![](\"images\/easyblog_images\/13912\/b2ap3_thumbnail_Criptos-Gafi.jpg\" "\\"b2ap3_thumbnail_Criptos-Gafi.jpg\\"")
<\/p>\nPor el Departamento Editorial. <\/p>\n
Con la finalidad de ofrecer mayor claridad sobre la aplicaci\u00f3n de los est\u00e1ndares internacionales en relaci\u00f3n a los criptoactivos, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) actualiz\u00f3 las Recomendaciones sobre el Combate del Lavado de Dinero, el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva, durante la sesi\u00f3n plenaria celebrada en Par\u00eds entre el 17 y el 19 de este mes.<\/p>\n
\u201cDada la necesidad urgente de una respuesta global efectiva y basada en riesgos a las amenazas ALD \/ CFT asociadas a las actividades financieras de activos virtuales, el GAFI ha adoptado cambios en las Recomendaciones y en el Glosario, que aclaran c\u00f3mo se aplican las Recomendaciones en el caso de actividades financieras relacionadas con activos virtuales\u201d, indic\u00f3 le ente.<\/span><\/p>\n El GAFI precis\u00f3 que las 40 Recomendaciones \u201crequieren monitoreo o supervisi\u00f3n solo para los fines de AML \/ CFT, y no implican que los proveedores de servicios de activos virtuales est\u00e9n (o deban) estar sujetos a la estabilidad o las salvaguardas de protecci\u00f3n del consumidor \/ inversionista, ni implican ninguna protecci\u00f3n del consumidor o inversionista salvaguardias\u201d. en la mayor\u00eda de las jurisdicciones los proveedores de servicios de criptoactivos no est\u00e1n regulados en estos temas.<\/span><\/p>\n Sin embargo, el organismo aclar\u00f3 que \u201calgunos pa\u00edses pueden decidir prohibir los activos virtuales en funci\u00f3n de su propia evaluaci\u00f3n del riesgo\u201d.<\/span><\/p>\n Los cambios<\/span><\/strong><\/p>\n La actualizaci\u00f3n consisti\u00f3 en agregar un p\u00e1rrafo a la Recomendaci\u00f3n 15, en la que se precisan las buenas pr\u00e1cticas en materia de nuevas tecnolog\u00edas. Adem\u00e1s, el GAFI incorpor\u00f3 dos nuevos conceptos al glosario y complet\u00f3 una de las definiciones.<\/span><\/p>\n – Recomendaci\u00f3n 15 (actualizada): <\/span><\/strong><\/p>\n \u201cNuevas tecnolog\u00edas<\/span><\/p>\n Los pa\u00edses y las instituciones financieras deben identificar y evaluar los riesgos de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo que puedan surgir en relaci\u00f3n con (a) el desarrollo de nuevos productos y nuevas pr\u00e1cticas comerciales, incluidos los nuevos mecanismos de entrega, y (b) el uso de tecnolog\u00edas nuevas o en desarrollo. Tanto para productos nuevos como preexistentes. En el caso de las instituciones financieras, dicha evaluaci\u00f3n de riesgos debe realizarse antes del lanzamiento de los nuevos productos, las pr\u00e1cticas comerciales o el uso de tecnolog\u00edas nuevas o en desarrollo. Deben tomar las medidas adecuadas para gestionar y mitigar esos riesgos.<\/span><\/p>\n Para administrar y mitigar los riesgos que surgen de los activos virtuales, los pa\u00edses deben garantizar que los proveedores de servicios de activos virtuales est\u00e9n regulados con fines ALD\/CFT, tengan licencia o est\u00e9n registrados y est\u00e9n sujetos a sistemas efectivos para monitorear y garantizar el cumplimiento de las medidas pertinentes requeridas en las Recomendaciones del GAFI\u201d.<\/span><\/strong><\/p>\n El organismo modific\u00f3 el glosario agregando varias definiciones y aclaraciones:<\/span><\/p>\n – Activos virtuales (agregado)<\/strong>: \u201cUn activo virtual es una representaci\u00f3n digital de valor que se puede comercializar o transferir digitalmente y se puede utilizar para pagos o inversiones. Los activos virtuales no incluyen representaciones digitales de monedas fiduciarias, valores y otros activos financieros que ya est\u00e1n cubiertos en otras partes de las Recomendaciones del GAFI\u201d.<\/span><\/p>\n – Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (agregado):<\/strong> \u201cProveedor de servicios de activos virtuales significa cualquier persona f\u00edsica o jur\u00eddica que no est\u00e9 cubierta en ning\u00fan otro lugar en virtud de las Recomendaciones y que, como empresa, realice una o m\u00e1s de las siguientes actividades u operaciones para (o en nombre de) otra persona f\u00edsica o jur\u00eddica:<\/span><\/p>\n i. intercambio entre activos virtuales y monedas fiduciarias;<\/span><\/p>\n ii. intercambio entre una o m\u00e1s formas de activos virtuales;<\/span><\/p>\n iii. transferencia de activos virtuales;<\/span><\/p>\n iv. custodia y\/o administraci\u00f3n de activos virtuales o instrumentos que permitan el control sobre activos virtuales; y<\/span><\/p>\n v. participaci\u00f3n y provisi\u00f3n de servicios financieros relacionados con la oferta y\/o venta de un activo virtual de un emisor\u201d.<\/span><\/p>\n – Designaci\u00f3n (actualizado):<\/strong> \u201cEl t\u00e9rmino designaci\u00f3n se refiere a la identificaci\u00f3n de una persona, persona o entidad que est\u00e1 sujeta a sanciones financieras espec\u00edficas de conformidad con:<\/span><\/p>\n – la Resoluci\u00f3n 1267 (1999) del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas y sus resoluciones sucesivas;<\/span><\/p>\n – La Resoluci\u00f3n 1373 (2001) del Consejo de Seguridad, que incluye la determinaci\u00f3n de que las sanciones pertinentes se aplicar\u00e1n a la persona o entidad y la comunicaci\u00f3n p\u00fablica de esa determinaci\u00f3n;<\/span><\/p>\n – la Resoluci\u00f3n 1718 (2006) del Consejo de Seguridad y cualquier resoluci\u00f3n futura sucesora;<\/span><\/p>\n – la Resoluci\u00f3n 2231 (2015) del Consejo de Seguridad y cualquier resoluci\u00f3n futura sucesora; y<\/span><\/p>\n – cualquier resoluci\u00f3n futura del Consejo de Seguridad que imponga sanciones financieras espec\u00edficas en el contexto de la financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva.<\/span><\/p>\n En lo que respecta a la resoluci\u00f3n 2231 (2015) del Consejo de Seguridad y cualquier resoluci\u00f3n futura sucesora, las referencias a \uf0a2designaciones\uf0a2 se aplican igualmente a \uf0a2listado\uf0a2\u201d.<\/strong> <\/span><\/p>\n Presi\u00f3n sobre las jurisdicciones<\/span><\/strong><\/p>\n En su comunicado oficial, el GAFI precis\u00f3 la responsabilidad que tienen las autoridades de los pa\u00edses para establecer controles. A continuaci\u00f3n, algunas de las afirmaciones del organismo:<\/span><\/p>\n – \u201cEstos cambios dejan en claro que las jurisdicciones deben garantizar que los proveedores de servicios de activos virtuales est\u00e9n sujetos a las regulaciones ALD\/CFT, por ejemplo, realizar la debida diligencia del cliente, incluido el monitoreo continuo, el mantenimiento de registros y el reporte de transacciones sospechosas. [Los proveedores] Deben estar autorizados o registrados y sujetos a supervisi\u00f3n para garantizar el cumplimiento. El GAFI elaborar\u00e1 m\u00e1s detalladamente c\u00f3mo deben aplicarse estos requisitos en relaci\u00f3n con los activos virtuales\u201d.<\/span><\/p>\n – \u201cTodas las jurisdicciones deben tomar urgentemente medidas legales y pr\u00e1cticas para evitar el uso indebido de activos virtuales. Esto incluye evaluar y comprender los riesgos asociados con los activos virtuales en sus jurisdicciones, aplicar las regulaciones ALD \/ CFT basadas en el riesgo a los proveedores de servicios de activos virtuales e identificar sistemas efectivos para llevar a cabo la supervisi\u00f3n o supervisi\u00f3n basada en el riesgo de los proveedores de servicios de activos virtuales\u201d.<\/span><\/p>\n – \u201cLas jurisdicciones que deseen prohibir los activos virtuales y sus activos asociados son, por lo tanto, libres de hacerlo\u201d.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por el Departamento Editorial. 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