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<\/p>\nPor el Departamento Editorial. <\/p>\n
Descubrir la participaci\u00f3n de empleados en esquemas de fraude, corrupci\u00f3n y lavado de dinero es uno de los mayores desaf\u00edos que enfrentan las entidades reguladas, sin embargo, este reto es a\u00fan mayor cuando el criminal ocupa una de las posiciones clave para enfrentar estos delitos. Esto le sucedi\u00f3 al banco espa\u00f1ol Bankia, cuyo gerente de riesgos result\u00f3 ser el responsable de un esquema criminal que gener\u00f3 millones de euros en p\u00e9rdidas para la entidad.<\/span><\/p>\n La entidad espa\u00f1ola present\u00f3 una demanda contra su exdirector de riesgos, Jorge Puga, quien trabaj\u00f3 17 a\u00f1os en la entidad. Bankia acusa a su exempleado de los delitos de estafa y falsedad documental, seg\u00fan fuentes citadas por el diario espa\u00f1ol El Confidencial. Puga, quien est\u00e1 en libertad con medidas cautelares, ya enfrenta otro proceso legal junto a otros 13 individuos, por su presunta participaci\u00f3n en otro fraude relacionado a un fondo de riesgos, que es investigado por la Audiencia Nacional.<\/span><\/p>\n Los hechos<\/span><\/strong><\/p>\n Aprovechando que la agencia madrile\u00f1a de Bankia tiene un elevado flujo de pr\u00e9stamos anuales (\u20ac 2.500 millones) el funcionario bancario ide\u00f3 un esquema que consisti\u00f3 en la manipulaci\u00f3n documental para lograr que se otorgar\u00e1n pr\u00e9stamos irregulares por US$ 100 millones a empresas de su entorno. <\/span><\/p>\n Puga aprovech\u00f3 su acceso y conocimiento de los mecanismos de control establecidos por el \u00e1rea antifraude y de prevenci\u00f3n del lavado de dinero para lograr que fueran otorgados pr\u00e9stamos de entre \u20ac 4 millones y \u20ac 10 millones a un mismo grupo de empresas, que por sus caracter\u00edsticas no calificaban para ser fondeadas por el banco.<\/span><\/p>\n El exdirector accedi\u00f3 a los sistemas para modificar un c\u00f3digo asignado al grupo empresarial, con la finalidad de reducir su nivel de riesgo, evitando as\u00ed que se generaran alertas y logrando que fueran aprobados los pr\u00e9stamos.<\/span><\/p>\n Luego de recibir el dinero del banco, la red delictiva se quedaba con una comisi\u00f3n aproximada del 20% y el resto lo usaban para adquirir distintos tipos de propiedades y otros negocios, como cl\u00ednicas y hoteles. Algunas de estas operaciones fueron realizadas con un notable sobreprecio y el dinero de las operaciones fue luego transferido a suiza y a diversos para\u00edsos fiscales, por lo que las autoridades espa\u00f1olas investigan la participaci\u00f3n de otros individuos en el delito de evasi\u00f3n fiscal.<\/span><\/p>\n El Caso Weston Hill<\/span><\/strong><\/p>\n Un ejemplo perfecto para mostrar el impacto que puede tener la complicidad interna en una entidad financiera es el del fraude de Weston Hill Asset Management. Puga permiti\u00f3 que se otorgaran de forma irregular unos \u20ac 35 millones al fondo de inversi\u00f3n de riesgo, que era administrado por Jaime Carlos Bagur. <\/span><\/p>\n Puga, en complicidad con Bagur, justificaba la solvencia del fondo presentando documentos falsos, en los que se indicaba que Weston Hill ten\u00eda un capital de \u20ac 10 millones en Suiza. <\/span><\/p>\n Con el dinero de Bankia, el fondo adquiri\u00f3 diversas empresas con la promesa de optimizarlas, pero sus l\u00edderes procedieron a extraer y hacer desaparecer sus capitales, mediante el uso de testaferros y empresas fantasmas, generando una p\u00e9rdida que supera los \u20ac 60 millones y que ha afectado a miles de empleados, clientes y proveedores. <\/span><\/p>\n Bankia descubri\u00f3 las irregularidades al realizar una investigaci\u00f3n interna sobre ciertas operaciones sospechosas, una vez que Puga se hab\u00eda retirado del Banco. El equipo legal de la entidad no solo notific\u00f3 a las autoridades espa\u00f1olas, sino que inici\u00f3 las acciones legales contra el exdirector de riesgos. Voceros de la entidad indicaron que Bankia ya realiz\u00f3 ajustes en sus controles internos para evitar situaciones similares. El caso est\u00e1 siendo actualmente investigado en el Juzgado 53 de Madrid.<\/span><\/p>\n <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Por el Departamento Editorial. Descubrir la participaci\u00f3n de empleados en esquemas de fraude, corrupci\u00f3n y lavado de dinero es uno […]<\/p>\n","protected":false},"featured_media":0,"template":"","categoria_de_base_de_conocimient":[299],"etiqueta_de_base_de_conocimiento":[],"categoria_multimedia":[],"class_list":["post-6462","articulos","type-articulos","status-publish","hentry","categoria_de_base_de_conocimient-articulos-y-mas-informacion"],"yoast_head":"\n