f3n de un oficial LSB \u201ccompetente\u201d y asignarle a ese individuo personal adecuado que elabore un programa ALD adecuado al perfil de riesgo del banco, incluyendo su tama\u00f1o, plan de crecimiento, tipos de clientes y localidades atendidas.<\/P>
\nPrograma de capacitaci\u00f3n:<\/STRONG> Capacitar a todo el personal y los miembros de la junta, con \u201cespecial concentraci\u00f3n en la registraci\u00f3n exacta, manera de completar los formularios y la detecci\u00f3n y reporte de actividad sospechosa conocida y\/o sospechada\u201d.<\/P>
\nSoftware nuevo:<\/STRONG> Adquirir un nuevo sistema de monitoreo de actividad sospechosa, o, por sus siglas en ingl\u00e9s, SAM, que analizar\u00e1 las transacciones en efectivo del banco sobre varios montos m\u00ednimos sujetos a reporte y \u00e1reas, como las transferencias cablegr\u00e1ficas, servicios de cambio de moneda y otras actividades bancarias electr\u00f3nicas. Si bien esas \u00f3rdenes han obligado a los bancos a mejorar sus sistemas en el pasado, el t\u00e9rmino SAM no es com\u00fan.<\/P>
\nMirar atr\u00e1s:<\/STRONG> Con la ayuda del nuevo sistema de computaci\u00f3n, la FDIC indic\u00f3 que el banco tambi\u00e9n tiene que revisar sus seis meses previos de \u201ccuentas de alto riesgo y transacciones de alto riesgo\u201d, y verificar si le falta presentar alg\u00fan informe o alg\u00fan informe de transacci\u00f3n en efectivo por transacciones de US$10.000 o m\u00e1s.<\/P>
\nGastar para ahorrar<\/STRONG> <\/P>
\nDespu\u00e9s de una fusi\u00f3n controvertida el a\u00f1o pasado con el City Bank de Hawaii, el Central Pacific dijo que ha realizado varias mejoras en su programa ALD y que deber\u00eda estar cumpliendo totalmente con las recomendaciones de la FDIC para mediados del a\u00f1o pr\u00f3ximo.<\/P>
\n
El banco ya gast\u00f3 US$100.000 en \u201chardware y software de vanguardia para monitorear transacciones, incrementado sustancialmente su personal y ha centralizado la funci\u00f3n LSB\u201d, dijo la vocera de la compa\u00f1\u00eda Ann Takiguchi Marcos.<\/P>
\n
Para satisfacer la porci\u00f3n de la orden referida a la capacitaci\u00f3n, ella dijo que el banco tiene m\u00e1s aulas y capacitaci\u00f3n sobre cumplimiento en Internet para todos los empleados. <\/P>
\n
El banco no ten\u00eda un oficial LSB ni un programa de cumplimiento antes de la orden, pero los oficiales de la compa\u00f1\u00eda prefirieron no detallar exactamente cu\u00e1ntos empleados participaron y en cu\u00e1nto se increment\u00f3 la cantidad para satisfacer a los reguladores.<\/P>
\n
Arnoldus dijo que el Central Pacific est\u00e1 \u201ccomprometido a cumplir totalmente\u201d y est\u00e1 trabajando con los reguladores para asegurar que el programa LSB del banco sea calificado por auditores externos \u201ca la par de las mejores pr\u00e1cticas de la industria en evoluci\u00f3n\u201d.<\/P><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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