{"id":6374,"date":"2012-12-04T03:31:58","date_gmt":"2012-12-04T03:31:58","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=aspectos-mas-importantes-de-la-nueva-ley-antilavado-de-mexico"},"modified":"2012-12-04T03:31:58","modified_gmt":"2012-12-04T03:31:58","slug":"aspectos-mas-importantes-de-la-nueva-ley-antilavado-de-mexico","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=aspectos-mas-importantes-de-la-nueva-ley-antilavado-de-mexico","title":{"rendered":"Aspectos m\u00e1s importantes de la nueva Ley Antilavado de M\u00e9xico"},"content":{"rendered":"

Por el Departamento Editorial.<\/span><\/p>\n

Luego de dos a\u00f1os de discusi\u00f3n y a pocas semanas de que finalice el per\u00edodo del actual gobierno, el Presidente Felipe Calder\u00f3n promulg\u00f3 este martes la nueva Ley de Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia il\u00edcita, mediante la cual se busca fortalecer la lucha contra el crimen organizado y proteger la econom\u00eda nacional.<\/span><\/p>\n

La llamada ley Antilavado, que hab\u00eda sido aprobada por el Senado el pasado 11 de octubre, contempla un plazo de 9 meses para su implementaci\u00f3n, por lo que entrar\u00e1 en vigencia a partir de julio del a\u00f1o 2013.<\/span><\/p>\n

Calder\u00f3n calific\u00f3 la nueva norma como un \u201cactivo para el Estado mexicano\u201d para combatir el delito \u201cjusto en el coraz\u00f3n de sus actividades: en el flujo de dinero que le da poder para corromper autoridades, para intimidar a los ciudadanos y para expandir sus actividades il\u00edcitas. Con estas medidas se impedir\u00e1 que los grupos criminales laven su dinero sucio y acumulen fortunas l\u00edcitas que tanto ofenden y agravian a los ciudadanos a partir de actividades il\u00edcitas y criminales como las que desarrollan\u201d, dijo.<\/span><\/p>\n

La nueva ley \u201cpropone establecer un r\u00e9gimen de identificaci\u00f3n y reporte de ciertos actos u operaciones vinculados a actividades que pueden ser vulnerables a ser utilizadas por el crimen organizado para sus procesos de lavado de dinero, o bien, a los de financiamiento al terrorismo, a cargo de aquellos a quienes denomina como sujetos obligados\u201d.<\/em><\/span><\/p>\n

A pesar de recientes esc\u00e1ndalos de lavado asociados a instituciones financieras mexicanas, el Senado alab\u00f3 -en su decreto de la semana pasada- la labor de prevenci\u00f3n de la banca al reconocer \u201cla utilidad del r\u00e9gimen de prevenci\u00f3n de operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita y de financiamiento al terrorismo que actualmente rige a las instituciones financieras del pa\u00eds y propone, en consecuencia, la aplicaci\u00f3n de un r\u00e9gimen similar destinado a nuevos actores econ\u00f3micos\u201d.<\/em><\/span><\/p>\n

Aspectos relevantes<\/span><\/strong><\/p>\n

La nueva Ley Antilavado define multas y prisi\u00f3n hasta por 20 a\u00f1os para quienes violen lo establecido en la norma. Tambi\u00e9n establece la creaci\u00f3n de una Unidad Especializada en An\u00e1lisis Financiero, la cual depender\u00e1 de la fiscal\u00eda nacional y trabajar\u00e1 en colaboraci\u00f3n con la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico.<\/span><\/p>\n

El Art\u00edculo 15 reafirma las obligaciones de las entidades financieras, que deben \u201cEstablecer medidas y procedimientos para prevenir y detectar actos, omisiones u operaciones\u201d,<\/em> as\u00ed como identificar a sus clientes y conservar los registros por 10 a\u00f1os.<\/span><\/p>\n

Ratifica la obligaci\u00f3n de \u201cpresentar ante la Secretar\u00eda los reportes sobre actos, operaciones y servicios que realicen con sus clientes y lleven a cabo miembros del consejo administrativo, apoderados, directivos y empleados de la propia entidad que pudieren ubicarse en lo previsto en la fracci\u00f3n I de este art\u00edculo o que, en su caso, pudiesen contravenir o vulnerar la adecuada aplicaci\u00f3n de las disposiciones se\u00f1aladas\u201d.<\/em><\/span><\/p>\n

La Ley Antilavado fija la obligaci\u00f3n de reportar las operaciones a comerciantes y profesionales, tales como la compra\/venta de:<\/span><\/p>\n

-Bienes inmuebles por montos superiores a un mill\u00f3n de pesos mexicanos (Aprox. US$ 77.000).<\/span><\/p>\n

-Aviones, barcos y veh\u00edculos que superen los 200.000 pesos (US$ 15.300)<\/span><\/p>\n

-Joyas, metales preciosos, relojes, piedras preciosas y obras de arte con un valor superior a 300.000 pesos (US$ 23.000).<\/span><\/p>\n

-Los notarios p\u00fablicos estar\u00e1n obligados a identificar y reportar operaciones en efectivo que van desde MEX$ 20.000, MEX$ 40.000 y hasta MEX$ 500.000, y tambi\u00e9n proh\u00edbe operaciones en efectivo que rebasen ese monto.<\/span><\/p>\n

Los legisladores mexicanos implementaron el t\u00e9rmino \u201cAvisos<\/em>\u201d para referirse a los distintos reportes que deben presentar los sujetos obligados.<\/span><\/p>\n

En relaci\u00f3n a los tratados internacionales, la norma se\u00f1ala que \u201cLa Secretar\u00eda (de Hacienda) podr\u00e1 dar informaci\u00f3n conforme a los tratados, convenios o acuerdos internacionales o, a falta de \u00e9stos, seg\u00fan los principios de la cooperaci\u00f3n y reciprocidad, a las autoridades extranjeras encargadas de la identificaci\u00f3n, detecci\u00f3n, supervisi\u00f3n, prevenci\u00f3n, investigaci\u00f3n o persecuci\u00f3n de los delitos equivalentes a los de operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita\u201d<\/em>.<\/span><\/p>\n

Sobre la privacidad de la informaci\u00f3n reportada, el Art\u00edculo 63 establece penas de 4 a 10 de prisi\u00f3n para quienes divulguen datos relacionados a solicitudes de informaci\u00f3n o reportes presentados en base a esta ley.<\/span><\/p>\n

Entre las actividades vulnerables, la nueva Ley Antilavado precisa a juegos y sorteos; tarjetas de servicio y prepagadas; cheques de viajero; otorgamiento de pr\u00e9stamos; construcci\u00f3n y desarrollo de inmuebles; comercializaci\u00f3n de joyas, relojes, piedras preciosas, obras de arte, veh\u00edculos a\u00e9reos, mar\u00edtimos o terrestres; servicios de blindaje; custodia de valores, y prestaci\u00f3n de servicios profesionales para llevar a cabo operaciones a nombre de otro. <\/span><\/p>\n

Obligaciones de las empresas reguladas:<\/span><\/strong><\/p>\n

I. Identificar a los clientes y usuarios con quienes realicen las propias Actividades Sujetas a supervisi\u00f3n y verificar su identidad bas\u00e1ndose en credenciales o documentaci\u00f3n oficial, as\u00ed como recabar copia de la documentaci\u00f3n;<\/span><\/p>\n

II. Para los casos en que se establezca una relaci\u00f3n de negocios, se solicitar\u00e1 al cliente o usuario la informaci\u00f3n sobre su actividad u ocupaci\u00f3n, bas\u00e1ndose entre otros, en los Avisos de inscripci\u00f3n y actualizaci\u00f3n de actividades presentados para efectos del Registro Federal de Contribuyentes; <\/span><\/p>\n

III. Solicitar al cliente o usuario que participe en Actividades Vulnerables informaci\u00f3n acerca de si tiene conocimiento de la existencia del due\u00f1o beneficiario y, en su caso, exhiban documentaci\u00f3n oficial que permita identificarlo, si \u00e9sta obrare en su poder; en caso contrario, declarar\u00e1 que no cuenta con ella;<\/span><\/p>\n

IV. Custodiar, proteger, resguardar y evitar la destrucci\u00f3n u ocultamiento de la informaci\u00f3n y documentaci\u00f3n que sirva de soporte a la Actividad Vulnerable, as\u00ed como la que identifique a sus clientes o usuarios.<\/span><\/p>\n

V. Brindar las facilidades necesarias para que se lleven a cabo las visitas de verificaci\u00f3n en los t\u00e9rminos de esta Ley, y<\/span><\/p>\n

VI. Presentar los Avisos en la Secretar\u00eda en los tiempos y bajo la forma prevista en esta Ley. <\/span><\/p>\n

Algunas cifras asociadas:<\/span><\/strong><\/p>\n

-Los bancos de M\u00e9xico han gastado m\u00e1s de US$ 700 millones en las estructuras antilavado (Fuente: Asociaci\u00f3n Bancaria de M\u00e9xico).<\/span><\/p>\n

-“Los c\u00e1rteles de narcotr\u00e1fico habr\u00e1n lavado m\u00e1s de tres billones de pesos (230.237 millones de d\u00f3lares) en los Estados Unidos y en M\u00e9xico, equivalentes al 82% del Presupuesto de Egresos de la Federaci\u00f3n para este a\u00f1o\u201d <\/span><\/em>\u2013 Senador Alejandro Encinas.<\/span><\/p>\n

-Entre el 2007 y el 2011, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Hacienda denunci\u00f3 197 casos de lavado en bancos ante la Procuradur\u00eda General de la Rep\u00fablica (PGR).<\/span><\/p>\n

-M\u00e1s de 60.000 muertos ha generado los choques de fuerzas de seguridad con narcotraficantes aunados a las batallas entre capos del narcotr\u00e1fico. <\/span><\/p>\n

Reacciones:<\/span><\/strong><\/p>\n

–Alejandro Encinas<\/strong> – Senador mexicano: “Mientras no se combata de manera eficaz el lavado de dinero y se desmantele el poder financiero y patrimonial de la delincuencia organizada el problema de la violencia y el narcotr\u00e1fico no desaparecer\u00e1 en nuestro pa\u00eds”.<\/span><\/p>\n

–Miguel \u00c1ngel Mancera<\/strong> – Jefe de Gobierno electo al gobierno capitalino: \u201cSer\u00eda muy importante tener definidos los resultados, qu\u00e9 es lo que esperamos obtener. Si s\u00f3lo es una visi\u00f3n general, porque incluso hay sanci\u00f3n para quien olvide reportar una operaci\u00f3n que ten\u00edas la obligaci\u00f3n de reportar, pues ya estas dentro de la Ley de Lavado de Dinero, con lo que estamos cometiendo una especie de lavado de dinero imprudencial (\u2026) Ese combate creo que debe encontrar ahora coherencia con los mecanismos preventivos. Habr\u00e1 que revisar este mecanismo de lavado de dinero, yo creo que llegar hasta los extremos de lavado de dinero culposo no s\u00e9 qu\u00e9 tan bueno sea\u201d.<\/span><\/p>\n

–Juan Manuel Valle Pere\u00f1a<\/strong> – Titular de la Unidad de Banca, Valores y Ahorro de la SHCP: 70% de las transacciones en el pa\u00eds se hacen en efectivo y al no tener a la econom\u00eda real con ciertas obligaciones o limitantes, hac\u00eda que muchas cosas que en el sistema financiero se reportaban o el Impuesto a los Dep\u00f3sitos en Efectivo (IDE) jugaran en contra del sistema. <\/span><\/p>\n

 <\/p>\n

Documentos relacionados<\/span><\/strong><\/p>\n

– <\/span>Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia il\u00edcita<\/span><\/span> \u2013 Decreto emitido por el Senado el 11 de octubre de 2012<\/span><\/p>\n

–<\/span>Proyecto de la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita y de Financiamiento al Terrorismo<\/span><\/span> \u2013 Proyecto Original \/ 26 de agosto de 2010<\/span><\/p>\n

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