Por Brian Monroe.<\/p>\n
El pago que tendr\u00e1 que hacer el HSBC Bank USA como parte de los convenios civiles y penales que negocia con las autoridades estadounidenses por las deficiencias antilavado de dinero puede ser los US$ 1.500 millones o \u201csignificativamente m\u00e1s\u201d, seg\u00fan un documento proporcionado por la entidad bancaria este lunes.<\/p>\n
El c\u00e1lculo duplica los US$ 700 millones que la instituci\u00f3n ten\u00eda preparados para resolver la investigaci\u00f3n adelantada por el Departamento de Justicia de EE.UU., la Reserva Federal, la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) y la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN). En julio, el Subcomit\u00e9 Permanente sobre Investigaciones (PSI) del Senado tambi\u00e9n recomend\u00f3 medidas reglamentarias contra el banco.<\/p>\n
Si el monto de los acuerdos alcanza la cifra estimada por el banco, ser\u00eda la mayor sanci\u00f3n pagada por un banco por deficiencia antilavado de dinero (ALD) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT). En diciembre de 2009, Credit Suisse pag\u00f3 US$ 536 millones como parte de los acuerdos m\u00e1s costosos logrados por una entidad, debido a sus deficiencias ALD y CFT. Por su parte, ING Bank, NV pag\u00f3 US$ 619 millones en el mayor acuerdo logrado por violaciones estrictamente relacionadas a las sanciones impuestas por Estados Unidos a las naciones designadas.<\/p>\n
HSBC indic\u00f3 \u2013al presentar el formulario 10-Q- que no sab\u00eda a\u00fan si el total de US$ 1.500 millones cubrir\u00eda todos los costos relacionados al acuerdo definitivo con las autoridades.<\/p>\n
“Hay un alto grado de incertidumbre en torno a esta estimaci\u00f3n y es razonablemente posible que la cantidad cuando finalmente sean determinada pudiera ser mayor, posiblemente mucho m\u00e1s alta”.<\/p>\n
Un acuerdo de US$ 1.500 millones “reverberar\u00e1 a trav\u00e9s de la industria, por lo que econ\u00f3micamente es m\u00e1s sensato para los bancos realmente invertir en control”, dijo una persona familiarizada con las investigaciones del banco. El gobierno de EE.UU. quiere que los bancos “dejen de poner su dinero en bonos y se centren m\u00e1s en los controles financieros”, advirti\u00f3 el individuo que habl\u00f3 bajo condici\u00f3n de anonimato.<\/p>\n
Ese pago de HSBC podr\u00eda superar otras estimaciones posibles que surgieron desde mayo de 2011, cuando le dijeron fuentes de ACAMS MoneyLaundering.com que “lo que se estaba discutiendo” con el banco estaba alrededor de US$ 1.000 millones. Varias personas cercanas a las negociaciones aseguraron en ese momento que el banco probablemente pagar\u00eda la cantidad como parte de un acuerdo de enjuiciamiento diferido, citando fallas sist\u00e9micas de cumplimiento.<\/p>\n
Al lograr un acuerdo, probablemente el banco se comprometa a solventar los problemas de cumplimiento se\u00f1alados en una orden de \u201ccesar y desistir\u201d emitida en 2010 por la OCC, que le exig\u00eda al banco mejorar su gesti\u00f3n de los riesgos de cumplimiento en sus operaciones en Estados Unidos.<\/p>\n
En su informe de julio, PSI cit\u00f3 una carta de 2010 de la OCC que se\u00f1ala que HSBC Bank USA no logr\u00f3 monitorear efectivamente US$ 60.000 millones anualmente en transferencias cablegr\u00e1ficas, algunas de los cuales fueron procesadas en M\u00e9xico o en otras jurisdicciones de alto riesgo.<\/p>\n
El informe, que tambi\u00e9n aleg\u00f3 que el banco eludido los controles de las sanciones y de las cuentas controladas por un banco con sede en Arabia Saudita vinculado a financistas del terrorismo, dijo que HSBC Bank USA hab\u00eda aceptado US$ 7.000 millones de d\u00f3lares de la sucursal de M\u00e9xico en un a\u00f1o, a pesar de los indicios de que el dinero podr\u00eda estar vinculado a los c\u00e1rteles de las drogas y otros delincuentes.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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