{"id":6461,"date":"2013-04-13T12:05:00","date_gmt":"2013-04-13T12:05:00","guid":{"rendered":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tendencia-mayor-intercambio-de-informacion-entre-sujetos-obligados"},"modified":"2013-04-13T12:05:00","modified_gmt":"2013-04-13T12:05:00","slug":"tendencia-mayor-intercambio-de-informacion-entre-sujetos-obligados","status":"publish","type":"articulos","link":"https:\/\/pluscomply.com\/?articulos=tendencia-mayor-intercambio-de-informacion-entre-sujetos-obligados","title":{"rendered":"Tendencia: mayor intercambio de informaci\u00f3n entre sujetos obligados"},"content":{"rendered":"<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin-bottom: 10.0pt; text-indent: .25in; line-height: 130%;\">&nbsp;<span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">El fluido intercambio de informaci\u00f3n financiera entre las autoridades es una de las recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) para fortalecer la lucha contra el crimen financiero. Sin embargo, algunos consideran que flexibilizar las normas de intercambio de datos entre sujetos obligados puede ser clave para tener mejores resultados en el combate del lavado de dinero.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin-bottom: 10.0pt; text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">Durante los \u00faltimos meses, los miembros del llamado \u201cDelta Team\u201d \u2013un equipo de trabajo integrado por oficiales de cumplimiento y reguladores estadounidenses que se re\u00fanen mensualmente para analizar aspectos ALD \/ CFT- han hablado sobre los posibles beneficios de permitir un mayor intercambio de datos entre las instituciones financieras.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin-bottom: 10.0pt; text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">En Estados Unidos, la Secci\u00f3n 314 (b) de la Ley US Patriot, otorga permiso a las instituciones financieras certificadas para compartir datos sobre los clientes sospechosos, con el fin de detectar actividades criminales que involucren operaciones a trav\u00e9s de m\u00faltiples instituciones. Los expertos consideran que si este proceso se simplifica y amplia pudieran lograrse mejores resultados.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin-bottom: 10.0pt; text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">Representantes del sector financiero sugieren espec\u00edficamente que se flexibilicen los requisitos de mantenimiento de registros, que se facilite el proceso para que los bancos determinen si sus colegas de otros bancos est\u00e1n certificados bajo la 314 (b) y que se ampl\u00eden los tipos de instituciones reguladas.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin-bottom: 10.0pt; text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">Los profesionales antilavado tambi\u00e9n consideran importante que se puedan compartir datos que incluyan informaci\u00f3n sobre las tendencias regionales y los productos relacionados a las operaciones sospechosas de m\u00faltiples clientes. Actualmente se puede intercambiar informaci\u00f3n sobre un cliente o una cuenta, solo cuando se intentan identificar patrones de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. <\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin-bottom: 10.0pt; text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">Para participar en el programa bajo la 314 (b), las empresas financieras y los negocios de servicios monetarios (NSM) deben designar a una persona responsable de coordinar este proceso y de mantener la confidencialidad de la informaci\u00f3n recibida sobre cada cliente y sus operaciones sospechosas. La Red de Control de Cr\u00edmenes Financieros (FinCEN por sus iniciales en ingl\u00e9s) debe certificar cada a\u00f1o a la persona para que pueda participar en el programa de intercambio de datos. <\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin-bottom: 10.0pt; text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">Este recurso es mayormente utilizado por las grandes instituciones financieras, pero muy pocos sujetos regulados medianos y peque\u00f1os est\u00e1n certificados para el programa 314 (b), seg\u00fan inform\u00f3 a mediados del 2012 el entonces director de FinCEN, James Freis, en una conferencia.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin-bottom: 10.0pt; text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">Algunas opiniones contrarias a esta idea es que los datos intercambiados pueden ser utilizados por los bancos receptores para otros fines, como las evaluaciones para asignar o rechazar cr\u00e9ditos a ciertos clientes considerados de \u201calto riesgo\u201d crediticio, pero que no son criminales.<\/span><\/p>\n<p class=\"MsoNormal\" style=\"margin-bottom: 10.0pt; text-indent: .25in; line-height: 130%;\"><span style=\"font-size: 11.5pt; line-height: 130%;\">La palabra final la tendr\u00e1n las autoridades estadounidenses, quienes actualmente eval\u00faan esta materia para determinar si aplican cambios o si mantienen el actual esquema de intercambio de datos internos. <\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>&nbsp;El fluido intercambio de informaci\u00f3n financiera entre las autoridades es una de las recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera (GAFI) 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