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<\/p>\nPor el Departamento Editorial. <\/p>\n
Aplicar la Pol\u00edtica Conozca a Su Empleado como una forma de combatir el fraude interno no parece ser suficiente en la industria financiera, pues cada vez las organizaciones criminales enfocan m\u00e1s esfuerzos en reclutar a trabajadores del sector para facilitar sus operaciones de fraude, lavado de dinero y otros delitos financieros.<\/span><\/p>\n Tal como lo afirma el gobierno de Estados Unidos en el documento sobre la Evaluaci\u00f3n Nacional de Riesgo de Lavado de Dinero 2018: \u201cLos delincuentes buscan informaci\u00f3n privilegiada en las instituciones financieras para ayudarles a lavar sus ganancias il\u00edcitas. Las personas que poseen, administran o trabajan de otra manera para proveedores de servicios financieros presentan un riesgo significativo de lavado de dinero si abusan de su posici\u00f3n profesional con fines delictivos, incluido el lavado de dinero!.<\/span><\/p>\n El reporte tambi\u00e9n indica que \u201cEstos profesionales pueden socavar el programa o la cultura de cumplimiento ALD de una instituci\u00f3n, entre otras cosas, al no llevar a cabo la diligencia debida con el cliente, no cumplir con los requisitos de mantenimiento de registros o informes, o facilitar o hacer la vista gorda ante una actividad sospechosa\u201d. <\/span><\/p>\n Banqueros criminales<\/span><\/strong><\/p>\n Las advertencias de las autoridades estadounidenses son a\u00fan m\u00e1s amplias, al afirmar que \u201clos delincuentes, en algunos casos, han adquirido el control de instituciones extranjeras y nacionales para promover sus planes delictivos. Estas instituciones financieras comprometidas, ya sean extranjeras o nacionales, presentan riesgos para las instituciones financieras y el sistema financiero de los EE. UU., ya que pueden disfrazar el movimiento de fondos hacia y desde Estados Unidos por parte de actores criminales\u201d.<\/span><\/p>\n Un caso emblem\u00e1tico de este tipo de conspiraciones fue revelado en marzo de 2017, cuando un gerente de sucursal del banco estadounidense Wells Fargo de California fue encontrado culpable de crear un esquema interno para permitir a un grupo de estafadores lavar el dinero producto de una estafa. El gerente ofreci\u00f3 pagos y ascensos a los empleados que ayudaran en el esquema, que consist\u00eda en procesar transacciones relacionadas al fraude, como retiros de efectivo, transferencias cablegr\u00e1ficas y emitir cheques de caja (cheques de gerencia). En total, el grupo de empleados permiti\u00f3 el lavado de m\u00e1s de un mill\u00f3n de d\u00f3lares.<\/span><\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por el Departamento Editorial. Aplicar la Pol\u00edtica Conozca a Su Empleado como una forma de combatir el fraude interno no […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6397","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n