{"id":6445,"date":"2013-03-22T15:55:00","date_gmt":"2013-03-22T15:55:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tendencia-analisis-de-datos-permitira-a-fincen-predecir-el-delito"},"modified":"2013-03-22T15:55:00","modified_gmt":"2013-03-22T15:55:00","slug":"tendencia-analisis-de-datos-permitira-a-fincen-predecir-el-delito","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tendencia-analisis-de-datos-permitira-a-fincen-predecir-el-delito","title":{"rendered":"Tendencia: an\u00e1lisis de datos permitir\u00e1 a FinCEN predecir el delito"},"content":{"rendered":"<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\">&nbsp;<span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">La continua evoluci\u00f3n de los delitos financieros tambi\u00e9n exige que los sujetos obligados y las autoridades generen nuevos mecanismos de combate. Una nueva tendencia que ha surgido en el sector regulatorio es la implementaci\u00f3n de procesos que permitan predecir la acci\u00f3n criminal, lo que pudiera entenderse como un nuevo nivel del concepto de \u201caproximaci\u00f3n basada en el riesgo\u201d (Risk Based Approach).<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">La iniciativa en este nuevo proceso regulatorio la lleva la Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales in ingl\u00e9s) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. La oficina, que es la unidad de inteligencia financiera estadounidense, est\u00e1 desarrollando un software de an\u00e1lisis de datos que le permitir\u00e1 predecir posibles cr\u00edmenes.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">La directora de FinCEN, Jennifer Shasky, explic\u00f3 que los t\u00e9cnicos de la agencia est\u00e1n dise\u00f1ando algunas reglas para utilizar los reportes regulatorios y otros datos para alertar a las autoridades sobre posibles acciones de lavado de dinero.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><em style=\"mso-bidi-font-style: normal;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">\u201cMuy pronto estaremos en capacidad de avisarle a los organismos policiales de forma precisa d\u00f3nde deben investigar\u201d, <\/span><\/em><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">indic\u00f3 la funcionaria durante su participaci\u00f3n en la 18\u00b0 Conferencia Anual Antilavado y Contra el Crimen Financiero de ACAMS, que se realiz\u00f3 este mes en Hollywood (Florida).<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">El software que est\u00e1 desarrollando la UIF estadounidense descansar\u00e1 su funcionalidad sobre la base del an\u00e1lisis previo que vienen realizando los t\u00e9cnicos del organismo, quienes en una primera instancia est\u00e1n analizando los reportes de operaciones sospechosas que posteriormente han generado investigaciones exitosas. La idea es crear un patr\u00f3n de datos que luego permita identificar transacciones y situaciones similares, con el objetivo de descubrir esquemas de lavado de dinero que no hayan sido detectados. <em style=\"mso-bidi-font-style: normal;\">\u201cEste tipo de an\u00e1lisis mejorar\u00e1 significativamente la inteligencia del organismo y el cumplimiento de las regulaciones\u201d, <\/em>afirm\u00f3 Shasky.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><strong style=\"mso-bidi-font-weight: normal;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">Detectar patrones internacionales<\/span><\/strong><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">Pero el alcance de esta nueva modalidad de herramienta de an\u00e1lisis no se limita a las operaciones de la banca y sujetos obligados estadounidenses. La directora de FinCEN explic\u00f3 que la nueva herramienta aumentar\u00e1 la eficiencia de los funcionarios para detectar cuando la informaci\u00f3n relacionada a remesas indique que los negocios de servicios monetarios (NSM) est\u00e1n lavando dinero, incluido los extranjeros.<span style=\"mso-spacerun: yes;\">&nbsp; <\/span><\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">Adem\u00e1s, la herramienta aumentar\u00e1 la capacidad de FinCEN para descubrir esquemas complicados que surjan del an\u00e1lisis combinado de reportes de operaciones sospechosas (ROS), reportes de transacciones en efectivo (RTE) y reportes de ingreso de efectivo transfronterizos que hayan sido presentado de forma independiente, pero que est\u00e9n relacionados a una misma cadena de operaciones criminales. <\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><em style=\"mso-bidi-font-style: normal;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">&#8220;Esto nos da una idea de flujo de d\u00f3lares que surjan de una jurisdicci\u00f3n extranjera hasta el punto de que los d\u00f3lares son depositados en un banco de EE.UU. Luego, podemos trabajar para identificar al beneficiario final extranjero al analizar las transferencias que surjan de la cuenta bancaria. Esta coincidencia nos permite seguir realmente el dinero&#8221;,<\/span><\/em><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\"> dijo Shasky.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">El desarrollo de esta herramienta es paralelo al proceso de modernizaci\u00f3n de la base de datos que concentra todos los datos recopilados por la UIF estadounidenses, para lo cual adelantan un proyecto de US$ 42 millones. <span style=\"mso-spacerun: yes;\">&nbsp;<\/span><\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>&nbsp;La continua evoluci\u00f3n de los delitos financieros tambi\u00e9n exige que los sujetos obligados y las autoridades generen nuevos mecanismos de 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