{"id":6399,"date":"2013-01-17T11:31:53","date_gmt":"2013-01-17T11:31:53","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ventajas-y-peligros-de-los-llamados-tolling-agreements"},"modified":"2013-01-17T11:31:53","modified_gmt":"2013-01-17T11:31:53","slug":"ventajas-y-peligros-de-los-llamados-tolling-agreements","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ventajas-y-peligros-de-los-llamados-tolling-agreements","title":{"rendered":"Ventajas y peligros de los llamados \u201cTolling Agreements\u201d"},"content":{"rendered":"

Por Brian Monroe.<\/span><\/p>\n

Una pregunta que pocos bancos quisieran que les hicieran los inspectores del Departamento del Tesoro de Estados Unidos es: \u00bfRenunciar\u00eda usted a su Estatuto de Limitaciones y nos permitir\u00eda seguir revisando su empresa por m\u00e1s tiempo? <\/span><\/p>\n

A pesar de que la idea suena poco atractiva, las entidades financieras estadounidenses y extranjeras han accedido cada vez m\u00e1s a tales solicitudes con la esperanza de \u201cganar puntos\u201d con la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus iniciales en ingl\u00e9s), seg\u00fan demuestra una investigaci\u00f3n hecha por el mismo Departamento del Tesoro. <\/span><\/p>\n

Los Estatutos de Limitaciones establecen un per\u00edodo de 5 a\u00f1os para la prescripci\u00f3n de las investigaciones civiles y los decomisos. Sin embargo, los convenios conocidos como \u201ctolling agreements\u201d, suelen  <\/span>permitir a los funcionarios de OFAC revisar los datos archivados por al menos un a\u00f1o m\u00e1s.<\/span><\/p>\n

No hace mucho tiempo, los arreglos eran escasos. Entre 2005 y 2009, OFAC s\u00f3lo logro un acuerdo con un banco que enfrentaba problemas de sanciones. En los tres a\u00f1os que siguieron, la agencia firm\u00f3 al menos 11 acuerdos.<\/span><\/p>\n

OFAC ha buscado con frecuencia exenciones de los Estatutos de Limitaciones en sus casos m\u00e1s complejos, cuando los bancos involucrados estaban “buscando hacer algo” para evitar un juicio, dijo un ex funcionario del Departamento del Tesoro, quien habl\u00f3 bajo condici\u00f3n de anonimato.<\/span><\/p>\n

El riesgo de los acuerdos<\/span><\/strong><\/p>\n

Para los bancos que acceden, los acuerdos representan un riesgo. “Si el gobierno encuentra m\u00e1s irregularidades, podr\u00edan tener m\u00e1s peso que cualquier indulgencia que el banco estaba esperando\u201d por haber aceptado el acuerdo, dijo el ex funcionario. En al menos un caso, una instituci\u00f3n financiera tuvo que pagar por el an\u00e1lisis forense de los datos transaccionales para dar cumplimiento a un acuerdo, porque OFAC quer\u00eda una informaci\u00f3n antes de una revisi\u00f3n IT, dijo la persona.<\/span><\/p>\n

Acceder puede dar lugar a costos internos adicionales, gastos legales y, potencialmente, sanciones monetarias, de acuerdo con James Slear,  <\/span>socio Thompson Coburn LLP, de Washington, DC. “Nadie se est\u00e1 librando del problema porque haya firmado un acuerdo, pero al menos OFAC puede estar menos inclinado a interrogar al banco m\u00e1s ampliamente”.<\/span><\/p>\n

La solicitud de estos acuerdos tambi\u00e9n puede ser una se\u00f1al de que el caso de OFAC “no est\u00e1 completamente sustentado todav\u00eda”, precis\u00f3 Mark Matthews, abogado de Caplin y Drysdale, de Washington, DC, y ex fiscal federal.<\/span><\/p>\n

Los ejecutivos del banco siempre pueden negarse y “esencialmente poner en evidencia al gobierno de que no dispone de informaci\u00f3n suficiente para acusar a la instituci\u00f3n\u201d. El riesgo es que al hacerlo los reguladores adoptar\u00e1n un enfoque m\u00e1s duro en la mesa de negociaciones, dijo Matthews.<\/span><\/p>\n

En otras ocasiones, los funcionarios del banco se sienten “presionados” a aceptar los t\u00e9rminos. “Los bancos sienten que tienen que hacer esto, porque no quieren que parezca que no cooperan, y se preocupan de que ser\u00e1n tratados con m\u00e1s dureza, a pesar de que las directrices dicen lo contrario”, asever\u00f3 un ex funcionario del Departamento del Tesoro.<\/span><\/p>\n

“En algunos casos, los bancos est\u00e1n dispuestos a permitir una [revisi\u00f3n extra], ya que si resulta en una pena mayor, el acuerdo negociado por lo general [permite al banco] no admitir o negar ciertas acusaciones”, se\u00f1al\u00f3 William Hoffman, abogado ex jefe de la agencia.<\/span><\/p>\n

Para los funcionarios de la OFAC, los tolling agrement<\/em> pueden ser la \u00fanica manera de entender realmente las violaciones de sanciones cometidas por una instituci\u00f3n financiera, de acuerdo con Betsy Sue Scott, abogada de sanciones de Reston y ex jefa de la divisi\u00f3n penal de OFAC.<\/span><\/p>\n

“Ellos necesitan estos acuerdos para hacer un an\u00e1lisis adecuado y saber la magnitud del problema en t\u00e9rminos del tiempo en que ha estado sucediendo, y para determinar mejor si hab\u00eda un patr\u00f3n en curso de conducta o mala conducta. No siempre se puede hacer eso con un vistazo de uno o dos a\u00f1os”. <\/span><\/p>\n

Sin embargo, una mirada m\u00e1s profunda puede tomar mucho m\u00e1s tiempo. <\/span><\/p>\n

\u00bfBeneficio Real?<\/span><\/strong><\/p>\n

No est\u00e1 claro qu\u00e9 tanto beneficiaria a un banco este tipo de acuerdo con OFAC. Sin embargo, en sus normas de aplicaci\u00f3n de sanciones de noviembre de 2009, la agencia dijo que firmar tolling agreement<\/em> ser\u00eda considerado como un “factor atenuante” en las evaluaciones reglamentarias finales. No obstante, OFAC asegur\u00f3 que no castigar\u00eda a los bancos por negarse a firmar estos acuerdos.<\/span><\/p>\n

Un informe de marzo de 2007 de la Oficina del Inspector General del Departamento del Tesoro criticaba a OFAC por permitir que el Estatuto de Limitaciones afectara cientos de posibles acciones sancionatorias. Entre 2002 y 2005, la agencia no pudo completar 295 sanciones antes de que se acabara el tiempo, perdiendo US$  <\/span>3,9 millones en multas, asegur\u00f3 el organismo de control.<\/span><\/p>\n

Entendiendo esto, algunas entidades que hab\u00edan incumplido las sanciones impuestas por OFAC a nacionales y entidades extranjeras retrasaron los tr\u00e1mites a prop\u00f3sito con la esperanza de que la OFAC no fuese capaz de terminar su caso a tiempo, asegura el informe.<\/span><\/p>\n

En algunos casos, por ejemplo cuando los bancos quieren extender un plazo 30 d\u00edas para responder a las peticiones de la agencia, los acuerdos pueden ser fichas de negociaci\u00f3n para las instituciones financieras, de acuerdo con Erich Ferrari, abogado de Ferrari Legal, PC, de Washington, DC.<\/span><\/p>\n

Respondiendo a las preguntas por correo electr\u00f3nico, un portavoz del Departamento del Tesoro de Estados Unidos describi\u00f3 partes pertinentes de la gu\u00eda de la OFAC de 2009 y se\u00f1al\u00f3 que los acuerdos ofrecen a los reguladores y a los bancos m\u00e1s tiempo para analizar violaciones aparentes en los casos complejos.<\/span><\/p>\n

Algunos casos de acuerdos<\/span><\/strong><\/p>\n

Como parte de su acuerdo de aplazamiento de enjuiciamiento de agosto de 2010 y de la multa impuesta por OFAC, Barclays Bank PLC accedi\u00f3 a que los investigadores examinaran los datos de casi una d\u00e9cada de antig\u00fcedad. El banco pag\u00f3 casi US$ 300 millones ese mes para resolver las acusaciones de haber eliminado intencionalmente datos incriminatorios de cables interbancarios relacionados a Birmania, Cuba, Ir\u00e1n, Libia y Sud\u00e1n.<\/span><\/p>\n

HSBC, que acord\u00f3 pagar la cifra r\u00e9cord de casi US$ 2.000 millones en diciembre por violaciones antilavado de dinero y de las sanciones impuestas por Estados Unidos, firm\u00f3 un acuerdo a largo plazo y acept\u00f3  <\/span>“extender el acuerdo en m\u00faltiples ocasiones”. <\/span><\/p>\n

Por su parte, Wells Fargo, que pag\u00f3 US$ 67,500 en diciembre de 2010, firm\u00f3 dos tolling agreement<\/em> con OFAC, como parte de su acuerdo.<\/span><\/p>\n

 <\/p>\n

\n

Fuente: Moneylaundering.com \/ Lavadodinero.com
<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Por Brian Monroe. Una pregunta que pocos bancos quisieran que les hicieran los inspectores del Departamento del Tesoro de Estados […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6399","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\nVentajas y peligros de los llamados \u201cTolling Agreements\u201d | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Ventajas y peligros de los llamados \u201cTolling Agreements\u201d | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ventajas-y-peligros-de-los-llamados-tolling-agreements\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"5 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=ventajas-y-peligros-de-los-llamados-tolling-agreements\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=ventajas-y-peligros-de-los-llamados-tolling-agreements\",\"name\":\"Ventajas y peligros de los llamados \u201cTolling Agreements\u201d | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2013-01-17T11:31:53+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=ventajas-y-peligros-de-los-llamados-tolling-agreements#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=ventajas-y-peligros-de-los-llamados-tolling-agreements\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=ventajas-y-peligros-de-los-llamados-tolling-agreements#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"Ventajas y peligros de los llamados \u201cTolling Agreements\u201d\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Ventajas y peligros de los llamados \u201cTolling Agreements\u201d | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"Ventajas y peligros de los llamados \u201cTolling Agreements\u201d | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ventajas-y-peligros-de-los-llamados-tolling-agreements","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"5 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ventajas-y-peligros-de-los-llamados-tolling-agreements","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ventajas-y-peligros-de-los-llamados-tolling-agreements","name":"Ventajas y peligros de los llamados \u201cTolling Agreements\u201d | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2013-01-17T11:31:53+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ventajas-y-peligros-de-los-llamados-tolling-agreements#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ventajas-y-peligros-de-los-llamados-tolling-agreements"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=ventajas-y-peligros-de-los-llamados-tolling-agreements#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Ventajas y peligros de los llamados \u201cTolling Agreements\u201d"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/6399","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=6399"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=6399"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=6399"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=6399"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}