{"id":6457,"date":"2013-04-12T21:10:33","date_gmt":"2013-04-12T21:10:33","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=transferencias-desde-chipre-representan-alto-riesgo-para-la-banca-internacional"},"modified":"2013-04-12T21:10:33","modified_gmt":"2013-04-12T21:10:33","slug":"transferencias-desde-chipre-representan-alto-riesgo-para-la-banca-internacional","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=transferencias-desde-chipre-representan-alto-riesgo-para-la-banca-internacional","title":{"rendered":"Transferencias desde Chipre representan \u201calto riesgo\u201d para la banca internacional"},"content":{"rendered":"

 El Banco Central de Chipre anunci\u00f3 este viernes la flexibilizaci\u00f3n de los controles sobre las transacciones de dinero comerciales hacia el exterior, lo que pudiera generar un gran flujo de operaciones de \u201calto riesgo\u201d para los bancos extranjeros receptores.<\/span><\/p>\n

Mediante un nuevo decreto de fecha 12 de abril, el Banco Central aument\u00f3 a 20.000 euros diarios el tope de las transferencias comerciales que pueden realizar las empresas sin previa autorizaci\u00f3n para realizar pagos. En caso de que las transferencias sean entre 20.000 y 300.000 euros, las compa\u00f1\u00edas deber\u00e1n solicitar autorizaci\u00f3n de la entidad gubernamental. En el caso de las operaciones de pago mediante tarjeta de cr\u00e9dito, el tope mensual autorizado por persona es de 5.000 euros.<\/span><\/p>\n

Este aumento pudiera generar un gran n\u00famero de operaciones cablegr\u00e1ficas hacia bancos ubicados en el extranjero, muchas de las cuales pudieran estar relacionadas a capitales de procedencia il\u00edcita, seg\u00fan advirti\u00f3 el comisionado de la Uni\u00f3n Europea, Michel Barnier, el 28 de marzo.<\/span><\/p>\n

\u201cEl sector financiero y no financiero debe mantenerse vigilante durante los pr\u00f3ximos d\u00edas por el enorme flujo de dinero y el incremento de los movimientos de activos  <\/span>originados desde Chipre\u201d,<\/span><\/em> indic\u00f3 Barnier en un comunicado p\u00fablico, en el que advirti\u00f3 que desde el inicio de la crisis financiera en la isla mediterr\u00e1nea, se han producido muchas transacciones sospechosas.<\/span><\/p>\n

Es importante destacar que como parte de las exigencias hechas por la eurozona para la ayuda financiera a Chipre, el Comit\u00e9 de Expertos en la Evaluaci\u00f3n de Medidas en Contra del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo del Consejo de Europa (Moneyval) debe ejecutar una evaluaci\u00f3n de la estructura, el marco regulatorio y los controles antilavado de dinero de Chipre. Conjuntamente con una firma auditora internacional, los t\u00e9cnicos revisar\u00e1n los procesos de debida diligencia sobre los clientes aplicados por el sector bancario. <\/span><\/p>\n

Riesgosos capitales rusos<\/span><\/strong><\/p>\n

Seg\u00fan las estimaciones de las autoridades europeas difundidas por la BBC de Londres a mediados de marzo, el dinero que inversionistas rusos mantienen en cuentas bancarias chipriotas asciende a US$20.000 millones. <\/span><\/p>\n

“Hay muchos rusos en Chipre porque a ellos nunca les hicieron muchas preguntas sobre el origen de su dinero. Otros pa\u00edses son m\u00e1s cautelosos”,<\/span><\/em> asegur\u00f3 a la BBC el director de la filial en Mosc\u00fa de la empresa consultora Tax Consulting UK, Edward Savulyak.<\/span><\/p>\n

Por su parte, un oficial de cumplimiento de un banco europeo con operaciones globales, quien pidi\u00f3 mantener su nombre en reserva, indic\u00f3 que ha instruido a su personal de algunos pa\u00edses mantenerse vigilante por las operaciones que surjan de Chipre. \u201cEn el caso de Latinoam\u00e9rica me preocupa Bolivia, porque es bien conocido que grupos de inversionistas rusos de dudosa reputaci\u00f3n mantienen una estructura comercial muy activa en esa naci\u00f3n suramericana\u201d<\/em>.<\/span><\/p>\n

Esta relaci\u00f3n de capitales rusos con Bolivia no es nueva. Ya en el a\u00f1o 2009, el diario The Miami Herald citaba a H\u00e9ctor Cornejo, fiscal del distrito de Santa Cruz: \u201cB\u00e1sicamente Santa Cruz se ha convertido en una peque\u00f1a Las Vegas, donde est\u00e1 llegando capital for\u00e1neo -principalmente de Rusia y Brasil- de las mafias y de otras personas ligadas a actividades de lavado de dinero (\u2026) Todo est\u00e1 relacionado: tr\u00e1fico de armas, lavado de dinero, casinos, tr\u00e1fico humano, prostituci\u00f3n, fraude y mafias organizadas\u201d.<\/em><\/span><\/p>\n

Los bancos de Chipre han sido cuestionados durante a\u00f1os por la posibilidad de que hayan sido usados por extranjeros para lavar su dinero, especialmente proveniente de grupos del crimen organizado y de funcionarios p\u00fablico de Rusia. El a\u00f1o pasado, la revista alemana Der Spiegel public\u00f3 un art\u00edculo en el que se aseguraba que el servicio alem\u00e1n de inteligencia cre\u00eda que mucho del dinero ruso en bancos chipriotas hab\u00eda sido adquirido ilegalmente. Las autoridades de la isla rechazaron el art\u00edculo y lo calificaron como un “intento para ensuciar la reputaci\u00f3n del pa\u00eds”.<\/em><\/span><\/p>\n

Medidas de la banca internacional<\/span><\/strong><\/p>\n

Los riesgos relacionados a la crisis de los bancos chipriotas, as\u00ed como a los dudosos capitales que manejan, ha motivado una reacci\u00f3n de muchos bancos internacionales, que han aumentado el nivel de riesgo geogr\u00e1fico de los clientes, transacciones e instituciones financieras de la jurisdicci\u00f3n mediterr\u00e1nea.<\/span><\/p>\n

Varias instituciones bancarias estadounidenses han estado revisando las relaciones de corresponsal\u00edas que mantienen con instituciones chipriotas, incluso algunas han decidido cortar todas sus relaciones comerciales.<\/span><\/p>\n

\u201cChipre se ha convertido en [una jurisdicci\u00f3n] muy riesgosa\u201d,<\/span><\/em> inform\u00f3 un oficial de cumplimiento que ha detectado patrones sospechosos de transacciones relacionadas a individuos rusos y compa\u00f1\u00edas pantalla.<\/span><\/p>\n

Mantener relaciones bancarias con Chipre significa un aumento de los costos operativos, as\u00ed como de la administraci\u00f3n de los riesgos asociados. \u201cDebemos mantenernos muy vigilantes de las transacciones y mantener un contacto continuo con el personal de cumplimiento de las entidades chipriotas para estar seguros de que cada transacci\u00f3n hacia el exterior tiene una justificaci\u00f3n legal\u201d<\/em>, afirm\u00f3 un oficial de cumplimiento de un banco en Miami.<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

 El Banco Central de Chipre anunci\u00f3 este viernes la flexibilizaci\u00f3n de los controles sobre las transacciones de dinero comerciales hacia […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6457","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\nTransferencias desde Chipre representan \u201calto riesgo\u201d para la banca internacional | Plus Comply<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"noindex, follow\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"es_ES\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Transferencias desde Chipre representan \u201calto riesgo\u201d para la banca internacional | Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=transferencias-desde-chipre-representan-alto-riesgo-para-la-banca-internacional\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Plus Comply\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@pluscomplylive\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Tiempo de lectura\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"4 minutos\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\\\/\\\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"WebPage\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=transferencias-desde-chipre-representan-alto-riesgo-para-la-banca-internacional\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=transferencias-desde-chipre-representan-alto-riesgo-para-la-banca-internacional\",\"name\":\"Transferencias desde Chipre representan \u201calto riesgo\u201d para la banca internacional | Plus Comply\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\"},\"datePublished\":\"2013-04-12T21:10:33+00:00\",\"description\":\"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=transferencias-desde-chipre-representan-alto-riesgo-para-la-banca-internacional#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"es\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=transferencias-desde-chipre-representan-alto-riesgo-para-la-banca-internacional\"]}]},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?articulos=transferencias-desde-chipre-representan-alto-riesgo-para-la-banca-internacional#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Portada\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Art\u00edculos\",\"item\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?post_type=articulos\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"Transferencias desde Chipre representan \u201calto riesgo\u201d para la banca internacional\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/#website\",\"url\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/\",\"name\":\"Plus Comply\",\"description\":\"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\\\/\\\/pluscomply.com\\\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"es\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"Transferencias desde Chipre representan \u201calto riesgo\u201d para la banca internacional | Plus Comply","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","robots":{"index":"noindex","follow":"follow"},"og_locale":"es_ES","og_type":"article","og_title":"Transferencias desde Chipre representan \u201calto riesgo\u201d para la banca internacional | Plus Comply","og_description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","og_url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=transferencias-desde-chipre-representan-alto-riesgo-para-la-banca-internacional","og_site_name":"Plus Comply","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/pluscomplylive","twitter_card":"summary_large_image","twitter_site":"@pluscomplylive","twitter_misc":{"Tiempo de lectura":"4 minutos"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=transferencias-desde-chipre-representan-alto-riesgo-para-la-banca-internacional","url":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=transferencias-desde-chipre-representan-alto-riesgo-para-la-banca-internacional","name":"Transferencias desde Chipre representan \u201calto riesgo\u201d para la banca internacional | Plus Comply","isPartOf":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website"},"datePublished":"2013-04-12T21:10:33+00:00","description":"El equipo de Plus Comply puede ayudarte a implementar en s\u00f3lo d\u00edas un programa de formaci\u00f3n virtual para todo el personal, sin importar su ubicaci\u00f3n, sin invertir en desarrollo y con el soporte individualizado en espa\u00f1ol.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=transferencias-desde-chipre-representan-alto-riesgo-para-la-banca-internacional#breadcrumb"},"inLanguage":"es","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=transferencias-desde-chipre-representan-alto-riesgo-para-la-banca-internacional"]}]},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=transferencias-desde-chipre-representan-alto-riesgo-para-la-banca-internacional#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Portada","item":"https:\/\/pluscomply.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Art\u00edculos","item":"https:\/\/pluscomply.com\/?post_type=articulos"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"Transferencias desde Chipre representan \u201calto riesgo\u201d para la banca internacional"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/pluscomply.com\/#website","url":"https:\/\/pluscomply.com\/","name":"Plus Comply","description":"Capacitaci\u00f3n y Servicios en Compliance","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/pluscomply.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"es"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos\/6457","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/articulos"}],"about":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/articulos"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=6457"}],"wp:term":[{"taxonomy":"categoria_de_base_de_conocimient","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_de_base_de_conocimient&post=6457"},{"taxonomy":"etiqueta_de_base_de_conocimiento","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fetiqueta_de_base_de_conocimiento&post=6457"},{"taxonomy":"categoria_multimedia","embeddable":true,"href":"https:\/\/pluscomply.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcategoria_multimedia&post=6457"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}