{"id":6438,"date":"2013-03-14T17:07:24","date_gmt":"2013-03-14T17:07:24","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tendencia-bancos-mejoran-deteccion-de-transferencias-violatorias-de-las-sanciones"},"modified":"2013-03-14T17:07:24","modified_gmt":"2013-03-14T17:07:24","slug":"tendencia-bancos-mejoran-deteccion-de-transferencias-violatorias-de-las-sanciones","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tendencia-bancos-mejoran-deteccion-de-transferencias-violatorias-de-las-sanciones","title":{"rendered":"TENDENCIA: bancos mejoran detecci\u00f3n de transferencias violatorias de las sanciones"},"content":{"rendered":"

 Por el Departamento Editorial<\/span>*<\/span><\/p>\n

Los recientes casos de millonarias sanciones aplicadas por incumplimiento de las sanciones estadounidenses est\u00e1n impulsando a los grandes bancos y los proveedores de software de cumplimiento a buscar mecanismos que les permitan detectar cuando sus contrapartes extranjeras y sus clientes act\u00faen secretamente en nombre de entidades incluidas en las \u201clistas negras\u201d.<\/span><\/p>\n

Estos esfuerzos conjuntos, que se centran en revisar c\u00f3mo los bancos autom\u00e1ticamente filtran las transacciones electr\u00f3nicas internacionales, surgieron debido al costo financiero y reputacional que puede representar la violaci\u00f3n de las sanciones. Desde 2009, unos 10 bancos han pago casi US$ 5.000 millones en acuerdos logrados con las autoridades estadounidenses por este tipo de incumplimiento. A principios de mes, el HSBC Holdings Plc inform\u00f3 que su beneficio neto el a\u00f1o pasado cay\u00f3 un 17%, debido en parte al pago por US$ 1.900 millones hecho en diciembre por deficiencias en el sistema antilavado de dinero y las violaciones de la \u201clista negra\u201d.<\/span><\/p>\n

Para evitar estas multas, durante los \u00faltimos 18 meses las mayores instituciones financieras han centrado sus esfuerzos en desarrollar mecanismos para mejorar la detecci\u00f3n y el an\u00e1lisis de las transferencias cablegr\u00e1ficas internacionales que inicialmente son rechazadas por violar las sanciones, pero luego son nuevamente procesadas sin los datos asociados a las entidades sancionadas, dijo un ex funcionario del Departamento del Tesoro de EE.UU. Esta metodolog\u00eda, muy usada por instituciones financieras extranjeras para evadir las sanciones, es conocida como \u201cstripping\u201d (pelar). <\/span><\/p>\n

En el \u00faltimo a\u00f1o, decenas de bancos han preguntado a la firma NICE Actimize c\u00f3mo sus sistemas de monitoreo de transacciones pueden ser ajustados para identificar cuando los bancos corresponsales o los clientes extranjeros est\u00e1n omitiendo intencionalmente datos incriminatorios de los cables en un intento por eludir los controles de las sanciones, seg\u00fan indic\u00f3 John Bognanno, director de marketing ALD de la empresa.<\/span><\/p>\n

Algunas correcciones aplicadas<\/span><\/strong><\/p>\n

Seg\u00fan informaron el ex funcionario Departamento del Tesoro y dos oficiales de cumplimiento de entidades bancarias globales \u2013quienes pidieron mantener su nombre en anonimato-, hasta ahora los bancos han tomado algunas medidas para fortalecer el cumplimiento de las sanciones y poder detectar el \u201cstripping\u201d mejorando sus sistemas de monitoreo de transacciones: <\/span><\/p>\n

1) An\u00e1lisis de datos asociados a entidades sancionadas. Cuando las transferencias son rechazadas por ser violatorias de las sanciones internacionales, el departamento de cumplimiento debe agruparlas en una categor\u00eda especial y luego comparar los datos con otros cables procesados por las mismas partes (emisores y bancos) y con montos de dinero similares. De esta forma se puede detectar cuando se aplic\u00f3 un \u201cstripping\u201d para evadir las sanciones.<\/span><\/p>\n

Adem\u00e1s, cuando alg\u00fan \u201ctercero no sancionado\u201d quiere procesar una transferencia cablegr\u00e1fica con datos similares, el sistema de monitoreo podr\u00e1 detectar la transacci\u00f3n y emitir una \u201cbandera roja\u201d.<\/span><\/p>\n

2) Revisi\u00f3n de los formularios. Los bancos tambi\u00e9n est\u00e1n haciendo un mayor escrutinio para detectar si sus contrapartes en el extranjero utilizan incorrectamente los formatos para transferencias, con el fin de evitar incluir datos que relacionen a los beneficiarios o relacionados con las listas negras.<\/span><\/p>\n

3) Omisi\u00f3n voluntaria de datos. Los departamentos de cumplimiento tambi\u00e9n est\u00e1n determinando cuando las entidades extranjeras involucradas en las transferencias cablegr\u00e1ficas omiten datos de forma frecuente sin alguna raz\u00f3n justificable. Para tal fin, las instituciones financieras est\u00e1n revisando las transacciones que cumplen con ciertos par\u00e1metros predeterminados.<\/span><\/p>\n

“Esta es una nueva tendencia, ya que, tradicionalmente, las instituciones se centran en las transacciones para ver si se detecta una posible relaci\u00f3n al lavado de dinero. Ahora, hay soluciones [software] disponibles que son capaces de revisar el mensaje cablegr\u00e1fico y hacer una comparaci\u00f3n autom\u00e1tica para detectar informaci\u00f3n desaparecida o borrada”,<\/span><\/em> se\u00f1al\u00f3 Bognanno.<\/span><\/p>\n

El cambio es bienvenido, seg\u00fan Adam Kaufmann, un ex funcionario de la Fiscal\u00eda del Distrito de Nueva York, quien como jefe de la Divisi\u00f3n de Investigaciones adelant\u00f3 procesos contra seis bancos por aplicar la t\u00e9cnica del \u201cstripping\u201d de datos.<\/span><\/p>\n

“Los bancos cada mes identifican un universo de pagos que son rechazados, bloqueados o que presentan alg\u00fan tipo de problema relacionado a las sanciones, pero adem\u00e1s de presentar informes de transacciones sospechosas [al Departamento del Tesoro], los bancos est\u00e1n utilizando los datos de los pagos rechazados para averiguar si esas mismas transacciones ha sido reenviadas”,<\/span><\/em> dijo Kaufmann, ahora socio de la firma Lewis Baach Kaufmann Middlemiss en Nueva York.<\/span><\/p>\n

No obstante, los ajustes de los sistemas automatizados no ofrecen una completa garant\u00eda, a juicio de un oficial de cumplimiento en un banco grande en los Estados Unidos, que recientemente ha renovado su sistema de monitoreo de transacciones. Las actualizaciones del software podr\u00edan no detectar cuando los bancos originadores tergiversan los datos de los c\u00f3mplices y de los beneficiarios utilizados para las transferencias y otras operaciones, advirti\u00f3 el empleado bancario.<\/span><\/p>\n

Casos emblem\u00e1ticos de \u201cstripping\u201d<\/span><\/strong><\/p>\n

En su acuerdo de enjuiciamiento diferido logrado con el HSBC en diciembre de 2012, los funcionarios de Estados Unidos acusaron a las filiales de la entidad ubicadas en el Oriente Medio y Europa de ordenar a los empleados eliminar sistem\u00e1ticamente de los formularios de las transferencias cablegr\u00e1ficas las referencias a entidades incluidas en la lista negra, permitiendo as\u00ed el movimiento de unos US$ 660 millones. Ejecutivos de HSBC eran conscientes de que las transacciones que se realizaron entre 2001 y 2007 violaban las sanciones de EE.UU.<\/span><\/p>\n

En junio del a\u00f1o pasado, las autoridades de Estados Unidos llegaron a un acuerdo de US$ 619 millones con el banco holand\u00e9s ING Bank, NV, por ordenarle a los banqueros ocultar el papel de las entidades sancionadas de Cuba, Ir\u00e1n, Libia y Sud\u00e1n. Cuando la Compa\u00f1\u00eda Nacional de Petr\u00f3leo Iran\u00ed les pidi\u00f3 para no revelar su participaci\u00f3n en la informaci\u00f3n de las transferencias, el banco accedi\u00f3 y proces\u00f3 pagos que hab\u00edan sido previamente rechazadas por los bancos de Estados Unidos, seg\u00fan indican documentos judiciales.<\/span><\/p>\n

 <\/span><\/p>\n

*Basado en la informaci\u00f3n escrita por Brian Monroe.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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