{"id":6420,"date":"2013-02-18T15:00:35","date_gmt":"2013-02-18T15:00:35","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tendencia-analisis-proactivo-de-los-datos-de-los-reportes-de-operaciones-sospechosas"},"modified":"2013-02-18T15:00:35","modified_gmt":"2013-02-18T15:00:35","slug":"tendencia-analisis-proactivo-de-los-datos-de-los-reportes-de-operaciones-sospechosas","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tendencia-analisis-proactivo-de-los-datos-de-los-reportes-de-operaciones-sospechosas","title":{"rendered":"TENDENCIA: An\u00e1lisis proactivo de los datos de los reportes de operaciones sospechosas"},"content":{"rendered":"<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">Por Brian Monroe.<br \/><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">Un moderno proceso de an\u00e1lisis de los datos que est\u00e1 implementando actualmente la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s) de Estados Unidos pudiera servir de ejemplo para las unidades latinoamericanas que buscan incrementar su efectividad en la revisi\u00f3n de los reportes de operaciones sospechosas (ROS) que presentan los sujetos obligados.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">FinCEN est\u00e1 ejecutando una actualizaci\u00f3n de sus sistemas que le permitir\u00e1 a identificar mejor las supuestas<span style=\"mso-spacerun: yes;\">&nbsp; <\/span>actividades criminales indicadas por los oficiales de cumplimiento en los informes de actividades sospechosas (SAR, como se le llaman los ROS en Estados Unidos).<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">La unidad antilavado estadounidense se encuentra en el proceso de modernizaci\u00f3n de una base de datos que tiene varias d\u00e9cadas de antig\u00fcedad, en la cual concentra millones de reportes regulatorios. FinCEN ha <em style=\"mso-bidi-font-style: normal;\">&#8220;dise\u00f1ado y desarrollado nuevas reglas de alertas proactivas que permitan identificar cuando los datos incluidos en los SAR cumplan con ciertas normas establecidas en base a ciertos criterios&#8221;, <\/em>seg\u00fan el informe emitido el 12 de febrero por la Oficina del Inspector General.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">El sistema le permitir\u00eda a FinCEN marcar de forma autom\u00e1tica con banderas rojas los SAR que re\u00fanan ciertos criterios preestablecidos, de la misma forma que lo hacen los bancos con las transacciones inusuales a trav\u00e9s de sus software de monitoreo ALD. De esta forma, los SAR importantes ser\u00edan m\u00e1s r\u00e1pidamente enviados a los organismos de investigaci\u00f3n para iniciar una revisi\u00f3n de forma acelerada, seg\u00fan explic\u00f3 un ex funcionario del Departamento del Tesoro, quien pidi\u00f3 no ser identificado.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><em style=\"mso-bidi-font-style: normal;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">&#8220;Esto es nuevo y es algo bueno&#8221;,<\/span><\/em><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\"> que podr\u00eda acortar la cantidad de tiempo que toma para que los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley para obtener informaci\u00f3n sobre actividades sospechosas, indic\u00f3 el ex funcionario. La agencia probablemente revisar\u00e1 SAR para las transacciones grandes y zonas geogr\u00e1ficas de alto riesgo, entre otras banderas rojas, afirm\u00f3.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">Se espera que este proceso permita aumentar la efectividad en la identificaci\u00f3n de reportes relevantes y <em style=\"mso-bidi-font-style: normal;\">\u201cagilizar la detecci\u00f3n de actividades il\u00edcitas&#8221;,<\/em> seg\u00fan la auditor\u00eda, que revis\u00f3 el desempe\u00f1o de FinCEN y los gastos de los a\u00f1os fiscales 2011 y 2012.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">Est\u00e1 programado que el proceso de modernizaci\u00f3n tecnol\u00f3gica que adelanta FinCEN finalice en abril de 2014, luego de una inversi\u00f3n total de US$ 120 millones. El a\u00f1o pasado, FinCEN empez\u00f3 a exigir a las instituciones financieras que presentaran sus informes ALD por medios electr\u00f3nicos, como parte de un plan para hacer que su base de datos fuese m\u00e1s efectiva.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por Brian Monroe. 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